أفضل وسطاء تداول صناديق ETFs في بريطانيا
وسطاء تداول صناديق ETFs في بريطانيا
تصنيف يونيو / 2025 | تحرير: فريق عمل المراقب | تدقيق: د. فراس نوبل | مراجعة ثانوية: مرام خلف
استناداً إلى تقييم شامل لأداء شركات الوساطة العالمية، وبالاعتماد على خبرة فريق موقع المراقب وآراء المتداولين، قمنا بإعداد تصنيف دقيق يضم أفضل شركات تداول الصناديق المتداولة (ETFs) في الوقت الراهن. يشمل هذا التصنيف الشركات التي تتيح الوصول إلى صناديق متنوعة تغطي أسواق الأسهم، السندات، السلع، والمؤشرات العالمية.
تم اختيار هذه الشركات بناءً على مجموعة من المعايير الصارمة مثل: الترخيص والتنظيم، تنوع الصناديق المتاحة، رسوم التداول، أدوات التحليل، وسهولة الوصول عبر مختلف المنصات. سواء كنت مستثمراً مبتدئاً أو محترفاً، فإن هذا الدليل سيساعدك على اختيار الوسيط الأنسب لتداول صناديق ETFs بثقة وكفاءة.
يتم تحديث هذا التصنيف بشكل دوري كل أسبوعين تقريباً، لضمان تزويدكم بأحدث المعلومات حول أفضل شركات التداول العالمية المرخصة. إذا كانت لديكم أي استفسارات أو تحتاجون إلى توجيه، لا تترددوا في التواصل مع فريق موقع المراقب.
فهرس محتويات الصفحة
أفضل شركات تداول صناديق ETFs في بريطانيا لشهر يونيو - 2025
تُقدم شركات تداول ETFs المدرجة في هذا التصنيف بيئة تداول احترافية تشمل منصات حديثة، أدوات تحليل فني وأساسي، وحسابات مرنة تناسب جميع أنماط المستثمرين. كما تدعم معظم الشركات التداول عبر الهواتف الذكية والتكامل مع تطبيقات تتبع الأداء وتحليل الأسواق.
تتيح لك هذه الشركات إمكانية الاستثمار في صناديق مؤشر مثل S&P 500 وNasdaq 100، وصناديق قطاعات مثل التكنولوجيا والطاقة والرعاية الصحية، بالإضافة إلى صناديق السندات والمعادن الثمينة. كل ذلك ضمن بيئة تنظيمية موثوقة ورسوم تنافسية.
إكسنس - Exness
ميزات إكسنس
- تنظيم متعدد وقوي:
- تنوع في أنواع الحسابات
- منصات تداول متقدمة
- تنفيذ سريع للصفقات
- دعم فني متعدد اللغات على مدار الساعة
- موارد تعليمية شاملة
عيوب إكسنس
- رسوم على بعض عمليات السحب
- غياب تراخيص محلية في بعض الدول
المزيد من المعلومات حول شركة إكسنس
إيفيست - Evest
ميزات إيفيست
- حد منخفض للإيداع 50 دولاراً
- 0% رسوم على تداول الأسهم
- دعم عربي ممتاز
- مكافئات ترحيبية
- تداول الأسهم بدون عمولات
- منصات تداول متعددة
- حسابات متنوعة
- موارد تعليمية
عيوب إيفيست
- لا يوجد ترخيص محلي، فقط تراخيص عالمية
- عمولة سبريد متغيرة
المزيد من المعلومات حول شركة إيفيست
AVATRADE - أفاتريد
شركة AvaTrade هي واحدة من أبرز وسطاء التداول عبر الإنترنت، تأسست عام 2006 ويقع مقرها الرئيسي في دبلن، إيرلندا. تقدم الشركة خدماتها لأكثر من 400,000 متداول حول العالم، مع تنفيذ أكثر من 3 ملايين صفقة شهرياً، وتجاوز حجم التداول الشهري 70 مليار دولار أمريكي .
تخضع AvaTrade لتنظيم صارم من قبل تسع هيئات رقابية في ست قارات، بما في ذلك البنك المركزي الأيرلندي (CBI)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الخدمات المالية في اليابان (FSA)، وهيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSCA)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، وغيرها .
