مصطلح مصرفي: الحماية من التضخم (Inflation Hedge)
الحماية من التضخم (Inflation Hedge) في المصطلح المصرفي يشير إلى الاستثمارات أو الأصول التي تتمتع بالقدرة على الحفاظ على قيمتها أو زيادتها في ظل ارتفاع معدلات التضخم ، يهدف البحث عن الحماية من التضخم إلى الحفاظ على القدرة الشرائية للأموال أو الموارد على المدى الطويل. تشمل أمثلة الأصول التي تُعتبر حماية من التضخم العقارات مثل […]
مصطلح مصرفي: التمويل المستدام (Sustainable Finance)
التمويل المستدام (Sustainable Finance) هو مفهوم في المجال المصرفي يعتمد على مبادئ التنمية المستدامة والمسؤولية الاجتماعية والبيئية ، يشير إلى عمليات التمويل والاستثمار التي تهدف إلى دعم الأنشطة الاقتصادية والمشاريع التي تحقق التوازن بين الأبعاد الاقتصادية والاجتماعية والبيئية. يتضمن التمويل المستدام أنواع مختلفة من التمويل مثل القروض والسندات والاستثمارات في الأسهم وصناديق الاستثمار، التي تتبنى […]
مصطلح مصرفي: نسبة الدين (Debt Ratio)
نسبة الدين (Debt Ratio) هي مقياس يستخدم في التحليل المالي لتحديد نسبة الديون التي تمول أصول الشركة ، تُحسب نسبة الدين بقسمة إجمالي الديون على إجمالي الأصول. هذه النسبة توفر صورة واضحة عن هيكل رأس المال الخاص بالشركة، حيث تساعد المستثمرين والمحللين على فهم مستوى المخاطر المالية ، إذا كانت نسبة الدين مرتفعة، فهذا يعني […]
مصطلح مصرفي: الحوكمة المالية (Financial Governance)
الحوكمة المالية (Financial Governance) تشير إلى الإطار الذي ينظم ويدير من خلاله الأنظمة والمؤسسات المالية، بهدف ضمان الشفافية والمساءلة في إدارة الموارد المالية ، تهدف الحوكمة المالية إلى تحقيق أهداف مثل تحقيق الاستدامة المالية، وتحسين إدارة المخاطر المالية، وتعزيز الثقة بين جميع الأطراف المعنية، سواء كانوا مستثمرين أو عملاء أو موظفين. تكمن أهمية الحوكمة المالية […]
مصطلح مصرفي: الخطة الاستثمارية (Investment Plan)
الخطة الاستثمارية في المصطلح المصرفي تشير إلى الخطة أو الاستراتيجية التي يعتمدها المستثمرون أو العملاء للاستثمار أموالهم بشكل فعال وفقاً لأهداف استثمارية محددة ، تشمل الخطط الاستثمارية عادةً تحديد أهداف الاستثمار والمدة الزمنية للاستثمار، والمخاطر المقبولة، والتوزيع المناسب للأصول، والاستراتيجيات التي سيتم اتباعها لتحقيق هذه الأهداف. يتم تطبيق الخطط الاستثمارية بناءً على التحليل الشخصي للاحتياجات […]
مصطلح مصرفي: التسوية النقدية (Cash Settlement)
التسوية النقدية (Cash Settlement) هي عملية تسوية العقود المالية من خلال دفع النقد بدلاً من تسليم الأصول المادية ، في هذه العملية، يتم تحديد الفارق بين السعر المتفق عليه في العقد والقيمة السوقية للأصل في وقت التسوية، ويتم دفع هذا الفارق نقدًا إلى الطرف الآخر. على سبيل المثال، في عقود الخيارات أو العقود الآجلة، بدلاً […]
مصطلح مصرفي: الحسابات المالية (Financial Accounts)
الحسابات المالية (Financial Accounts) هي سجلات أو تقارير توثق جميع المعاملات المالية لشخص أو شركة خلال فترة زمنية معينة ، تشمل هذه الحسابات عدة أنواع رئيسية، مثل حسابات الإيرادات، وحسابات النفقات، وحسابات الأصول، وحسابات الخصوم، وحسابات حقوق الملكية. تلعب الحسابات المالية دوراً مهماً في فهم الحالة المالية للشركة أو الفرد، حيث توفر معلومات دقيقة تساعد […]
مصطلح مصرفي: تحليل الأداء المالي (Financial Performance Analysis)
تحليل الأداء المالي (Financial Performance Analysis) هو عملية تقييم الوضع المالي للشركة أو المؤسسة من خلال دراسة بياناتها المالية. يهدف هذا التحليل إلى تقديم فهم دقيق لأداء الشركة المالي، وكشف نقاط القوة والضعف، وتقديم توصيات لتحسين الأداء المستقبلي. يشمل تحليل الأداء المالي فحص مجموعة من البيانات مثل الميزانية العمومية، وقائمة الدخل، وقائمة التدفقات النقدية. يتم […]
مصطلح مصرفي: نسبة الدين إلى رأس المال (Debt-to-Equity Ratio)
نسبة الدين إلى رأس المال (Debt-to-Equity Ratio) هي مؤشر مالي يستخدم في المصطلحات المصرفية والمالية لقياس مدى التمويل الخارجي المستخدم من قبل الشركات أو الأفراد مقارنة بحقوق الملكية الخاصة بهم ، تُحسب هذه النسبة عادةً عن طريق قسمة إجمالي الديون (المديونية) على إجمالي رأس المال الخاص بالشركة أو الفرد. من خلال حساب نسبة الدين إلى […]
مصطلح مصرفي: إدارة النقدية (Cash Management)
