الخطة المالية هي وثيقة استراتيجية تُعد لتحديد الأهداف المالية الشخصية أو الخاصة بالأعمال وتوضيح كيفية تحقيق هذه الأهداف ، تتضمن الخطة المالية تحديد الأهداف قصيرة وطويلة الأجل، وتقدير الموارد المالية المتاحة، ووضع استراتيجيات للتعامل مع الإيرادات والنفقات والاستثمارات ، تشمل الخطة عادةً تحليل الوضع المالي الحالي، إعداد ميزانية، استراتيجيات ادخار واستثمار، وخطط للتقاعد وإدارة المخاطر.
تُعد الخطة المالية أداة مهمة للأفراد والشركات على حد سواء، لأنها توفر خارطة طريق لتحقيق الأهداف المالية المحددة ، من خلال مراجعة دورية وتحديثات، تساعد الخطة المالية في ضبط المسار حسب التغيرات في الأوضاع الاقتصادية أو الشخصية، مما يضمن تحقيق الأهداف المالية بكفاءة وفعالية.