تتيح AvaTrade مجموعة واسعة من أدوات التداول، تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). توفر الشركة منصات تداول متعددة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وAvaTradeGO وAvaOptions، بالإضافة إلى منصات للتداول الاجتماعي مثل AvaSocial وDupliTrade
ميزات أفاتريد
- تنظيم عالمي متعدد من 9 هيئات رقابية
- تنوع كبير في منصات التداول العالمية
- موارد تعليمية ممتازة
- أدوات إدارة المخاطر
عيوب أفاتريد
- مدة الحساب التجريبي فقط 21 يوم
- رسوم على الحسابات غير النشطة
المزيد من المعلومات حول شركة افاتريد
كولميكس برو - Colmex Pro
ميزات كولميكس برو
- تنظيم قوي وأمان مالي
- منصات تداول متعددة
- تنوع في الأصول المالية
- دعم متعدد اللغات
- حسابات تجريبية مجانية
عيوب كولميس برو
- حد أدنى مرتفع للإيداع
- عدم توفر تداول العملات الرقمية
المزيد من المعلومات حول شركة كولميكس برو
تابع مع فريق المراقب
تُعد الصناديق المتداولة ETFs خياراً مثالياً للراغبين في تنويع محافظهم الاستثمارية بتكلفة منخفضة وشفافية عالية. فهي تجمع بين ميزات الأسهم والصناديق التقليدية، وتوفر سيولة فورية وإمكانية التداول اللحظي في البورصات العالمية.من خلال موقع المراقب، نوفر لك تحليلات ومراجعات دقيقة لأفضل شركات تداول ETFs، مع مراعاة تحركات الأسواق العالمية، التكاليف، والفرص المتاحة. هدفنا هو مساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة ترتكز إلى بيانات موثوقة وخبرة مهنية.
نظرة عامة على تداول صناديق (ETFs) في بريطانيا
تُعد بريطانيا واحدة من أكثر الأسواق الأوروبية تقدماً في مجال تداول صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، حيث توفر بيئة تنظيمية ناضجة ومحفزة للاستثمار، إضافة إلى بنية تحتية مالية متطورة تدعم تنوع المنتجات الاستثمارية. تحظى صناديق ETFs بشعبية متزايدة بين المستثمرين البريطانيين بسبب شفافيتها العالية، ورسومها المنخفضة مقارنةً بالصناديق التقليدية، فضلاً عن إمكانية تنويع المحافظ المالية بسهولة من خلال شراء وحدة واحدة فقط تغطي قطاعاً كاملاً أو مؤشراً عالمياً.
يُتاح للمستثمرين في بريطانيا تداول الصناديق المتداولة ETFs عبر منصات إلكترونية متقدمة، سواء من خلال البنوك الكبرى، أو الوسطاء المرخصين من هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، والتي تضمن حماية المستثمرين والتأكد من امتثال الشركات لمعايير الشفافية والإفصاح. وتتنوع الصناديق المتوفرة في السوق البريطانية لتشمل صناديق تتبع مؤشرات FTSE البريطانية، بالإضافة إلى صناديق دولية تغطي مؤشرات مثل S&P 500 الأمريكي وMSCI العالمي، مما يمنح المتداول مرونة جغرافية وقطاعية كبيرة.
في السنوات الأخيرة، ساهمت التقنيات المالية (FinTech) في تسهيل الوصول إلى هذه الصناديق، حيث يمكن الآن لأي مقيم في بريطانيا فتح حساب تداول ETFs خلال دقائق من هاتفه المحمول، وبدون الحاجة لزيارة الفرع. كما أن السوق البريطانية توفر أدوات تعليمية وتحليلية تساعد المستثمرين الجدد على فهم حركة السوق واتخاذ قرارات مدروسة. كل هذه العوامل جعلت من تداول صناديق ETFs في بريطانيا خياراً ذكياً ومناسباً سواء للاستثمار طويل الأجل أو لتحقيق عوائد من التداول قصير الأجل.
