أفضل وسطاء تداول صناديق ETFs في أيرلندا
وسطاء تداول صناديق ETFs في أيرلندا
تصنيف يونيو / 2025 | تحرير: فريق عمل المراقب | تدقيق: د. فراس نوبل | مراجعة ثانوية: مرام خلف
استناداً إلى تقييم شامل لأداء شركات الوساطة العالمية، وبالاعتماد على خبرة فريق موقع المراقب وآراء المتداولين، قمنا بإعداد تصنيف دقيق يضم أفضل شركات تداول الصناديق المتداولة (ETFs) في الوقت الراهن. يشمل هذا التصنيف الشركات التي تتيح الوصول إلى صناديق متنوعة تغطي أسواق الأسهم، السندات، السلع، والمؤشرات العالمية.
تم اختيار هذه الشركات بناءً على مجموعة من المعايير الصارمة مثل: الترخيص والتنظيم، تنوع الصناديق المتاحة، رسوم التداول، أدوات التحليل، وسهولة الوصول عبر مختلف المنصات. سواء كنت مستثمراً مبتدئاً أو محترفاً، فإن هذا الدليل سيساعدك على اختيار الوسيط الأنسب لتداول صناديق ETFs بثقة وكفاءة.
يتم تحديث هذا التصنيف بشكل دوري كل أسبوعين تقريباً، لضمان تزويدكم بأحدث المعلومات حول أفضل شركات التداول العالمية المرخصة. إذا كانت لديكم أي استفسارات أو تحتاجون إلى توجيه، لا تترددوا في التواصل مع فريق موقع المراقب.
فهرس محتويات الصفحة
أفضل شركات تداول صناديق ETFs في أيرلندا لشهر يونيو - 2025
تُقدم شركات تداول ETFs المدرجة في هذا التصنيف بيئة تداول احترافية تشمل منصات حديثة، أدوات تحليل فني وأساسي، وحسابات مرنة تناسب جميع أنماط المستثمرين. كما تدعم معظم الشركات التداول عبر الهواتف الذكية والتكامل مع تطبيقات تتبع الأداء وتحليل الأسواق.
تتيح لك هذه الشركات إمكانية الاستثمار في صناديق مؤشر مثل S&P 500 وNasdaq 100، وصناديق قطاعات مثل التكنولوجيا والطاقة والرعاية الصحية، بالإضافة إلى صناديق السندات والمعادن الثمينة. كل ذلك ضمن بيئة تنظيمية موثوقة ورسوم تنافسية.
إكسنس - Exness
ميزات إكسنس
- تنظيم متعدد وقوي:
- تنوع في أنواع الحسابات
- منصات تداول متقدمة
- تنفيذ سريع للصفقات
- دعم فني متعدد اللغات على مدار الساعة
- موارد تعليمية شاملة
عيوب إكسنس
- رسوم على بعض عمليات السحب
- غياب تراخيص محلية في بعض الدول
المزيد من المعلومات حول شركة إكسنس
إيفيست - Evest
ميزات إيفيست
- حد منخفض للإيداع 50 دولاراً
- 0% رسوم على تداول الأسهم
- دعم عربي ممتاز
- مكافئات ترحيبية
- تداول الأسهم بدون عمولات
- منصات تداول متعددة
- حسابات متنوعة
- موارد تعليمية
عيوب إيفيست
- لا يوجد ترخيص محلي، فقط تراخيص عالمية
- عمولة سبريد متغيرة
المزيد من المعلومات حول شركة إيفيست
AVATRADE - أفاتريد
شركة AvaTrade هي واحدة من أبرز وسطاء التداول عبر الإنترنت، تأسست عام 2006 ويقع مقرها الرئيسي في دبلن، إيرلندا. تقدم الشركة خدماتها لأكثر من 400,000 متداول حول العالم، مع تنفيذ أكثر من 3 ملايين صفقة شهرياً، وتجاوز حجم التداول الشهري 70 مليار دولار أمريكي .
تخضع AvaTrade لتنظيم صارم من قبل تسع هيئات رقابية في ست قارات، بما في ذلك البنك المركزي الأيرلندي (CBI)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الخدمات المالية في اليابان (FSA)، وهيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSCA)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، وغيرها .
