أفضل وسطاء تداول السندات في السعودية
شركات تداول السندات في السعودية
تصنيف يونيو / 2025 | تحرير: فريق عمل المراقب | تدقيق: د. فراس نوبل | مراجعة ثانوية: مرام خلف
استناداً إلى تقييم شامل لأداء شركات الوساطة العالمية، وبالاعتماد على خبرة فريق موقع المراقب وآراء المتداولين، قمنا بإعداد تصنيف دقيق يضم أفضل شركات تداول السندات في الوقت الراهن. يشمل هذا التصنيف الشركات التي تتيح الوصول إلى أسواق السندات الحكومية وسندات الشركات، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية، والسندات الأوروبية، وسندات الأسواق الناشئة.
تم اختيار هذه الشركات بناءً على معايير صارمة تشمل: الترخيص والتنظيم، جودة المنصات، خيارات السندات المتاحة، مستويات الفائدة، الشفافية في الرسوم، وسرعة تنفيذ الأوامر. سواء كنت تبحث عن أدوات استثمار آمنة أو ترغب في الاستفادة من تحركات العوائد، فإن هذا التصنيف سيساعدك على اختيار وسيط موثوق لتداول السندات بثقة واحترافية.
تواصل معنا لمزيد من المعلومات
فهرس محتويات الصفحة
أفضل شركات تداول السندات في السعودية لشهر يونيو - 2025
تُقدم شركات تداول السندات المدرجة في هذا التصنيف بيئة متكاملة للمستثمرين، تشمل حسابات متنوعة، منصات مرنة، وأدوات تحليل تساعدك على فهم منحنى العائد واتخاذ قرارات مدروسة. كما توفر بعض الشركات إمكانية التداول عبر الهواتف الذكية، إلى جانب تقارير اقتصادية ومؤشرات فنية متقدمة لدعم قراراتك الاستثمارية.
تداول السندات يُعد خياراً مثالياً للباحثين عن استقرار طويل الأجل أو استثمار آمن في ظل تقلبات الأسواق. سواء كنت مبتدئاً أو ذا خبرة، فإن هذه الشركات تمنحك الأدوات اللازمة للوصول إلى سوق السندات بثقة وشفافية.
إكسنس - Exness
ميزات إكسنس
- تنظيم متعدد وقوي:
- تنوع في أنواع الحسابات
- منصات تداول متقدمة
- تنفيذ سريع للصفقات
- دعم فني متعدد اللغات على مدار الساعة
- موارد تعليمية شاملة
عيوب إكسنس
- رسوم على بعض عمليات السحب
- غياب تراخيص محلية في بعض الدول
المزيد من المعلومات حول شركة إكسنس
إيفيست - Evest
ميزات إيفيست
- حد منخفض للإيداع 50 دولاراً
- 0% رسوم على تداول الأسهم
- دعم عربي ممتاز
- مكافئات ترحيبية
- تداول الأسهم بدون عمولات
- منصات تداول متعددة
- حسابات متنوعة
- موارد تعليمية
عيوب إيفيست
- لا يوجد ترخيص محلي، فقط تراخيص عالمية
- عمولة سبريد متغيرة
المزيد من المعلومات حول شركة إيفيست
AVATRADE - أفاتريد
شركة AvaTrade هي واحدة من أبرز وسطاء التداول عبر الإنترنت، تأسست عام 2006 ويقع مقرها الرئيسي في دبلن، إيرلندا. تقدم الشركة خدماتها لأكثر من 400,000 متداول حول العالم، مع تنفيذ أكثر من 3 ملايين صفقة شهرياً، وتجاوز حجم التداول الشهري 70 مليار دولار أمريكي .
تخضع AvaTrade لتنظيم صارم من قبل تسع هيئات رقابية في ست قارات، بما في ذلك البنك المركزي الأيرلندي (CBI)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الخدمات المالية في اليابان (FSA)، وهيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSCA)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، وغيرها .