الفرق بين صناديق ETFs المدرجة في بريطانيا وتلك العالمية
صناديق ETFs المدرجة في بريطانيا غالباً ما تتبع مؤشرات محلية مثل FTSE 100 أو FTSE 250، وتُتداول بالجنيه الإسترليني، مما يسهّل على المستثمرين المحليين تقليل مخاطر التحويلات والرسوم. بالمقابل، الصناديق العالمية قد تتبع مؤشرات دولية مثل S&P 500 أو MSCI World وتُدرج في أسواق أخرى مثل بورصة نيويورك أو فرانكفورت، وتُتداول عادةً بالدولار أو اليورو. المستثمر في بريطانيا يمكنه الوصول إلى الصناديق العالمية بسهولة من خلال وسطاء مرخصين، لكن يجب عليه الانتباه لمخاطر العملات والضرائب الدولية التي قد تؤثر على العائد النهائي.
كيف تساعدك صناديق المؤشرات في بناء محفظة عالمية؟
تمنح صناديق ETFs للمستثمر البريطاني فرصة فريدة لبناء محفظة عالمية بدون الحاجة إلى شراء أسهم فردية في كل سوق. فببساطة، يمكن لصندوق واحد مثل iShares MSCI ACWI ETF أن يغطي اسهماً من أمريكا وأوروبا وآسيا وأفريقيا. هذه التنويع الجغرافي يقلل من المخاطر المرتبطة بأداء اقتصاد دولة واحدة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن توزيع الاستثمارات على قطاعات متعددة كالتكنولوجيا والطاقة والصحة والتعليم من خلال صناديق متخصصة، مما يسمح ببناء محفظة متوازنة ومستقرة على المدى الطويل.
مقارنة بين التداول في ETFs والعملات الرقمية من بريطانيا
رغم أن العملات الرقمية اجتذبت انتباهاً كبيراً في بريطانيا، إلا أن صناديق المؤشرات تقدم بديلاً أكثر استقراراً ومنخفض المخاطر. التداول في ETFs يتم عبر منصات مرخصة وتحت إشراف هيئة FCA، بينما العملات الرقمية تفتقر في بعض الأحيان إلى التنظيم والوضوح القانوني. ايضا، توفر صناديق ETFs شفافية عالية في الأداء، ويمكن ربطها بمؤشرات معروفة، بعكس العملات الرقمية التي تتأثر بشدة بالمضاربات والتقلبات اليومية. لذلك، يفضل كثير من المستثمرين في بريطانيا الجمع بين بعض الأصول الرقمية وصناديق ETFs لبناء محفظة متنوعة.
إمكانية استخدام صناديق المؤشرات كمصدر دخل شهري
نعم، يمكن استخدام بعض صناديق المؤشرات التي توزع الأرباح بشكل دوري كمصدر دخل شهري أو ربع سنوي. مثلًا، بعض صناديق ETFs للأسهم الموزعة أو ETFs للعقارات REITs تُوزع أرباحاً نقدية يتم تحويلها مباشرة لحساب المستثمر. في بريطانيا، يفضل بعض المتقاعدين أو أصحاب الدخل الثابت استخدام هذه الصناديق لتوفير تدفق مالي منتظم، شريطة اختيار الصناديق ذات الأداء المستقر وسجل توزيع أرباح موثوق.
كيف تختار صناديق مؤشرات مناسبة لمستوى المخاطر الخاص بك؟
- الخطوة الأولى هي تقييم مدى تقبلك للمخاطر، ثم اختيار صناديق ETFs تتماشى مع هذا التقييم.
- إذا كنت متحفظاً: فكر في صناديق تتبع السندات الحكومية أو المؤشرات الدفاعية.
- إذا كنت متوسط المخاطرة: صناديق تتبع مؤشرات متنوعة مثل MSCI World قد تكون مناسبة.
- إذا كنت تبحث عن نمو عالي: يمكنك اختيار صناديق تركز على التكنولوجيا أو الأسواق الناشئة.
- ينبغي أيضاً مراجعة نسبة النفقات (Expense Ratio) والأداء التاريخي والسيولة المتوفرة في السوق البريطاني.
