حاسبة متوسط الدخول: حساب متوسط سعر الشراء والتعديل
حاسبة متوسط الدخول ومتوسط سعر الشراء
أدخل سعر الشراء الأول وكميته، ثم سعر الشراء الثاني وكميته. استخدم الكمية بوحدة واحدة، مثل عدد الأسهم أو وحدات العملة الرقمية، وتأكد من توحيد عملة الأسعار. وإذا كان لديك مركز سابق يضم عدة مشتريات، يمكنك إدخال متوسطه الحالي مع إجمالي كميته في الجزء الأول.
حاسبة متوسط الدخول
حساب متوسط السعر بعد التبريد.
ما هو متوسط سعر الدخول؟
متوسط سعر الدخول هو متوسط أسعار شراء الأصل بعد مراعاة الكمية المشتراة في كل عملية. ويُسمى أيضًا متوسط سعر الشراء أو متوسط تكلفة الشراء قبل الرسوم.
عندما تشتري كميات مختلفة، يكون للعملية الأكبر وزن أكبر في النتيجة. لذلك لا يكفي جمع أسعار الشراء وقسمتها على عدد العمليات، إلا عندما تكون الكميات متساوية.
يساعدك حساب المتوسط على متابعة مركزك بعد إضافة مشتريات جديدة، ومقارنة سعر السوق بمتوسط الشراء، وفهم أثر التعديل على الكمية ورأس المال المستثمر.
كيف تستخدم محول العملات؟
- أدخل السعر الأول: سعر الوحدة في عملية الشراء الأولى، أو متوسط مركزك الحالي.
- أدخل الكمية الأولى: عدد الوحدات المشتراة، أو إجمالي وحدات المركز الحالي.
- أدخل السعر الثاني: سعر الوحدة في عملية الشراء الإضافية.
- أدخل الكمية الثانية: عدد الوحدات التي اشتريتها أو تفترض شراءها بالسعر الثاني.
- اضغط «احسب المتوسط»: راجع إجمالي الكمية وقيمة المشتريات ومتوسط الدخول الجديد.
للحصول على نتيجة قابلة للمقارنة، يجب أن تخص المدخلات الأصل نفسه، وبعملة تسعير واحدة، وبوحدات كمية متسقة. مثلًا، استخدم عدد الأسهم في العمليتين، أو عدد وحدات العملة الرقمية في العمليتين.
هل «الكمية» تعني المبلغ المستثمر؟
الكمية هي عدد الوحدات، وليست قيمة المبلغ المدفوع.
إذا اشتريت أسهمًا بمبلغ 300 دولار، وكان سعر السهم 30 دولارًا، فإن:
في هذه الحالة، أدخل 30 في خانة السعر و10 في خانة الكمية. وإذا اقتُطعت رسوم من المبلغ قبل تنفيذ الشراء، فاستخدم الكمية الفعلية الظاهرة في سجل العملية.
معادلة حساب متوسط سعر الشراء
تعتمد الحاسبة على المتوسط المرجّح بالكميات:
وبصيغة مختصرة:
وهذه هي طريقة حساب متوسط سعر المركز الناتج عن عدة صفقات.
الأمثلة التالية افتراضية، وتستخدم شراء أسهم دون رافعة مالية، مع استبعاد الرسوم ما لم تُذكر.
مثال على حساب متوسط الأسهم بعد شراء إضافي
لنفترض أنك نفذت عمليتي الشراء التاليتين للسهم نفسه:
| العملية | سعر السهم | الكمية | قيمة الشراء |
|---|---|---|---|
| الشراء الأول | 100 دولار | 10 أسهم | 1,000 دولار |
| الشراء الثاني | 80 دولارًا | 5 أسهم | 400 دولار |
| الإجمالي | — | 15 سهمًا | 1,400 دولار |
يكون متوسط سعر الشراء:
أصبح لديك 15 سهمًا بمتوسط دخول يقارب 93.33 دولارًا، قبل الرسوم.
أما جمع السعرين وقسمتهما على اثنين، أي:
فلا يعطي المتوسط الصحيح هنا؛ لأنك اشتريت كمية أكبر عند سعر 100 دولار.
كيف يتغير المتوسط عند الشراء بسعر أقل أو أعلى؟
يتحدد أثر الشراء الجديد بمقارنة سعره بمتوسط مركزك الحالي:
- الشراء بأقل من المتوسط الحالي يخفض المتوسط.