تتيح AvaTrade مجموعة واسعة من أدوات التداول، تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). توفر الشركة منصات تداول متعددة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وAvaTradeGO وAvaOptions، بالإضافة إلى منصات للتداول الاجتماعي مثل AvaSocial وDupliTrade
ميزات أفاتريد
- تنظيم عالمي متعدد من 9 هيئات رقابية
- تنوع كبير في منصات التداول العالمية
- موارد تعليمية ممتازة
- أدوات إدارة المخاطر
عيوب أفاتريد
- مدة الحساب التجريبي فقط 21 يوم
- رسوم على الحسابات غير النشطة
المزيد من المعلومات حول شركة افاتريد
كولميكس برو - Colmex Pro
ميزات كولميكس برو
- تنظيم قوي وأمان مالي
- منصات تداول متعددة
- تنوع في الأصول المالية
- دعم متعدد اللغات
- حسابات تجريبية مجانية
عيوب كولميس برو
- حد أدنى مرتفع للإيداع
- عدم توفر تداول العملات الرقمية
المزيد من المعلومات حول شركة كولميكس برو
فريق "المراقب" بجانبك خطوة بخطوة
يُعد تداول السندات خياراً مثالياً للباحثين عن أدوات مالية مستقرة تساهم في تنويع المحافظ الاستثمارية وتقليل المخاطر، خاصة في فترات التقلبات الاقتصادية. من خلال موقع المراقب، نوجهك نحو أفضل شركات تداول السندات التي توفر إمكانية الوصول إلى أبرز أدوات الدين العالمية مثل سندات الخزانة، والسندات الحكومية، وسندات الشركات ذات التصنيف العالي.نراعي في تقييماتنا الظروف الاقتصادية، وتحركات أسعار الفائدة، ومؤشرات التضخم التي تؤثر بشكل مباشر على سوق السندات. كما يقدّم فريقنا المتخصص محتوى تحليلياً وتعليمياً شاملاً يساعد المستثمرين من جميع المستويات على فهم آليات السوق واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تستند إلى بيانات دقيقة وتحليلات متعمقة.
نظرة عامة على تداول السندات في السعودية
يُعتبر تداول السندات (Bonds Trading) في المملكة العربية السعودية من القطاعات الاستثمارية التي تشهد نمواً ملحوظاً، خاصة مع الجهود الحكومية لتطوير السوق المالية ضمن رؤية السعودية 2030. وتتوفر السندات الحكومية مثل “صكوك الخزينة” و”السندات التنموية” عبر السوق المالية (تداول)، بالإضافة إلى إمكانية التداول من خلال منصات إلكترونية عالمية تتيح للمستثمرين السعوديين الوصول إلى أدوات الدخل الثابت عالمياً. تتميز السندات بانخفاض مستوى المخاطر مقارنةً بالأسهم، مما يجعلها خياراً مناسباً للمستثمرين الباحثين عن استقرار وعائد منتظم.
من ناحية الأداء، فإن السندات السعودية غالباً ما تُستخدم في تنويع المحافظ الاستثمارية، خاصة تلك الصادرة عن الحكومة ذات التصنيف الائتماني المرتفع، مما يضفي ثقة كبيرة لدى المستثمر المحلي والدولي على حد سواء. كما تشهد السوق المحلية تطوراً ملحوظاً في البنية التحتية الرقمية لتسهيل عمليات الشراء والبيع، مدعومة بتشريعات تنظيمية من هيئة السوق المالية تهدف إلى حماية المستثمرين وتعزيز الشفافية.
علاوة على ذلك، أصبحت السندات خياراً جذاباً للمؤسسات المالية وصناديق التقاعد وصغار المستثمرين على حد سواء، بفضل توفر أدوات تحليل متقدمة ودعم فني من الشركات الوسيطة. ويزداد الاهتمام بالسندات المدرجة عالميًا، خاصة تلك المرتبطة بمؤشرات اقتصادية كبرى أو دول ذات عائدات مجزية. ومع توسع خيارات التداول الإلكتروني ودخول شركات تداول عالمية مرخصة إلى السوق السعودي، أصبح بمقدور المستثمر السعودي تنويع استثماراته في أسواق السندات الدولية بسهولة وفعالية.
دور الأخبار الاقتصادية العالمية في قرارات تداول السندات
تؤثر الأخبار الاقتصادية العالمية بشكل مباشر على قرارات تداول السندات (Bonds Trading)، حيث تتابع الأسواق عن كثب تقارير مثل بيانات التضخم، البطالة، النمو الاقتصادي، وقرارات البنوك المركزية الكبرى. المستثمر السعودي الذي يتداول السندات، سواء محلياً أو دولياً، يضع هذه البيانات في صلب تحليلاته لتوقع اتجاهات العوائد والأسعار. فعلى سبيل المثال، ارتفاع معدلات التضخم العالمية يدفع المستثمرين إلى إعادة تقييم محافظهم، وربما التوجه نحو سندات ذات عائد أعلى أو قصيرة الأجل.