إدارة النقدية (Cash Management) هي عملية تخطيط وتنظيم ورصد استخدام النقدية والأصول السيولة لدى المؤسسات والشركات بهدف ضمان توفير السيولة الكافية لتغطية الالتزامات المالية اليومية والمستقبلية بأقل تكلفة ممكنة، وبطريقة تعزز من كفاءة العمليات المالية تتضمن إدارة النقدية عدة جوانب أساسية تخطيط السيولة والنقدية: تشمل هذه العملية تقدير تدفقات النقدية المتوقعة والمدخرات النقدية لفترات زمنية […]
مصطلح مصرفي: القيمة الزمنية للنقود (Time Value of Money)
القيمة الزمنية للنقود (Time Value of Money) هي مفهوم مالي يشير إلى أن قيمة المال اليوم أكبر من قيمته في المستقبل بسبب قدرته على تحقيق عائد ، هذا المبدأ يعتمد على فكرة أن الأموال يمكن استثمارها اليوم لتوليد دخل إضافي، مما يجعلها أكثر قيمة من نفس المبلغ في المستقبل. بمعنى آخر، إذا أعطيتك 100 دولار […]
مصطلح مصرفي: سياسة الاستثمار (Investment Policy)
سياسة الاستثمار (Investment Policy) هي مجموعة من المبادئ والإرشادات التي تضعها المؤسسة المالية أو المستثمر لتوجيه عمليات الاستثمار واتخاذ القرارات المالية ، تهدف هذه السياسة إلى تحقيق الأهداف المالية المحددة مع مراعاة مستوى المخاطر المقبول، وتوزيع الأصول، وتنويع المحفظة الاستثمارية. تحدد سياسة الاستثمار المعايير الخاصة باختيار الأصول، وتوقيت الاستثمار، وإدارة المخاطر. كما تشمل توجيهات حول […]
مصطلح مصرفي: المؤشرات المالية (Financial Indicators)
المؤشرات المالية (Financial Indicators) هي أدوات تحليلات تُستخدم لتقييم الأداء المالي للشركات أو الاقتصاديات ، تساعد هذه المؤشرات المستثمرين والمحللين على فهم الوضع المالي الحالي واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمار أو الإدارة. تشمل المؤشرات المالية مجموعة متنوعة من المقاييس، مثل نسبة الربحية، والسيولة، والكفاءة، والملاءة المالية. على سبيل المثال، نسبة الربحية تُظهر مدى كفاءة الشركة […]
مصطلح مصرفي: الاستثمار طويل الأجل (Long-term Investment)
الاستثمار طويل الأجل (Long-term Investment) هو نوع من الاستثمارات التي يقوم فيها المستثمر بشراء الأصول بهدف الاحتفاظ بها لفترة طويلة، عادة تزيد عن سنة واحدة، بهدف تحقيق عوائد مستدامة على المدى البعيد ، يمكن أن تشمل هذه الاستثمارات الأسهم، السندات، العقارات، أو أي أصول أخرى يتوقع أن ترتفع قيمتها مع مرور الوقت. يتميز الاستثمار طويل […]
مصطلح مصرفي: التقييم الائتماني (Credit Scoring)
التقييم الائتماني (Credit Scoring) هو عملية تستخدم لتحديد الجدارة الائتمانية للفرد أو الشركة، أي القدرة على سداد الديون في الوقت المحدد ، تعتمد هذه العملية على نماذج رياضية وإحصائية تقوم بتحليل المعلومات المالية والتاريخية للشخص أو الكيان للحصول على درجة أو تصنيف يعكس المخاطر المرتبطة بإقراضهم المال. يتم جمع البيانات اللازمة للتقييم الائتماني من تقارير […]
مصطلح مصرفي: نسبة الاحتياطي النقدي (Cash Reserve Ratio)
نسبة الاحتياطي النقدي (Cash Reserve Ratio – CRR) هي النسبة المئوية من إجمالي الودائع التي يتعين على البنوك الاحتفاظ بها كاحتياطي نقدي لدى البنك المركزي ، هذا الاحتياطي لا يمكن للبنوك استخدامه في الإقراض أو الاستثمار ويجب أن يكون متاحًا في أي وقت. يستخدم البنك المركزي نسبة الاحتياطي النقدي كأداة للتحكم في السيولة النقدية المتاحة […]
مصطلح مصرفي: التسهيلات البنكية (Bank Facilities)
التسهيلات البنكية (Bank Facilities) هي الخدمات والمنتجات المالية التي تقدمها البنوك للعملاء لتلبية احتياجاتهم التمويلية والمالية ، تشمل هذه التسهيلات القروض، وخطوط الائتمان، وخدمات الخصم، وخدمات التمويل التجاري مثل خطابات الاعتماد والضمانات البنكية. تتيح التسهيلات البنكية للعملاء الأفراد والشركات الحصول على السيولة اللازمة لدعم عملياتهم التجارية أو الشخصية، سواء كان ذلك لتمويل مشروع جديد، أو […]
مصطلح مصرفي: العائد المتوقع (Expected Yield)
العائد المتوقع (Expected Yield) هو مصطلح مالي يشير إلى العائد المتوقع للاستثمار أو الأصل المالي خلال فترة معينة من الزمن، استناداً إلى التحليلات والتوقعات الاقتصادية والمالية الحالية ، يتم حساب العائد المتوقع بناءً على عدة عوامل، منها العوائد التاريخية، والظروف الاقتصادية الحالية، والتقديرات المستقبلية للنمو الاقتصادي والأرباح. يهدف العائد المتوقع إلى تقدير كمية العائد الذي […]
