باستخدام الرافعة المالية ، يمكنك الحصول على قيمة أكبر بكثير من المبلغ الذي أودعته لفتح الصفقة ، تعمل المنتجات ذات الرافعة المالية ، مثل العقود مقابل الفروقات ، على تضخيم أرباحك وخسائرك المحتملة.
الرافعة المالية هي سمة أساسية للتداول ويمكن أن تكون أداة قوية بالنسبة لك ، فيما يلي دليل لتحقيق أقصى استفادة من الرافعة المالية – بما في ذلك كيفية عملها ومتى يتم استخدامها وكيفية إبقاء المخاطر تحت السيطرة.
جدول المحتويات
ماذا تعني الرافعة المالية في التداول؟
معنى الرافعة المالية في التمويل هو إجراء تجارة أو استثمار بأموال مقترضة باعتبارها نفقات رأس المال الرئيسية ، لذا ، فإن الرافعة المالية هي عملية اقتراض مبلغ للتداول أو الاستثمار في أصل أو سوق على أمل تحقيق ربح.
عند تداول الأسهم ذات الرافعة المالية ، على سبيل المثال ، فإن هذا يعني فتح مركز مع وسيط وإقراض معظم مبلغ قيمة المركز – اعتمادًا على نسبة الرافعة المالية – من هذا الوسيط.
لذلك ، يمكنك فتح صفقة برافعة مالية على أسهم Tesla بقيمة 1000 دولار مع 200 دولار معنا بمعدل رافعة مالية 20٪ ، مع اقتراض 800 دولار أخرى منا.
كيف تعمل الرافعة المالية؟
تعمل الرافعة المالية باستخدام وديعة ، تُعرف بالهامش ، لتزويدك بمزيد من التعرض للأصل الأساسي.
بشكل أساسي ، تقوم بإخفاء جزء بسيط من القيمة الكاملة لصفقتك – ويقرضك مزود الخدمة الباقي ، على الرغم من أنك تدفع نسبة صغيرة فقط من القيمة الكاملة للصفقة مقدمًا ، فسيتم احتساب إجمالي ربحك أو خسارتك على حجم المركز الكامل ، وليس مبلغ الهامش الخاص بك ، يُعرف إجمالي تعرضك مقارنة بهامشك بنسبة الرافعة المالية.
على سبيل المثال ، لنفترض أنك تريد شراء 1000 سهم من شركة بسعر سهم 100 لفتح صفقة تداول تقليدية مع وسيط في البورصة ، سيُطلب منك دفع 1000 × 100 مقابل تعرض قدره 1000 دولار (تجاهل أي عمولة أو رسوم أخرى).
إذا ارتفع سعر سهم الشركة بمقدار 20 سنتا ، فإن 1000 سهم لديك تساوي الآن 120 سنتا لكل سهم ، إذا أغلقت مركزك ، فستكون قد حققت ربحًا قدره 200 دولار من مبلغ 1000 دولار الأصلي.
ما هي الأسواق التي يمكنك التداول بها باستخدام الرافعة المالية؟
بعض الأسواق التي يمكنك تداولها باستخدام الرافعة المالية هي:
- فوركس
السوق المالي الأكثر تداولًا في العالم – نحن نقدم أكثر من 80 زوجًا من العملات ، من الأزواج الرئيسية إلى الثانوية وحتى الغريبة ، على مدار 24 ساعة في اليوم. - الاسهم
معنا ، يمكنك التداول في أكثر من 13000 سهم دولي ، بما في ذلك الأسهم الممتازة مثل Apple و Meta. - المؤشرات
نقدم أكثر من 80 مؤشرًا حول العالم ، مع فروق أسعار تبدأ من نقطة واحدة فقط. - السلع
اختر من بين أكثر من 35 سلعة عندما تتداول معنا ، بما في ذلك الذهب والنفط والفضة.
فوائد ومخاطر استخدام الرافعة المالية
تضخيم الأرباح ، ما عليك سوى وضع جزء بسيط من قيمة تجارتك للحصول على نفس الربح كما هو الحال في التجارة التقليدية. نظرًا لاحتساب الأرباح باستخدام القيمة الكاملة لمركزك ، يمكن للتداول بالهامش أن يضاعف عوائدك في التداولات الناجحة – ولكن أيضًا خسائرك في التداولات غير الناجحة
تضخم الخسائر ، تعمل الرافعة المالية على تضخيم الخسائر وكذلك الأرباح ، ونظرًا لأن نفقاتك الأولية أصغر نسبيًا من التداولات التقليدية ، فمن السهل أن تنسى مقدار رأس المال الذي تعرضه للخطر.
لن تكون قادرًا على خسارة أكثر من رصيد حسابك ، ولكن يجب أن تفكر دائمًا في تداولك من حيث قيمته الكاملة وإمكاناته السلبية – واتخاذ خطوات لإدارة مخاطرك
استغلال الفرص ، يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى تحرير رأس المال الذي يمكن تخصيصه لاستثمارات أخرى ، تُعرف القدرة على زيادة المبلغ المتاح للاستثمار باسم التعزيز
رسوم التمويل ، عند استخدام الرافعة المالية ، يتم إقراضك المال فعليًا لفتح المركز بالكامل على حساب إيداعك ، إذا كنت ترغب في إبقاء مركزك مفتوحًا طوال الليل ، فسيتم تحميلك رسوم رمزية لتغطية تكاليف القيام بذلك
البيع على المكشوف في السوق ، يمكّنك استخدام المنتجات ذات الرافعة المالية للمضاربة على تحركات السوق من الاستفادة من الأسواق المتراجعة ، وكذلك الأسواق الصاعدة – وهذا ما يُعرف باسم البيع.
تداول على مدار 24 ساعة ، على الرغم من أن ساعات التداول تختلف من سوق إلى آخر ، إلا أن بعض الأسواق – بما في ذلك المؤشرات الرئيسية وأسواق الفوركس – متاحة للتداول على مدار الساعة
نداء الهامش ، إذا كان مركزك يتحرك ضدك ، فقد يطلب منك مزود الخدمة تخصيص أموال إضافية من أجل الحفاظ على تداولك مفتوحًا. يُعرف هذا باسم نداء الهامش ، وستحتاج إما إلى إضافة رأس المال أو الخروج من المراكز .