دور صناديق ETFs في تخفيض المخاطر خلال الأزمات الاقتصادية
خلال الأزمات مثل جائحة كورونا أو أزمة الطاقة العالمية، أظهرت صناديق المؤشرات المتداولة مرونة نسبية مقارنة بالأسهم الفردية. وذلك بفضل تنويعها الداخلي الذي يقلل من أثر انخفاض أداء شركة أو قطاع واحد. في بريطانيا، يعتمد كثير من المستثمرين على صناديق ETFs متعددة الأصول أو تلك المرتبطة بمؤشرات دفاعية لتقليل تقلبات السوق. كما أن بعض الصناديق تتضمن أصولاً مثل الذهب أو السندات، ما يوفر حماية إضافية في فترات الركود.
أهمية صناديق ETFs للمستثمرين في بريطانيا
تتمثل أهمية صناديق ETFs في كونها أداة استثمار مرنة وفعالة من حيث التكلفة. فهي تتيح للمستثمرين البريطانيين الوصول إلى مؤشرات محلية ودولية دون الحاجة لشراء كل أصل على حدة. كما تُعتبر مثالية لتطبيق استراتيجيات استثمارية مثل “الشراء والاحتفاظ”، أو حتى التداول النشط بسبب سيولتها العالية. كما أن العديد من الحسابات الاستثمارية في بريطانيا مثل ISA وSIPP تسمح بإدراج صناديق ETFs ضمنها، مما يمنح المستثمر ميزة الإعفاءات الضريبية.
تأثير الجغرافيا السياسية على صناديق ETFs المتاحة من بريطانيا
الاضطرابات الجيوسياسية مثل خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي (Brexit) أو النزاعات التجارية العالمية تؤثر بشكل ملحوظ على طبيعة الصناديق المتوفرة والأداء المتوقع. فمثلاً، بعض صناديق المؤشرات التي كانت تركز على أوروبا الموحدة بدأت تتراجع شعبيتها لصالح الصناديق المحلية أو العالمية. كما أن الخلافات بين الصين والغرب تؤثر على صناديق الأسواق الناشئة. المستثمر البريطاني يجب أن يراقب هذه الأحداث جيداً عند بناء محفظته، خاصةً إذا كان ينوي الاستثمار في صناديق مرتبطة بدول غير مستقرة سياسيًا.
أشهر صناديق المؤشرات العالمية التي يمكن تداولها من بريطانيا
من خلال وسطاء مرخصين في بريطانيا، يمكن للمستثمر الوصول إلى أشهر صناديق المؤشرات في العالم، مثل:
- Vanguard FTSE All-World ETF (VWRL) – يوفر تغطية عالمية عبر آلاف الأسهم.
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSP1) – يتتبع أكبر 500 شركة أمريكية.
- Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF – يركز على شركات التكنولوجيا الكبرى.
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (IEEM) – يستثمر في الأسواق الناشئة.
- Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF – يركز على الشركات المستدامة بيئياً.
كل هذه الصناديق قابلة للتداول في السوق البريطانية، ما يتيح خيارات متعددة لبناء محفظة متنوعة ومستقرة.
سؤال وجواب
إذا كانت لديك أي استفسارات حول كيفية البدء في تداول الصناديق المتداولة (ETFs)، أو ترغب في معرفة أفضل شركات الوساطة التي تقدم هذا النوع من الاستثمار، أو تبحث عن معلومات موثوقة حول القوانين والتنظيمات المحلية في بريطانيا المتعلقة بتداول هذه الصناديق، فنحن هنا لمساعدتك. لا تتردد في التواصل مع فريق موقع المراقب، حيث نوفّر لك الدعم والإرشاد اللازمين للإجابة على جميع تساؤلاتك بكل احترافية وشفافية.
هل يمكن تحقيق دخل ثابت من بعض صناديق ETFs؟
نعم، هناك صناديق ETFs مصممة خصيصاً لتوزيع دخل ثابت للمستثمرين، وتُعرف باسم صناديق توزيعات الأرباح (Dividend ETFs). هذه الصناديق تستثمر في أسهم الشركات التي توزع أرباحاً بانتظام، مما يسمح للمستثمر بتحقيق تدفقات مالية دورية، إما شهرية أو ربع سنوية. من أمثلة هذه الصناديق المتداولة ETFs التي يمكن الوصول إليها من بريطانيا: Vanguard FTSE UK Equity Income ETF وiShares UK Dividend UCITS ETF. وتُعد خياراً شائعاً بين المتقاعدين أو الباحثين عن مصدر دخل منتظم.
