التخطيط المالي هو عملية إدارة الأموال بفعالية لتحقيق الأهداف المالية للأفراد أو الشركات ، يشمل هذا التخطيط تقييم الوضع المالي الحالي، تحديد الأهداف المالية، ووضع استراتيجيات لتحقيق هذه الأهداف ، يعتمد التخطيط المالي على عدة جوانب مثل الادخار، الاستثمار، إدارة الديون، والتخطيط للتقاعد.
يبدأ التخطيط المالي عادةً بجمع المعلومات المالية الشخصية أو الخاصة بالشركة، مثل الدخل، النفقات، الأصول، والالتزامات ، بعد ذلك، يتم تحليل هذه المعلومات لتحديد الفجوات المالية ووضع خطة مفصلة لتحقيق الأهداف المحددة.
هذه الخطة تشمل عادةً توصيات حول كيفية إدارة النقد، تخصيص الاستثمارات، تقليل الضرائب، وضمان الحماية المالية من خلال التأمينات المناسبة ، التخطيط المالي يساعد الأفراد والشركات على اتخاذ قرارات مالية دقيقة وبناء مستقبل مالي للشركة .