تتيح AvaTrade مجموعة واسعة من أدوات التداول، تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). توفر الشركة منصات تداول متعددة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وAvaTradeGO وAvaOptions، بالإضافة إلى منصات للتداول الاجتماعي مثل AvaSocial وDupliTrade
ميزات أفاتريد
- تنظيم عالمي متعدد من 9 هيئات رقابية
- تنوع كبير في منصات التداول العالمية
- موارد تعليمية ممتازة
- أدوات إدارة المخاطر
عيوب أفاتريد
- مدة الحساب التجريبي فقط 21 يوم
- رسوم على الحسابات غير النشطة
المزيد من المعلومات حول شركة افاتريد
كولميكس برو - Colmex Pro
ميزات كولميكس برو
- تنظيم قوي وأمان مالي
- منصات تداول متعددة
- تنوع في الأصول المالية
- دعم متعدد اللغات
- حسابات تجريبية مجانية
عيوب كولميس برو
- حد أدنى مرتفع للإيداع
- عدم توفر تداول العملات الرقمية
المزيد من المعلومات حول شركة كولميكس برو
تابع مع فريق المراقب
تُعد الصناديق المتداولة ETFs خياراً مثالياً للراغبين في تنويع محافظهم الاستثمارية بتكلفة منخفضة وشفافية عالية. فهي تجمع بين ميزات الأسهم والصناديق التقليدية، وتوفر سيولة فورية وإمكانية التداول اللحظي في البورصات العالمية.من خلال موقع المراقب، نوفر لك تحليلات ومراجعات دقيقة لأفضل شركات تداول ETFs، مع مراعاة تحركات الأسواق العالمية، التكاليف، والفرص المتاحة. هدفنا هو مساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة ترتكز إلى بيانات موثوقة وخبرة مهنية.
نظرة عامة على تداول صناديق (ETFs) في ايرلندا
تُعتبر أيرلندا واحدة من أبرز المراكز الأوروبية لتأسيس وتداول صناديق ETFs، حيث تستضيف نسبة كبيرة من الصناديق المتداولة المدرجة في أوروبا، وذلك بفضل البيئة التنظيمية المشجعة، والتسهيلات الضريبية، والبنية التحتية المالية المتقدمة. شركات عالمية عديدة تختار دبلن كمركز إداري لصناديقها، مما يمنح المستثمرين في أيرلندا وصولاً مباشراً إلى طيف واسع من الصناديق المتداولة ETFs، تشمل مختلف القطاعات مثل التكنولوجيا، الطاقة، والرعاية الصحية، وكذلك المؤشرات العالمية الكبرى مثل S&P 500 وMSCI World.
تداول الصناديق المتداولة ETFs في أيرلندا يتم بسهولة عبر منصات التداول المحلية والدولية، حيث يمكن للمقيمين فتح حسابات استثمارية إلكترونية بسهولة بشرط توافر إثبات الهوية والعنوان. البورصة الأيرلندية (Euronext Dublin) لا تُستخدم غالباً لتداول هذه الصناديق بشكل مباشر، بل تُدرج معظم صناديق ETFs الأيرلندية في بورصات أوروبية كبرى مثل لندن وفرانكفورت، مما يمنح المستثمر الأيرلندي مرونة أكبر في الوصول إلى الأسواق الدولية دون حدود.
وتحظى صناديق ETFs في أيرلندا بسمعة قوية بفضل الشفافية في المعلومات، وانخفاض الرسوم الإدارية مقارنة بالصناديق الاستثمارية التقليدية، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء. كما تلعب السياسات الحكومية المتساهلة مع الاستثمارات الأجنبية دوراً مهماً في تعزيز مكانة البلاد كمركز لتداول وإدارة الصناديق، خاصة مع الاهتمام المتزايد من المستثمرين الأوروبيين والعرب الذين يبحثون عن أدوات استثمارية مرنة ومتنوعة في الأسواق الآمنة مثل أيرلندا.