- الشراء بأعلى من المتوسط الحالي يرفع المتوسط.
- الشراء بالسعر نفسه يُبقي المتوسط ثابتًا، مع زيادة الكمية.
إذا كان مركزك الأصلي 10 أسهم بسعر 100 دولار، فهذه نتائج ثلاث عمليات إضافية بديلة:
| سعر شراء 5 أسهم إضافية | إجمالي قيمة المشتريات | إجمالي الأسهم | المتوسط الجديد |
|---|---|---|---|
| 80 دولارًا | 1,400 دولار | 15 | 93.3333 دولارًا |
| 100 دولار | 1,500 دولار | 15 | 100 دولار |
| 120 دولارًا | 1,600 دولار | 15 | 106.6667 دولارًا |
كل صف يمثل سيناريو مستقلًا. وتوضح المقارنة أن حاسبة التعديل تصلح لحساب زيادة المركز عند ارتفاع السعر أو انخفاضه.
هل خفض متوسط الدخول يمحو الخسارة؟
قد ينخفض متوسط الشراء وتبقى الخسارة النقدية كما هي لحظة إضافة الشراء الجديد بالسعر الحالي، قبل الرسوم وفروق التنفيذ.
لنفترض أنك تملك 10 أسهم اشتريتها بسعر 100 دولار، ثم انخفض سعر السوق إلى 80 دولارًا:
- قيمة الشراء الأصلية: 1,000 دولار.
- القيمة السوقية: 800 دولار.
- الخسارة غير المحققة: 200 دولار، أي 20% من قيمة الشراء.
إذا اشتريت 5 أسهم إضافية بسعر السوق نفسه، وهو 80 دولارًا، تصبح المقارنة:
| المؤشر | قبل الشراء الإضافي | بعد الشراء الإضافي |
|---|---|---|
| عدد الأسهم | 10 | 15 |
| إجمالي قيمة المشتريات | 1,000 دولار | 1,400 دولار |
| القيمة السوقية عند سعر 80 دولارًا | 800 دولار | 1,200 دولار |
| الخسارة غير المحققة | 200 دولار | 200 دولار |
| نسبة الخسارة من قيمة المشتريات | 20% | 14.29% تقريبًا |
| متوسط الدخول | 100 دولار | 93.3333 دولارًا |
انخفض المتوسط ونسبة الخسارة، بينما بقيت الخسارة النقدية 200 دولار. ويعود انخفاض النسبة إلى زيادة رأس المال المستثمر.
كذلك أصبح المركز أكثر تأثرًا بأي حركة لاحقة للسهم. فإذا انخفض السعر بعد ذلك إلى 60 دولارًا، تبلغ خسارة المركز المكوّن من 15 سهمًا 500 دولار، مقارنة بخسارة 400 دولار لو بقيت الكمية 10 أسهم.
لهذا ينبغي قراءة نتيجة حاسبة التبريد مع الكمية الجديدة والمبلغ الإضافي والتعرّض للأصل.
كيفية حساب متوسط الدخول لأكثر من عمليتين
تحتوي الحاسبة الحالية على عمليتي شراء. ويمكن جمع مشتريات إضافية بالتتابع باستخدام متوسط المركز وإجمالي كميته.
بعد حساب أول عمليتين:
- أدخل المتوسط الناتج في خانة السعر الأول.
- أدخل مجموع كميتيهما في خانة الكمية الأولى.
- أدخل سعر العملية الثالثة وكميتها في الجزء الثاني.
- احسب المتوسط الجديد، وكرر الخطوات للمشتريات التالية.
في المثال السابق، بلغت قيمة المشتريات 1,400 دولار لعدد 15 سهمًا. وإذا أضفت 5 أسهم بسعر 70 دولارًا:
احتفظ بأكبر دقة متاحة للمتوسط الوسيط؛ لأن تكرار تقريب النتائج قد يسبب فروقًا. وعند متابعة عمليات كثيرة، احتفظ أيضًا بسجل يجمع قيم المشتريات والكميات الأصلية.
كم سهمًا أحتاج للوصول إلى متوسط محدد؟
يمكن تقدير كمية الشراء الإضافية رياضيًا إذا عرفت متوسطك الحالي، وكميتك الحالية، وسعر الشراء الجديد، والمتوسط الذي تريد اختباره.
عند الشراء بسعر أقل من المتوسط الحالي:
مثال افتراضي:
- الكمية الحالية: 10 أسهم.
- المتوسط الحالي: 100 دولار.
