الخطة الاستثمارية في المصطلح المصرفي تشير إلى الخطة أو الاستراتيجية التي يعتمدها المستثمرون أو العملاء للاستثمار أموالهم بشكل فعال وفقاً لأهداف استثمارية محددة ، تشمل الخطط الاستثمارية عادةً تحديد أهداف الاستثمار والمدة الزمنية للاستثمار، والمخاطر المقبولة، والتوزيع المناسب للأصول، والاستراتيجيات التي سيتم اتباعها لتحقيق هذه الأهداف.
يتم تطبيق الخطط الاستثمارية بناءً على التحليل الشخصي للاحتياجات المالية والأهداف المستقبلية للمستثمر، وتتضمن عادةً تقييماً دورياً لأداء الاستثمارات وضبط الخطط حسب الحاجة ، تساعد الخطط الاستثمارية على تحقيق التنويع في المحافظ الاستثمارية وتقليل المخاطر، وتعزز من فرص تحقيق عوائد استثمارية متوقعة بشكل مستدام.
