انتشرت مؤخراً الحسابات الممولة التي تتيح للمتداولين الموهوبين التداول بأموال الشركات مقابل تقاسم الأرباح. ورغم أنها فرصة لتجاوز عائق رأس المال، إلا أن بعض الشركات تستغلها لجني رسوم الاشتراك بدل دعم نجاح المتداولين. يناقش المقال آلية هذه الحسابات، والفروق بين الشركات الموثوقة والمشبوهة، مع نصائح لتجنب الاحتيال.
ما هي الحسابات الممولة؟
الحساب الممول هو عقد شراكة غير مباشر بين المتداول وشركة متخصصة في تمويل التداول. الشركة تمنح المتداول رأس مال كبير نسبياً (قد يتراوح من 10,000$ إلى 500,000$ أو أكثر)، لكن بشرط أن يثبت المتداول قدرته على التداول المربح والملتزم بإدارة المخاطر.
كيف تعمل الحسابات الممولة؟
مرحلة التقييم أو التحدي:
- يدفع المتداول رسوماً للاشتراك في برنامج التحدي.
- يتم تحديد أهداف واضحة: نسبة ربح يجب تحقيقها، وحد خسارة يومي وإجمالي، وقواعد تداول أخرى.
- يجب الالتزام بالفترة الزمنية المحددة (مثل 30 يوماً).
مرحلة التحقق أو التقييم الثاني (في بعض الشركات): يتم تخفيف الأهداف قليلاً، لكن يبقى الالتزام بإدارة المخاطر ضرورياً.
الحصول على الحساب الممول:
- بمجرد اجتياز المراحل السابقة، يمنحك الوسيط أو الشركة رأس مال للتداول.
- تبدأ بجني الأرباح وتقسيمها مع الشركة حسب النسبة المتفق عليها.
هل الحسابات الممولة خدعة؟
الإجابة ليست نعم أو لا بشكل مطلق. فهناك شركات جادة تهدف للربح عبر التعاون مع المتداولين الموهوبين، وهناك شركات أخرى تتربح فقط من رسوم الاشتراك، مع وضع شروط شبه مستحيلة لإقصاء المتداولين قبل الوصول لمرحلة التمويل.
علامات الشركة النصابة
- أهداف غير واقعية: مثل المطالبة بتحقيق 25% ربح في أسبوع مع حد خسارة يومي منخفض للغاية.
- قيود تداول تعجيزية: حظر استراتيجيات شائعة مثل التداول وقت الأخبار أو السكالبينج.
- تأخير أو رفض السحب: مما يشير إلى أن الشركة لا تمتلك نموذج عمل قائم على مشاركة الأرباح الحقيقية.
- غياب الترخيص والشفافية: عدم وجود مقر حقيقي أو بيانات اتصال موثوقة.
مؤشرات الشركة الموثوقة
- أهداف منطقية: مثل تحقيق 8%-12% شهرياً مع حدود خسارة واقعية.
- حرية في أسلوب التداول: طالما تلتزم بإدارة المخاطر.
- سحب سريع وواضح: أرباح تُدفع خلال أيام عمل معدودة.
- دعم فني محترف: يرد على الاستفسارات بوضوح وشفافية.
مقارنة بين الشركات الموثوقة والنصابة
| المعيار | الشركات الموثوقة | الشركات النصابة |
|---|---|---|
| رسوم التحدي | 100$–500$ (قابلة للاسترداد أحياناً) | 200$–1000$ (غير مستردة) |
| نسبة الربح المطلوبة | 8%-15% شهرياً | 20%-30% أسبوعياً |
| حد الخسارة اليومي | 3%-5% | 1%-3% |
| نسبة أرباح المتداول | 70%-90% | 50%-70% مع قيود |
| شروط السحب | 3-5 أيام عمل | تأخير أو رفض |
| القيود على التداول | مرونة عالية | قيود تعجيزية |
| آلية الأسعار | مطابقة للسوق | تلاعب واضح |
ايجابيات وسلبيات الحسابات الممولة
إيجابيات الحسابات الممولة
- الوصول لرأس مال كبير: تمنح فرصة للمتداول الماهر لاستخدام قوة مالية أكبر.
- مخاطرة منخفضة برأس مال شخصي: الخسارة لا تؤثر على أموالك الخاصة.
- تعزيز الانضباط: الالتزام بالشروط يساعد على بناء عادات تداول صحيحة.
- فرصة للاحتراف: يمكن أن تكون منصة انطلاق لمهنة تداول كاملة.
سلبيات الحسابات الممولة
- الرسوم المسبقة: قد تكون عالية، ومع تكرار الفشل تتراكم الخسائر.
- شروط صارمة: الحد الأدنى للخسائر أو الحد الأقصى للتداول قد يضع ضغطاً نفسياً.
- خطر الشركات الاحتيالية: قد لا يكون هدفها سوى جمع الرسوم.
- إغفال التطوير الشخصي: بعض المتداولين يعتمدون على الحسابات الممولة بدل تطوير رأس مالهم الخاص.
نصائح عملية للمتداولين
- افحص سجل الشركة: يمكنك متابعة موقع المراقب في متابعة أفضل شركات حسابات التداول الممولة قبل البدء في التداول.
- اختبر الحساب التجريبي : قبل دفع أي رسوم.
- ابدأ بالصغير: اختر أقل خطة رسوم لتقليل المخاطرة المالية.
- تدرّب على إدارة المخاطر: حتى في بيئة ممولة، الخسارة السريعة قد تنهي حسابك.
- ابتعد عن الشركات المجهولة: الترخيص والمقر الرسمي علامة أمان أساسية.
الخلاصة
الحسابات الممولة قد تكون فرصة ذهبية إذا تعاملت مع جهة موثوقة، وقد تكون فخاً خطيراً إذا انخدعت بالإعلانات البراقة. السر في التمييز بين الاثنين يكمن في الفحص الدقيق للشروط، التحقق من سمعة الشركة، والتأكد من أن نموذج عملها قائم على نجاح المتداول وليس على فشله.
