التخطيط المالي الشخصي يشير إلى عملية وضع استراتيجيات وخطط لإدارة الأموال الشخصية بطريقة فعالة ومستدامة، يهدف التخطيط المالي إلى تحقيق أهداف مالية محددة مثل توفير للتقاعد، شراء منزل، تعليم الأطفال، أو تحقيق استقرار مالي عام ، يتضمن التخطيط المالي تحليل الوضع المالي الحالي، تحديد الأهداف المالية، ووضع استراتيجيات لتحقيق هذه الأهداف.
خطوات التخطيط المالي تشمل إعداد ميزانية شخصية، وتقييم وإدارة الديون، وتحديد خطط للاستثمارات، بما في ذلك التقاعد والاستثمار في الأسهم أو العقارات، وتأمين الحماية المالية من خلال التأمينات ، من خلال التخطيط المالي، يمكن للأفراد تحقيق الاستقرار المالي والحفاظ على القدرة على تحمل التكاليف اليومية والطارئة، وتحقيق الأحلام والأهداف الحياتية بطريقة مستدامة ومنظمة.