كيف تؤثر أسعار الفائدة الأمريكية على عوائد السندات من السعودية؟
أسعار الفائدة الأمريكية تُعد من أبرز المحركات العالمية لعوائد السندات، خاصة وأن الدولار الأمريكي يُستخدم كعملة احتياط في أغلب السندات الدولية. عندما ترفع الفيدرالي الأمريكي سعر الفائدة، تنخفض أسعار السندات القائمة، مما يقلل جاذبيتها أمام الإصدارات الجديدة ذات العائد الأعلى. بالنسبة للمستثمر السعودي، فإن ارتفاع الفائدة الأمريكية يضغط على عوائد السندات العالمية التي يمتلكها، وقد يدفعه لإعادة توازن محفظته، خاصةً إذا كانت مرتبطة بسندات أجنبية مقومة بالدولار.
كيف تتأثر السندات العالمية بالمتغيرات الجيوسياسية التي تهم المستثمر السعودي؟
الاضطرابات الجيوسياسية مثل الحروب، التوترات في مضيق هرمز أو الصراعات في أوكرانيا أو شرق آسيا، تؤدي إلى تقلبات حادة في أسواق السندات العالمية. المستثمر السعودي الذي يركز على الاستقرار عادةً ما يعيد توجيه استثماراته نحو السندات السيادية من دول مستقرة أو يزيد من حيازته لسندات محلية آمنة. كما قد ترتفع أسعار بعض السندات كملاذ آمن، بينما تهبط أخرى بفعل المخاطر الائتمانية في المناطق المتأثرة.
أشهر أنواع السندات التي يمكن تداولها من السعودية
من السعودية، يمكن تداول مجموعة واسعة من السندات، أبرزها:
- السندات الحكومية السعودية (صكوك وسندات محلية).
- السندات السيادية العالمية مثل سندات الخزانة الأمريكية أو الألمانية.
- السندات ذات العائد المرتفع (High-Yield Bonds).
- السندات الخضراء التي تركز على المشاريع المستدامة.
- سندات الشركات الكبرى، خاصة متعددة الجنسيات.
- استخدام العملات الرقمية أو المحافظ الإلكترونية في تداول السندات
بدأت بعض المنصات العالمية في قبول العملات الرقمية أو المحافظ الإلكترونية كوسيلة للإيداع أو السحب، لكن هذا لا يزال محدوداً في سوق السندات، نظراً لأن معظم أدوات الدخل الثابت تخضع لرقابة تنظيمية صارمة. من السعودية، يُفضل استخدام التحويلات البنكية التقليدية لاعتبارات الامتثال. ومع ذلك، فإن المستثمرين التقنيين يتابعون تطورات “السندات الذكية” القائمة على البلوك تشين.
استخدام العملات الرقمية أو المحافظ الإلكترونية في تداول السندات
بدأت بعض المنصات العالمية في قبول العملات الرقمية أو المحافظ الإلكترونية كوسيلة للإيداع أو السحب، لكن هذا لا يزال محدوداً في سوق السندات، نظراً لأن معظم أدوات الدخل الثابت تخضع لرقابة تنظيمية صارمة. من السعودية، يُفضل استخدام التحويلات البنكية التقليدية لاعتبارات الامتثال. ومع ذلك، فإن المستثمرين التقنيين يتابعون تطورات “السندات الذكية” القائمة على البلوك تشين.
دور السندات في تنويع المحافظ الاستثمارية للمستثمر السعودي
تلعب السندات دوراً حيوياً في تنويع المحفظة، إذ توفر دخلاً ثابتًا وتحوطًا من تقلبات الأسهم والعملات. يمكن للمستثمر السعودي الجمع بين الأسهم المحلية وسندات دولية لحماية رأس المال، خاصة خلال فترات التراجع الاقتصادي أو اضطرابات الأسواق العالمية.
هل يمكن للسندات أن تشكل مصدر دخل ثابت للمستثمر السعودي؟
نعم، تُعد السندات من الأدوات الأساسية لتوليد دخل منتظم وثابت. تقدم غالبية السندات كوبونات ربح تُدفع نصف سنوياً أو سنوياً، ما يجعلها مناسبة للمتقاعدين أو من يرغبون بعوائد شهرية دون المخاطرة الكبيرة المرتبطة بالأسهم.