فروقات الأسعار (السبريد) في تداول صناديق المؤشرات
في سوق أيرلندا، تعد فروقات الأسعار أو “السبريد” أحد العوامل الحاسمة عند تداول صناديق ETFs، إذ تمثل الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. وغالباً ما تكون فروقات السعر ضيقة في الصناديق ذات السيولة العالية، مثل تلك المرتبطة بالمؤشرات الأمريكية والأوروبية الكبرى. أما الصناديق الأقل تداولاً أو ذات التخصصات الضيقة، فقد تعاني من سبريد أوسع، ما يزيد من تكلفة الدخول والخروج من الصفقة. المستثمرون في أيرلندا يُنصحون بمقارنة السبريد عند اختيار الصناديق المتداولة ETFs، خاصة إذا كانت استراتيجية الاستثمار تعتمد على التداول قصير الأجل.
أدوات التحليل الفني المستخدمة في تداول صناديق المؤشرات
يعتمد المتداولون في أيرلندا على مجموعة من أدوات التحليل الفني لفهم حركة أسعار ETFs، من أبرزها المتوسطات المتحركة (Moving Averages)، ومؤشر القوة النسبية (RSI)، ومؤشر الماكد (MACD). كما يستخدم بعضهم خطوط الدعم والمقاومة لتحديد نقاط الدخول والخروج المثلى. ومع تطور منصات التداول الإلكترونية، أصبحت هذه الأدوات متاحة بسهولة، مما يتيح للمستثمرين في أيرلندا اتخاذ قرارات مدروسة عند التعامل مع الصناديق المتداولة ETFs، سواء في الأسواق المحلية أو العالمية.
أفضل استراتيجيات الاستثمار في صناديق ETFs من أيرلندا
يعتمد المستثمرون الأيرلنديون على استراتيجيات متنوعة عند التعامل مع صناديق ETFs، أبرزها استراتيجية “الشراء والاحتفاظ” (Buy & Hold) للاستثمار طويل الأجل في مؤشرات عالمية مثل MSCI World. كما يلجأ البعض إلى استراتيجية “التنويع القطاعي” عبر شراء ETFs مختلفة في قطاعات التكنولوجيا، الرعاية الصحية، والطاقة. وهناك أيضًا من يستخدم استراتيجيات تداول موسمية، أو يعتمد على تتبع الزخم (Momentum). هذه المرونة تجعل من الصناديق المتداولة ETFs أداة مثالية للاستثمار من أيرلندا، خاصةً مع سهولة الوصول إليها عبر المنصات الرقمية.
دور الدولار الأمريكي في تسعير صناديق المؤشرات من أيرلندا
يلعب الدولار الأمريكي دوراً محورياً في تسعير العديد من صناديق ETFs المتاحة للمستثمرين في أيرلندا، خصوصاً تلك المرتبطة بمؤشرات أمريكية مثل S&P 500 أو Nasdaq 100. ومع أن الاستثمار يتم من أيرلندا، إلا أن تحركات الدولار تؤثر مباشرة على قيمة الصناديق، ما يجعل تتبع أسعار صرف اليورو مقابل الدولار أمراً بالغ الأهمية. المستثمرون الأيرلنديون بحاجة لفهم هذا الارتباط لأن تقلبات الدولار قد تضيف عنصر مخاطرة إضافي لأداء الصناديق المتداولة ETFs المدرجة بعملات أجنبية.
دور صناديق ETFs في الاستثمار المستدام (ESG) من أيرلندا
تشهد أيرلندا نمواً متزايداً في الطلب على صناديق ETFs المتوافقة مع مبادئ الاستثمار المستدام (ESG)، التي تركز على الشركات ذات الأداء البيئي والاجتماعي والحوكمة الجيدة. تتوفر اليوم العديد من الصناديق المتداولة ETFs في أيرلندا التي تتبع مؤشرات ESG العالمية، مما يتيح للمستثمرين الجمع بين العائد المالي والمساهمة في التنمية المستدامة. هذا التوجه يعكس رغبة الجيل الجديد من المستثمرين الأيرلنديين في أن تكون استثماراتهم ذات تأثير إيجابي طويل الأمد على المجتمع والبيئة.
