التخطيط الاستثماري (Investment Planning) يشير إلى عملية تحديد الأهداف الاستثمارية وتطوير استراتيجيات لتحقيق هذه الأهداف بطريقة مستدامة وفعالة ، يشمل التخطيط الاستثماري تحليل الوضع المالي الحالي، وتقييم المخاطر، وتحديد الاستراتيجيات الاستثمارية المناسبة التي تتناسب مع أهداف المستثمر من حيث العائد المتوقع والمخاطر المقبولة.
من خلال التخطيط الاستثماري، يمكن للأفراد والشركات والمؤسسات تحديد أنماط الاستثمار المناسبة، سواء كان ذلك في الأسهم، السندات، العقارات، صناديق الاستثمار المتداولة، أو أي فئة أخرى من الأصول ، يهدف التخطيط الاستثماري إلى تحقيق التوازن بين العوائد المالية والمخاطر، وضمان استخدام الأموال بطريقة تعزز النمو المالي على المدى الطويل.
