غسيل الأموال هي عملية تسمح للمجرمين بنقل الأموال أو تفريغها مع إخفاء التفاصيل والمعلومات، وعادةً لأنهم يحصلون على الأموال من خلال مواقف غير قانونية ، يخفي غسيل الأموال مصدر الأموال، ومن ينتمي إليه، ومن أين أتت أو إلى أين تذهب.
غسيل الأموال هو نوع من الجرائم المالية التي تهدف عمدًا إلى جلب وتداول الأموال التي غالبًا ما يتم إنشاؤها بشكل غير قانوني في تدفقات مالية واقتصادية، مثل البنوك ، ومن هنا يمكن للمجرمين بعد ذلك استخدام الأموال بشكل قانوني لشراء السلع والخدمات.
في سياق غسيل الأموال، يشير المال “القذر” إلى النقود التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني والمال “النظيف” هو عندما يتم السماح باستخدامه بحرية ، يخدع غسيل الأموال النظام لجعل الأموال القذرة تبدو وكأنها أموال نظيفة.