أهمية تتبع المؤشرات العالمية للمستثمرين الأيرلنديين
للمستثمرين في أيرلندا، يُعد تتبع المؤشرات العالمية أمرًا حيويًا لفهم تحركات الأسواق وتحديد أفضل الفرص الاستثمارية. فمعظم صناديق ETFs المتاحة لهم مرتبطة بمؤشرات عالمية مثل FTSE، DAX، أو MSCI، مما يعني أن أدائها يتأثر بالتقلبات العالمية أكثر من العوامل المحلية. معرفة كيفية تفاعل هذه المؤشرات مع الأخبار الاقتصادية والتغيرات الجيوسياسية يساعد المستثمرين الأيرلنديين على اتخاذ قرارات مدروسة عند الدخول أو الخروج من الصناديق المتداولة ETFs.
أهم المؤشرات الاقتصادية التي تؤثر على أسعار صناديق المؤشرات
تتأثر أسعار صناديق ETFs بمجموعة من المؤشرات الاقتصادية العالمية، وأهمها بيانات التضخم، أسعار الفائدة، معدل البطالة، والناتج المحلي الإجمالي. في أيرلندا، يراقب المستثمرون أيضاً مؤشرات الثقة الاقتصادية في منطقة اليورو، وتوجهات السياسة النقدية للبنك المركزي الأوروبي. تأثير هذه البيانات ينعكس على أداء الأسواق العالمية، وبالتالي على الصناديق المتداولة ETFs التي تتبع مؤشرات مثل Euro Stoxx أو S&P 500. فهم هذه العلاقة يُعد من الضروريات لكل من يريد التداول بذكاء من أيرلندا.
كيف تؤثر أخبار الاقتصاد الأمريكي على صناديق ETFs من أيرلندا؟
نظرًا لأن عدداً كبيراً من صناديق ETFs المتاحة في أيرلندا يتبع مؤشرات أمريكية، فإن أخبار الاقتصاد الأمريكي—مثل قرارات الاحتياطي الفيدرالي، بيانات الوظائف، أو نتائج الشركات الكبرى—لها تأثير مباشر على هذه الصناديق. أي تحرك في أسعار الفائدة أو توقعات النمو الأمريكي قد يغيّر من أداء الصناديق المتداولة ETFs في نفس اليوم. لذلك، يحرص المستثمرون الأيرلنديون على متابعة الأخبار الأمريكية لحظة بلحظة، لأن التحليل الصحيح لهذه الأخبار يمكن أن يصنع الفرق بين الربح والخسارة.
هل توجد صناديق مؤشرات عقارية يمكن تداولها من أيرلندا؟
نعم، يستطيع المستثمرون في أيرلندا الوصول إلى العديد من صناديق ETFs العقارية التي تتابع أداء شركات الاستثمار العقاري (REITs) حول العالم، خصوصًا في الأسواق الأمريكية والأوروبية. هذه الصناديق المتداولة ETFs العقارية تمنح المستثمرين فرصة لتنويع محافظهم بالدخول في سوق العقارات دون الحاجة لشراء عقار فعلي. وهي مناسبة لمن يرغب في التعرض لهذا القطاع الحيوي مع سيولة مرتفعة وتكلفة أقل مقارنة بالاستثمار المباشر في العقارات، وكل ذلك من داخل أيرلندا عبر المنصات الرقمية.
سؤال وجواب
إذا كانت لديك أي استفسارات حول كيفية البدء في تداول الصناديق المتداولة (ETFs)، أو ترغب في معرفة أفضل شركات الوساطة التي تقدم هذا النوع من الاستثمار، أو تبحث عن معلومات موثوقة حول القوانين والتنظيمات المحلية في أيرلندا المتعلقة بتداول هذه الصناديق، فنحن هنا لمساعدتك. لا تتردد في التواصل مع فريق موقع المراقب، حيث نوفّر لك الدعم والإرشاد اللازمين للإجابة على جميع تساؤلاتك بكل احترافية وشفافية.