كيفية استخدام الرافعة المالية في تداول السندات من السعودية
بعض شركات التداول العالمية توفر رافعة مالية لتداول السندات، مما يسمح للمستثمر السعودي بالتحكم في مراكز أكبر برأس مال أقل. ومع ذلك، يجب توخي الحذر لأن استخدام الرافعة يزيد من المخاطر، وخاصة في حال تقلب السوق المفاجئ أو تغيّر الفائدة.
هل تُعد السندات أداة تحوط فعالة للمستثمر السعودي في أوقات الأزمات؟
نعم، السندات، لا سيما السيادية ذات التصنيف العالي، تُعتبر أدوات تحوط قوية ضد تقلبات الأسواق. المستثمر السعودي يمكنه اللجوء إليها عند تراجع أداء الأسهم أو عند توقع تباطؤ اقتصادي، حيث تحتفظ السندات بقيمتها وتُوفر دخلاً مستقراً.
سؤال وجواب
إذا كانت لديك أي استفسارات حول كيفية البدء في تداول السندات، أو ترغب في معرفة أفضل شركات الوساطة التي تقدم هذا النوع من الاستثمار، أو تبحث عن معلومات موثوقة حول القوانين والتنظيمات المحلية في السعودية المتعلقة بتداول أدوات الدين، فنحن هنا لمساعدتك. لا تتردد في التواصل مع فريق موقع المراقب، حيث نوفّر لك الدعم والإرشاد اللازمين للإجابة على جميع تساؤلاتك بكل احترافية وشفافية.
هل يمكنني تحويل أرباح السندات إلى محفظة رقمية داخل السعودية؟
في الغالب، يتم تحويل أرباح السندات إلى الحسابات البنكية الرسمية وليس إلى المحافظ الرقمية، خاصة أن الجهات التنظيمية في السعودية تشترط أن تمر المعاملات المالية عبر قنوات موثوقة ومعتمدة. ورغم أن بعض الوسطاء العالميين يدعمون المحافظ الرقمية، إلا أن استخدامها داخل السعودية لا يزال محدوداً لتلقي أرباح السندات، ويُفضل دائماً استخدام الحسابات البنكية المرتبطة مباشرة بهوية المستثمر لتفادي مشكلات الامتثال والرقابة.
كيف أختار شركة عالمية موثوقة لتداول السندات من السعودية؟
عند اختيار شركة عالمية موثوقة، ركّز على ما يلي:
- أن تكون مرخصة من هيئات رقابية قوية مثل FCA (بريطانيا)، أو ASIC (أستراليا)، أو CySEC (قبرص).
- توفر خدمة عملاء ناطقة بالعربية.
- شفافية في الرسوم والسحب والإيداع.
- دعم أدوات تحليل متقدمة ومراجعات إيجابية من المستخدمين.
- إمكانية فتح حساب تجريبي قبل الإيداع.
توافق المنصة مع معايير التداول الإسلامي (إن رغبت بذلك).
ما مزايا تداول السندات من السعودية عبر وسيط عالمي؟
تنوع السندات: الوصول إلى سندات أمريكية، أوروبية، آسيوية، وسندات شركات.
- منصات تداول احترافية: مزودة بأدوات تحليل فني وأساسي.
- إمكانية التداول بالهامش (مع الحذر).
- مرونة في الإيداع والسحب مقارنة بالوسطاء المحليين.
- خدمة عملاء 24/7 وتحديثات فورية للسوق.
- ما الشروط التي يجب توفرها في شركة التداول العالمية لتكون آمنة في السعودية؟
- أن تكون مرخصة من جهة دولية معترف بها.
- أن تلتزم بسياسات مكافحة غسل الأموال (AML) ومعايير اعرف عميلك (KYC).
- أن تقدم حسابات منفصلة لأموال العملاء.
- أن تعرض شروطاً واضحة بشأن الرسوم والمخاطر.
- أن لا تقدم وعوداً خادعة أو أرباحاً مضمونة.
- يُفضل أن تكون خاضعة للمراجعة من جهات مستقلة.
ما الشروط التي يجب توفرها في شركة التداول العالمية لتكون آمنة في السعودية؟
- أن تكون مرخصة من جهة دولية معترف بها.
- أن تلتزم بسياسات مكافحة غسل الأموال (AML) ومعايير اعرف عميلك (KYC).
- أن تقدم حسابات منفصلة لأموال العملاء.
- أن تعرض شروطاً واضحة بشأن الرسوم والمخاطر.