- سعر الشراء الجديد: 80 دولارًا.
- المتوسط المستهدف: 90 دولارًا.
تبلغ قيمة الشراء الإضافي 800 دولار، ويصبح الإجمالي 20 سهمًا بتكلفة 1,800 دولار، ومتوسط 90 دولارًا.
يشترط في هذا المثال أن يقع المتوسط المستهدف بين المتوسط الحالي وسعر الشراء الجديد. ولا يمكن الوصول إلى متوسط يساوي 80 دولارًا تمامًا بكمية إضافية محدودة، مع الاحتفاظ بالأسهم القديمة المشتراة بسعر 100 دولار
هذا حساب لكمية افتراضية، وليس تقييمًا لجدوى زيادة الاستثمار.
الفرق بين متوسط الدخول وسعر التعادل بعد الرسوم
متوسط الدخول الناتج من الأسعار والكميات يوضح متوسط سعر الشراء قبل الرسوم. أما سعر التعادل الصافي فيتأثر بالتكاليف المرتبطة بالشراء والبيع.
في مثال شراء 15 سهمًا بقيمة إجمالية 1,400 دولار، يبلغ المتوسط 93.3333 دولارًا. وإذا افترضنا أن مجموع رسوم الشراء والبيع النقدية الثابتة يساوي 20 دولارًا، ولا توجد تكاليف أخرى:
هذه الرسوم ليست ضمن مدخلات الحاسبة الحالية، ويجب إضافتها في حساب منفصل. وإذا كانت الرسوم تعتمد على سعر البيع أو مدة الاحتفاظ، فقد يتغير سعر التعادل تبعًا لذلك.
يمكن الاستعانة بـحاسبة تكلفة التداول لتقدير السبريد والعمولة والانزلاق وفق مدخلاتها. وتجنب احتساب التكلفة مرتين إذا كان أثر السبريد أو الانزلاق منعكسًا بالفعل في أسعار التنفيذ التي استخدمتها.
كيف تحسب الربح أو الخسارة بعد معرفة المتوسط؟
لشراء وحدات أصل دون رافعة مالية، يمكن حساب الربح أو الخسارة قبل الرسوم بالمعادلة:
أو باستخدام إجمالي قيمة المشتريات مباشرة:
إذا بعت الأسهم الخمسة عشر بسعر 110 دولارات للسهم:
- حصيلة البيع: 110 × 15 = 1,650 دولارًا.
- قيمة المشتريات: 1,400 دولار.
- الربح قبل الرسوم: 250 دولارًا.
أما حساب أرباح صفقات الفوركس والعقود، فيتطلب مراعاة حجم العقد واتجاه الصفقة وعملة الحساب. لهذه الحالات، يمكنك استخدام حاسبة الربح والخسارة وفق مواصفات الأداة المتداولة.
ما الفرق بين متوسط الدخول واستراتيجية DCA؟
متوسط الدخول هو نتيجة حسابية لمشترياتك، بينما استراتيجية DCA تعني استثمار مبالغ متساوية على فترات منتظمة. وعندما تتغير الأسعار، يشتري المبلغ نفسه وحدات أكثر عند السعر المنخفض ووحدات أقل عند السعر المرتفع. قد تنفذ مشتريات دورية ثم تستخدم أسعار التنفيذ وكمياتها لحساب متوسط دخولك. كما يمكن حساب المتوسط لمشتريات غير منتظمة لا تتبع خطة DCA.
| ما الذي تريد حسابه؟ | الأداة المناسبة |
|---|---|
| متوسط مشتريات بأسعار وكميات مختلفة | حاسبة متوسط الدخول الموجودة في هذه الصفحة |
| المبلغ الإجمالي وعدد الوحدات لخطة شراء دوري بسعر شراء واحد مفترض | حاسبة استراتيجية DCA |
| نمو رصيد ابتدائي عند إعادة استثمار عائد مفترض خلال عدة فترات | حاسبة التراكم والربح التراكمي |
تستخدم حاسبة DCA الحالية سعر شراء واحدًا مفترضًا؛ لذلك لا تستبدل سجل أسعار مشترياتك الفعلية عندما تختلف من فترة إلى أخرى.
ما علاقة متوسط الدخول بالربح التراكمي؟
يقيس متوسط الدخول سعر الشراء المتوسط للوحدة، بينما يقيس التراكم نمو مبلغ مالي عند إعادة استثمار العوائد.