هل ETFs تخضع للزكاة أو الضرائب في أيرلندا؟
في أيرلندا، تخضع صناديق ETFs للنظام الضريبي المحلي كبقية الأدوات الاستثمارية، حيث يتم فرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية (Capital Gains Tax) وأرباح التوزيعات إن وُجدت. بالنسبة للمستثمرين المسلمين، لا تُفرض الزكاة تلقائياً من قبل الجهات المالية، بل تُترك للمستثمر نفسه وفقاً لفتاوى الهيئات الشرعية. وبما أن أيرلندا دولة غير إسلامية، فإن الزكاة ليست إلزامية قانونياً، ولكن من المهم أن يقوم المستثمر بحسابها شخصياً إذا كانت الصناديق متوافقة مع الشريعة وكان يهدف لاستثمار أخلاقي.
هل يمكن للمقيمين تداول صناديق المؤشرات من داخل أيرلندا؟
نعم، يُمكن للمقيمين في أيرلندا تداول صناديق المؤشرات المتداولة ETFs بسهولة عبر منصات مرخصة محلياً أو عبر وسطاء عالميين. يكفي توفر وثائق إثبات الهوية والعنوان لفتح حساب تداول رقمي. سواء كان المقيم يحمل الجنسية الأيرلندية أو جنسية أجنبية، فإن السوق مفتوح له مع توفر مستوى عالٍ من الحماية والتنظيم. وتتيح هذه الصناديق فرصة للمقيمين لتنويع محافظهم دون تعقيد، سواء في القطاعات العالمية أو الأسواق الناشئة.
هل هناك فرق في الأداء بين صناديق ETFs الأمريكية والأوروبية؟
نعم، توجد فروقات واضحة بين أداء صناديق ETFs الأمريكية ونظيراتها الأوروبية، ويعود ذلك إلى اختلاف الأسواق الأساسية، السيولة، وأداء الشركات. فعلى سبيل المثال، تميل الصناديق المتداولة ETFs الأمريكية مثل SPY أو QQQ إلى تحقيق أداء أقوى بفضل زخم الابتكار ونمو قطاع التكنولوجيا. في المقابل، تقدم بعض الصناديق الأوروبية استقراراً أكبر مع تعرض أقل للتقلبات. المستثمر في أيرلندا يمكنه الوصول إلى كلا النوعين، ويُفضل المزج بينهما لتحقيق توازن بين النمو والاستقرار.
ما هي أشهر صناديق المؤشرات العالمية التي يمكن الوصول إليها من أيرلندا؟
يتاح للمستثمرين في أيرلندا الوصول إلى مجموعة واسعة من الصناديق المتداولة ETFs العالمية، أبرزها:
- iShares Core MSCI World ETF – يغطي أكثر من 1600 شركة عالمية.
- Vanguard FTSE All-World ETF – يشمل الأسواق المتقدمة والناشئة.
- SPDR S&P 500 ETF (SPY) – يتتبع كبرى الشركات الأمريكية.
- Invesco EQQQ NASDAQ-100 ETF – يركز على شركات التكنولوجيا.
- iShares MSCI Emerging Markets ETF – مثالي لمن يبحث عن النمو من الأسواق النامية.
توفر هذه الصناديق تنوعاً فورياً بتكلفة منخفضة، ما يجعلها من المفضلة لدى المستثمرين الأيرلنديين.
هل التداول في صناديق ETFs متاح عبر تطبيقات الجوال؟
بالتأكيد. معظم الوسطاء في أيرلندا، سواء المحليين أو الدوليين، يقدمون تطبيقات تداول حديثة تتيح الوصول إلى صناديق ETFs بكل سهولة. يمكن للمستثمر متابعة الأسعار، تنفيذ أوامر البيع والشراء، واستخدام أدوات تحليل فني من الهاتف الذكي. هذه التطبيقات تدعم غالباً الإشعارات الفورية لمراقبة الأسواق لحظة بلحظة، مما يجعل التداول عبر الجوال خياراً مثالياً للمستثمرين النشطين والمبتدئين على حد سواء.
هل صناديق ETFs متوافقة مع الشريعة الإسلامية؟
توجد بالفعل صناديق ETFs متوافقة مع الشريعة الإسلامية يمكن تداولها من أيرلندا، وهي تتبع مؤشرات مختارة بعناية تضم شركات لا تعمل في قطاعات محرّمة مثل الربا، الكحول، أو القمار. من أشهر هذه الصناديق: iShares MSCI World Islamic ETF وWahed FTSE USA Shariah ETF. هذه الصناديق تُراجع بانتظام من قبل هيئات شرعية لضمان مطابقتها للمعايير الإسلامية، وهي خيار مثالي للمستثمر المسلم المقيم في أيرلندا والذي يسعى لاستثمار متوافق مع معتقداته.