ما هي صناديق ETFs النشطة، وهل يمكن تداولها من بريطانيا؟
صناديق ETFs النشطة تختلف عن الصناديق التقليدية من حيث طريقة الإدارة؛ حيث تُدار هذه الصناديق بواسطة خبراء استثمار يتخذون قرارات شراء وبيع بهدف التفوق على أداء السوق. على عكس الصناديق المتداولة السلبية التي تتبع مؤشرات معينة. ومن داخل بريطانيا، يمكن للمستثمرين تداول هذه الصناديق عبر وسطاء عالميين يقدمون منصات تداول متطورة، ومن أشهرها: ARK Innovation ETF وJPMorgan Active ETFs، رغم أن بعضها يُدرج في بورصات أمريكية ويحتاج إلى حساب تداول دولي.
ما الحد الأدنى للاستثمار في صناديق ETFs من بريطانيا؟
الميزة الكبيرة في صناديق ETFs أنها تتيح الدخول بأسعار منخفضة نسبيًا، مقارنة بالصناديق الاستثمارية التقليدية. فبعض الوسطاء في بريطانيا يسمحون بشراء جزء من وحدة ETF (Fractional Shares)، مما يجعل الحد الأدنى للاستثمار يبدأ من 10 إلى 100 جنيه إسترليني فقط. وهذا يسهل على المستثمرين الجدد الدخول إلى السوق دون الحاجة إلى رؤوس أموال كبيرة، خاصة عند استخدام تطبيقات تداول حديثة مثل Freetrade، Trading 212، أو eToro.
ما دور التوقيت في شراء وبيع وحدات ETFs؟
رغم أن صناديق ETFs تُعرف بسيولتها العالية، إلا أن توقيت الشراء والبيع يمكن أن يؤثر على العائد النهائي، خصوصاً عند التداول خلال فترات التقلب العالي. يُنصح بتنفيذ الصفقات خلال ساعات التداول الرئيسية لتفادي فروقات الأسعار الواسعة (السبريد). كما يُفضل استخدام أوامر الحد (Limit Orders) بدلاً من أوامر السوق لضمان سعر تنفيذ مناسب. ومن بريطانيا، يمكن الاستفادة من تقاطع ساعات عمل الأسواق الأمريكية والأوروبية لضمان أفضل توقيت ممكن للتنفيذ.
هل تقدم شركات التداول العالمية حسابات تدعم تداول ETFs للمقيمين؟
نعم، معظم شركات التداول العالمية تقدم حسابات مرنة تدعم تداول صناديق ETFs للمقيمين في بريطانيا، مع الامتثال الكامل لمتطلبات هيئة الرقابة المالية البريطانية (FCA). وتشمل هذه الحسابات ميزات مثل: التداول بدون عمولة، الوصول إلى الأسواق العالمية، دعم العملات المتعددة، والحماية من الرصيد السلبي. من أشهر الشركات التي تقدم هذا النوع من الحسابات: Interactive Brokers، DEGIRO، eToro، وSaxo Bank، وكلها تتيح للمقيمين تداول مئات من الصناديق المتداولة ETFs بسهولة وأمان.
هل يمكن التداول في ETFs بعملات مختلفة من بريطانيا؟
بالتأكيد، يمكن للمستثمر البريطاني التداول في ETFs بعملات مختلفة مثل الدولار الأمريكي، اليورو، أو الين الياباني، وذلك اعتماداً على بورصة إدراج الصندوق. مثلًا، تداول S&P 500 ETFs يكون غالباً بالدولار، بينما بعض صناديق أوروبا تُتداول باليورو. ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر تحويل العملات وتأثير تقلبات سعر الصرف على الأداء. بعض الصناديق تقدم خيار التحوط للعملة (Currency Hedged ETFs) لحماية المستثمرين من تلك التقلبات، مما يجعل التداول أكثر استقراراً.
