إدارة النقدية (Cash Management) هي عملية تخطيط وتنظيم ورصد استخدام النقدية والأصول السيولة لدى المؤسسات والشركات بهدف ضمان توفير السيولة الكافية لتغطية الالتزامات المالية اليومية والمستقبلية بأقل تكلفة ممكنة، وبطريقة تعزز من كفاءة العمليات المالية
تتضمن إدارة النقدية عدة جوانب أساسية
تخطيط السيولة والنقدية: تشمل هذه العملية تقدير تدفقات النقدية المتوقعة والمدخرات النقدية لفترات زمنية معينة، مما يتيح للشركة تلبية احتياجاتها المالية في الوقت المناسب دون الحاجة إلى اللجوء إلى التمويل الخارجي.
إدارة الإيداعات النقدية: تتضمن الاستراتيجيات لإيداع وصرف النقدية لضمان تحقيق أقصى استفادة من الرصيد المتوفر مع الحفاظ على التوازن بين السيولة والتكاليف.
إدارة الحسابات البنكية: تشمل عمليات فتح وإدارة الحسابات البنكية للتأكد من توافر النقدية والتحكم في حركة الأموال بكفاءة وأمان.
تقدير وتحليل الاحتياجات النقدية: يتطلب تقدير وتحليل الاحتياجات النقدية فهماً دقيقاً لأنماط النفقات والإيرادات، مما يساعد في تحديد الاستراتيجيات المثلى لإدارة النقدية وتقليل المخاطر المالية.
إدارة المخاطر: يتمثل التحدي الرئيسي في إدارة النقدية في التعامل مع المخاطر المالية مثل السيولة الضعيفة أو التضخم، من خلال استخدام أدوات التحكم والتخطيط النقدي.