كيف تساعد ETFs في إدارة المخاطر وتقليل التذبذب؟
تُعد الصناديق المتداولة ETFs أداة فعّالة لإدارة المخاطر بفضل التنوع الذي توفره. فبدلاً من شراء سهم واحد وتحمل مخاطره، يمكن للمستثمر في أيرلندا الاستثمار في ETF يتبع عشرات أو مئات الأسهم، مما يوزع المخاطر تلقائياً. كما تسمح بعض صناديق ETFs بالتحوط ضد تذبذب السوق من خلال أدوات مثل صناديق التقلب (Volatility ETFs) أو صناديق السندات. هذه الخصائص تجعل صناديق ETFs خياراً مفضلاً للمستثمرين الحذرين.
ما الفرق بين صناديق الأسهم وصناديق السندات ضمن ETFs؟
الفرق الرئيسي بين النوعين يكمن في نوع الأصول الأساسية التي يتتبعها الصندوق. صناديق ETFs للأسهم تستثمر في شركات مدرجة في البورصة وتركز على النمو أو العائد من توزيعات الأرباح، وتكون أكثر تقلباً. أما صناديق ETFs للسندات فتركز على أدوات الدين مثل سندات الخزينة أو الشركات، وتتميز بعوائد أكثر استقراراً ومخاطر أقل. المستثمر في أيرلندا قد يختار مزيجاً من الاثنين لبناء محفظة متوازنة تلائم أهدافه المالية ومدى تقبله للمخاطر.
هل صناديق ETFs مناسبة للمبتدئين في أيرلندا؟
نعم، تُعتبر صناديق ETFs مثالية للمبتدئين في أيرلندا بسبب سهولة فهمها، وانخفاض تكلفتها، وإمكانية تنويع المحفظة دون تعقيد. يمكن للمستثمر الجديد البدء بمبلغ صغير، والحصول على تعرض لأسواق عالمية دون الحاجة إلى اختيار الأسهم الفردية. كما أن معظم المنصات الأيرلندية توفّر موارد تعليمية ودعم فني، مما يساعد على التعلم التدريجي وتحقيق نتائج استثمارية مستقرة عبر الصناديق المتداولة ETFs.
شركات تداول صناديق (ETFs) النصابة في ايرلندا
رغم التنظيم المالي الصارم في أيرلندا، إلا أن بعض الشركات النصابة ما زالت تنشط عبر الإنترنت، مستهدفة المستثمرين الجدد عبر الإعلانات الوهمية والعروض المغرية. من أبرز علامات الاحتيال: وعود بتحقيق أرباح ضخمة خلال أيام، استخدام أسماء وهمية أو ادعاء التراخيص من هيئات غير معروفة، وطلب تحويل الأموال إلى حسابات بنكية غير أيرلندية. لذا يجب على المستثمر في أيرلندا التأكد من أن شركة التداول مرخصة من Central Bank of Ireland أو هيئة أوروبية رسمية، وتجنب التعامل مع الوسطاء غير الشفافين. كما يُفضل البحث عن تقييمات حقيقية أو استخدام خدمات المراقبة والمراجعة قبل فتح أي حساب.
آراء العملاء من أيرلندا
حول تجربة فتح حساب تداول صناديق ETFs بمساعدة المراقب
تم اختيار شركة إكسنس كأفضل شركة تداول على موقع المراقب لهذا الشهر بناءً على تقييمات العملاء الذين سجلوا من خلال موقعنا، والذين أشادوا بسرعة التنفيذ، وسهولة عمليات السحب والإيداع، وجودة الدعم الفني. كما حازت الشركة على مراجعات إيجابية في أبرز مواقع التقييم العالمية، إلى جانب توفيرها حسابات إسلامية حقيقية بدون فوائد، مما يجعلها مناسبة للمتداولين من المنطقة العربية. كل هذه العوامل جعلت من إكسنس خيارنا الأول لهذا الشهر.