ما الرسوم أو العمولات المرتبطة بتداول ETFs من بريطانيا؟
الرسوم المرتبطة بصناديق ETFs تشمل عادة:
- نسبة النفقات السنوية (Expense Ratio): وهي نسبة بسيطة تُقتطع تلقائياً من الصندوق، وتتراوح بين 0.05% إلى 0.75%.
- عمولة الوسيط: بعض المنصات مثل Freetrade تقدم تداول ETFs بدون عمولة، بينما تفرض منصات أخرى رسوماً تصل إلى 10 جنيهات للصفقة.
- رسوم التحويل للعملات: إذا تم التداول بعملة أجنبية.
- رسوم الحساب السنوي: في بعض المنصات مثل Hargreaves Lansdown.
بالتالي، يُنصح بمقارنة الوسطاء بعناية قبل اختيار منصة التداول المناسبة.
هل تقدم صناديق ETFs أدوات تحوط ضد التضخم؟
نعم، توجد صناديق ETFs مصممة خصيصاً للتحوط من التضخم، مثل صناديق تتبع السلع الأساسية، الذهب، أو السندات المرتبطة بالتضخم (مثل TIPS في أمريكا). من داخل بريطانيا، يمكن للمستثمرين تداول صناديق مثل:
- iShares Global Inflation-Linked Govt Bond ETF
- SPDR Gold Shares ETF
- Invesco Commodity Index ETF
هذه الصناديق تعمل على حماية القوة الشرائية للمستثمر، خصوصاً في الفترات التي ترتفع فيها معدلات التضخم العالمية أو المحلية.
كيف أختار ETF مناسبة لأهدافي الاستثمارية؟
اختيار الصندوق المناسب يعتمد على عدة عوامل، منها:
- الهدف من الاستثمار: دخل ثابت، نمو طويل الأجل، أو تحوط؟
- المخاطرة المقبولة: هل تفضل الاستقرار أو تستعد لمخاطر أعلى؟
- القطاع أو الجغرافيا: هل تركز على قطاع معين كالتكنولوجيا أو منطقة مثل آسيا؟
- نسبة النفقات (Expense Ratio): اختر صناديق منخفضة التكاليف.
- الأداء السابق والتوزيعات: راقب الأداء التاريخي، رغم أنه لا يضمن المستقبل.
من بريطانيا، يمكن استخدام أدوات مقارنة من مواقع مثل JustETF أو Morningstar UK لتقييم أفضل الصناديق المتداولة ETFs بحسب المعايير الشخصية.
شركات تداول صناديق (ETFs) النصابة في بريطانيا
رغم أن بريطانيا تخضع لتنظيم مالي صارم من قبل هيئة السلوك المالي (FCA)، إلا أن بعض الشركات غير المرخصة تستغل شهرة صناديق ETFs لجذب المستثمرين عبر الإعلانات المضللة على الإنترنت ومنصات التواصل الاجتماعي. من أبرز العلامات التحذيرية لهذه الشركات: عدم وجود رقم تسجيل FCA، وعود بتحقيق أرباح شهرية ثابتة دون مخاطرة، وطلب تحويل الأموال إلى حسابات خارجية أو بعملات مشفرة. يُنصح بعدم التعامل مع أي شركة تدّعي تقديم خدمات تداول صناديق ETFs من دون إفصاحات قانونية واضحة أو رقم ترخيص رسمي يمكن التحقق منه على موقع الهيئة المالية البريطانية. التأكد من الترخيص قبل الإيداع هو خط الدفاع الأول للمستثمر.
آراء العملاء من بريطانيا
حول تجربة فتح حساب تداول صناديق ETFs بمساعدة المراقب
تم اختيار شركة إكسنس كأفضل شركة تداول على موقع المراقب لهذا الشهر بناءً على تقييمات العملاء الذين سجلوا من خلال موقعنا، والذين أشادوا بسرعة التنفيذ، وسهولة عمليات السحب والإيداع، وجودة الدعم الفني. كما حازت الشركة على مراجعات إيجابية في أبرز مواقع التقييم العالمية، إلى جانب توفيرها حسابات إسلامية حقيقية بدون فوائد، مما يجعلها مناسبة للمتداولين من المنطقة العربية. كل هذه العوامل جعلت من إكسنس خيارنا الأول لهذا الشهر.
