هيئة الرقابة المالية (Finanstilsynet) ، التابعة لوزارة الصناعة والأعمال والشؤون المالية ، هي السلطة التنظيمية المالية للحكومة الدنماركية ، ويتمثل دورها الأساسي في إعداد مبادئ توجيهية تنظيمية للمؤسسات المالية في الدنمارك ومراقبة امتثالها ، فضلاً عن التعاون مع السلطات والهيئات التنظيمية الإقليمية والدولية.
تم إنشاء هيئة الرقابة المالية الدنماركية في عام 1988 كدمج بين هيئة الإشراف على البنوك ومصارف التوفير ، وهيئة الإشراف على التأمين ، وتعمل تحت سلطة وزارة الشؤون الاقتصادية والتجارية منذ عام 2001.
الدور المعلن لهيئة الرقابة المالية الدنماركية هو إجراء “الإشراف على التعهدات المالية” في الدنمارك ، بهدف “تعزيز الاستقرار المالي والثقة في المشاريع والأسواق المالية”.
تعمل هيئة الخدمات المالية بالتنسيق مع الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) ، وهي “هيئة مستقلة في الاتحاد الأوروبي ، تعمل على ضمان التنظيم الاحترازي الفعال والمتسق والإشراف عبر القطاع المصرفي الأوروبي”.
تحقيقا لهذه الغاية ، حدد EBA نهجا شاملا لاستخدام الحوسبة السحابية من قبل المؤسسات المالية في الاتحاد الأوروبي ، توصيات بشأن الاستعانة بمصادر خارجية لمقدمي الخدمات المالية.
هناك العديد من الإرشادات التي يجب أن تكون المؤسسات المالية في الدنمارك على دراية بها عند نقل وظائف الأعمال.
بشكل عام ، فهي تحدد المتطلبات التعاقدية لكل من المؤسسات المالية ومقدمي الخدمات المالية للمساعدة في ضمان أن المؤسسات المالية يمكنها بشكل كافٍ المراقبة ، وتشمل هذه الإرشادات الصادرة عن وزارة الصناعة والأعمال والشؤون المالية:
- القانون الدنماركي للمؤسسات المالية
- الأمر التنفيذي 1304 بشأن الاستعانة بمصادر خارجية في مجالات النشاط الهامة (الدنماركية والإنجليزية) والمبادئ التوجيهية المصاحبة (الدنماركية)
- إرشادات حول استخدام الخدمات المالية كجزء من الاستعانة بمصادر خارجية لتكنولوجيا المعلومات (الدانمركية) صادرة عن هيئة الخدمات المالية.
ما هي مسؤوليات هيئة الرقابة المالية الدنماركية؟
من الناحية العملية ، تراقب هيئة الخدمات المالية الشركات العاملة في نطاق ولايتها القضائية من أجل ضمان الامتثال للوائح المالية ، مثل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأساسي – المعروف باللغة الدنماركية باسم Hvidvaskloven.
في دورها الإشرافي ، فإن هيئة الخدمات المالية الدنماركية مسؤولة عن سلوك جميع البنوك وشركات الاستثمار وشركات التأمين وشركات الصرافة وشركات العملات المشفرة العاملة داخل الدولة.
تعمل هيئة الخدمات المالية أيضًا مع الحكومة الدنماركية لتطوير تشريعات مالية جديدة وتتواصل مع المؤسسات المالية في جميع أنحاء البلاد لتعزيز فهم هذه القوانين واستيعابها.
يقود هيئة الخدمات المالية الدنماركية مجلس إدارتها ويتم تنظيمها في أربعة أقسام ، كل منها مسؤول عن جانب معين من النظام المالي الدنماركي:
- الإشراف على مؤسسات الائتمان
- الجرائم المالية ومراقبة السلوك
- الإشراف على التأمين والمعاشات
- الإشراف على سوق رأس المال
نظرًا لأن الدنمارك جزء من الاتحاد الأوروبي ، فإن FSA هي جزء من هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) ، وتعمل على تنسيق التنظيم المالي عبر الكتلة. تعني معاهدة الدنمارك مع الاتحاد الأوروبي أنه ليس مطلوبًا تنفيذ جميع التشريعات المركزية: وفقًا لذلك ، لن تتبنى الدنمارك لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المنصوص عليها في توجيه الاتحاد الأوروبي السادس لمكافحة غسل الأموال