قد يتغير متوسط دخولك بسبب شراء وحدات جديدة، دون وجود أرباح. وقد تنمو قيمة استثمار قائم دون تنفيذ شراء إضافي. لذلك لا يكفي متوسط سعر الشراء وحده لحساب العائد التراكمي.
إذا أردت اختبار نمو مبلغ محدد مع إعادة استثمار عائد مفترض، استخدم حاسبة التراكم. أدخل المبلغ المالي الذي تريد محاكاة نموه، مع مراعاة أن الحاسبة الحالية لا تضيف مساهمات دورية جديدة تلقائيًا.
أخطاء شائعة عند حساب متوسط سعر الشراء
استخدام متوسط الأسعار البسيط:
يعطي نتيجة مختلفة عن المتوسط المرجّح عندما تختلف الكميات.
إدخال المبلغ بدل عدد الوحدات:
حوّل المبلغ إلى كمية أو استخدم الكمية الفعلية من سجل التنفيذ.
دمج أصول مختلفة:
لا يعطي جمع سهمين مختلفين أو عملتين رقميتين مختلفتين متوسط دخول لأصل واحد.
خلط العملات أو وحدات القياس:
يجب توحيد عملة الأسعار والكمية المستخدمة.
تجاهل الرسوم:
قد يكون متوسط الدخول أقل من سعر التعادل الصافي.
إضافة عملية بيع كأنها شراء جديد:
البيع الجزئي يحتاج إلى متابعة الكمية المتبقية وطريقة احتساب تكلفتها.
اعتبار انخفاض المتوسط دليلًا على تحسن الاستثمار:
المتوسط يصف الحساب، بينما تتطلب جودة الاستثمار تقييم الأصل وحجم التعرّض له.
إذا احتجت تحويل مبالغ بين العملات، يمكنك استخدام محول أسعار العملات. وعند مراجعة مشتريات قديمة، استخدم سعر الصرف الفعلي المرتبط بالعملية؛ فسعر التحويل الحالي قد يعطي تكلفة مختلفة.
الأسئلة الشائعة حول حاسبة متوسط الدخول
يُستخدم الاسمان غالبًا لحساب متوسط سعر الشراء بعد إضافة كمية جديدة. ويشمل الحساب الشراء بسعر أقل أو أعلى من المتوسط الحالي.
نعم، يمكن تطبيق المتوسط المرجّح على مشتريات العملة الرقمية نفسها، مع استخدام عدد الوحدات الفعلي وتوحيد عملة التسعير. ويمكن أن تكون الكميات كسرية.
عندما تكون الكميتان متساويتين. فإذا اشتريت 10 وحدات بسعر 100 و10 وحدات بسعر 80، يكون المتوسط 90. أما اختلاف الكميات فيغير وزن كل سعر.
يمكن استخدام أحجام اللوت لحساب متوسط السعر للأداة نفسها والعقود المتماثلة. لكن حاصل ضرب السعر في اللوت لا يمثل بالضرورة التكلفة النقدية أو الهامش؛ إذ قد تحتاج إلى حجم العقد وتحويل العملة ومواصفات الأداة.
قد يرجع الاختلاف إلى الرسوم، أو تقريب الأرقام، أو تنفيذ الأمر على دفعات بأسعار متعددة، أو وجود عمليات بيع سابقة، أو تعديلات على عدد الوحدات مثل تجزئة الأسهم. قارن سجل التنفيذ وتعريف المنصة للمتوسط.
الحاسبة الحالية تستخدم الأسعار والكميات فقط. وإذا أُعيد استثمار التوزيعات لشراء وحدات إضافية، فيمكن إدخال الوحدات الجديدة وسعر شرائها كعملية إضافية. أما التوزيعات النقدية فلا تخصمها الحاسبة تلقائيًا من المتوسط.
هذه الحاسبة مخصصة لدمج مشتريات. متابعة البيع الجزئي تحتاج إلى تحديد الكمية المتبقية وتكلفتها وفق طريقة السجل أو المنصة، وقد لا يعطي إدخال كمية سالبة نتيجة مناسبة لهذا الغرض.
يمثل ذلك تعادلًا سعريًا قبل الرسوم لمشتريات أصل بسيطة، عند تقييم الكمية كاملة بالسعر نفسه. وقد تحتاج إلى سعر أعلى لتغطية عمولات الشراء والبيع والتكاليف الأخرى.
فريقنا متاح على مدار الساعة للإجابة على استفساراتك.
