إدارة المحافظ (Portfolio Management) هي عملية تنظيم وإدارة مجموعة من الاستثمارات لتحقيق أهداف مالية محددة ، تتضمن هذه العملية اختيار الأصول المالية المتنوعة مثل الأسهم والسندات والعقارات والسلع، وتخصيصها بشكل يوازن بين المخاطر والعوائد لتحقيق العوائد المرجوة على الاستثمار.
تتضمن إدارة المحافظ عدة جوانب أساسية
تحديد الأهداف الاستثمارية: تبدأ عملية إدارة المحافظ بتحديد الأهداف المالية للمستثمر، مثل تحقيق النمو الرأسمالي، توفير الدخل، أو الحفاظ على رأس المال.
تحليل الأصول المالية: يشمل تحليل الأصول المختلفة وتقييمها بناءً على العوائد المتوقعة، المخاطر المرتبطة بها، والعوامل الاقتصادية المؤثرة.
تخصيص الأصول: يتم توزيع الأموال بين أنواع الأصول المختلفة بناءً على الأهداف الاستثمارية ومستوى المخاطر المقبول ، هذا يشمل إنشاء مزيج متوازن من الأصول لتقليل المخاطر وتحقيق التوازن بين العوائد والمخاطر.
تنويع المحفظة: يهدف التنويع إلى تقليل المخاطر من خلال توزيع الاستثمارات على مجموعة متنوعة من الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية.
مراقبة الأداء: تشمل مراقبة وتقييم أداء المحفظة بشكل دوري للتأكد من تحقيق الأهداف المالية وتعديل الاستثمارات إذا لزم الأمر.