- أن لا تقدم وعوداً خادعة أو أرباحاً مضمونة.
- يُفضل أن تكون خاضعة للمراجعة من جهات مستقلة.
ما هي الرسوم أو العمولات التي تفرضها شركات التداول عند تداول السندات؟
- سبريد (فرق بين سعر الشراء والبيع): يختلف حسب نوع السند.
- عمولة ثابتة لكل صفقة (بعض الشركات).
- رسوم تبييت في حال استخدام الرافعة المالية.
- رسوم سحب أو إيداع تختلف حسب طريقة الدفع.
- رسوم عدم النشاط بعد فترة من عدم التداول.
هل تداول السندات عبر الإنترنت قانوني في السعودية؟
نعم، تداول السندات (Bonds Trading) عبر الإنترنت قانوني ما دام يتم عبر شركات مرخصة وموثوقة، ويتوافق مع أنظمة هيئة السوق المالية السعودية (CMA). ينصح المستثمرون بالابتعاد عن الشركات غير المرخصة محلياً أو عالمياً، والتي قد تتسبب في مشاكل قانونية أو مالية.
كيف يمكنني التأكد من ترخيص شركة تداول سندات عالمية قبل التعامل معها؟
- زيارة موقع الجهة الرقابية مثل FCA أو ASIC أو CySEC.
- البحث باستخدام رقم الترخيص الرسمي المقدم من الشركة.
- التأكد من وجود اسم الشركة وعنوانها الفعلي في قاعدة البيانات.
- الاستعانة بمواقع تقييم محايدة مثل موقع “المراقب” أو Trustpilot.
- التواصل مع خدمة العملاء لطلب نسخ رسمية من الترخيص.
هل شركات التداول العالمية تقدم سندات أمريكية أو أوروبية يمكنني شراؤها من السعودية؟
نعم، أغلب الوسطاء العالميين يقدمون سندات خزينة أمريكية (Treasuries)، سندات أوروبية مثل الألمانية أو الفرنسية، بالإضافة إلى سندات شركات كبرى مثل Apple أو BP، ما يتيح تنوعاً استثمارياً ممتازاً للمستثمر السعودي.
هل يقدم الوسطاء العالميون صكوكاً إسلامية إلى جانب السندات التقليدية؟
بعض الوسطاء العالميين المتخصصين في الأسواق الخليجية أو الإسلامية يقدمون صكوكاً إسلامية متوافقة مع أحكام الشريعة، وهي بديل شرعي للسندات التقليدية. يُفضل البحث عن وسطاء لديهم قسم تداول إسلامي أو حسابات إسلامية، مع التحقق من وجود رقابة شرعية أو فتاوى رسمية حول المنتجات المقدمة.
شركات تداول السندات النصابة في السعودية
رغم تطور بيئة الاستثمار الرقمي في السعودية، لا تزال بعض الشركات الوهمية تحاول استغلال ثقة المستثمرين بعروض مغرية تدّعي تحقيق أرباح خيالية من تداول السندات (Bonds Trading). هذه الشركات غالباً ما تعمل دون ترخيص من هيئة السوق المالية أو أي جهة رقابية دولية، وتستخدم مواقع إلكترونية احترافية لتضليل العملاء. تشمل أساليبها الشائعة تقديم استشارات مالية مجانية، إلحاح بالاتصال، صعوبة في سحب الأرباح، ووعود بعوائد ثابتة لا تتماشى مع واقع السوق. ولهذا، ينصح دائما بالتحقق من الترخيص واللجوء إلى مصادر موثوقة مثل موقع "المراقب" الذي يوفر تقييمات وتحذيرات من الشركات المشبوهة.
آراء العملاء من السعودية
حول تجربة فتح حساب تداول سندات بمساعدة المراقب
تم اختيار شركة إكسنس كأفضل شركة تداول على موقع المراقب لهذا الشهر بناءً على تقييمات العملاء الذين سجلوا من خلال موقعنا، والذين أشادوا بسرعة التنفيذ، وسهولة عمليات السحب والإيداع، وجودة الدعم الفني. كما حازت الشركة على مراجعات إيجابية في أبرز مواقع التقييم العالمية، إلى جانب توفيرها حسابات إسلامية حقيقية بدون فوائد، مما يجعلها مناسبة للمتداولين من المنطقة العربية. كل هذه العوامل جعلت من إكسنس خيارنا الأول لهذا الشهر.
