الاستثمار والتداول طريقتان مختلفتان تمامًا لمحاولة الربح في الأسواق المالية ، بشكل عام ، يتخذ الاستثمار نهجًا طويل الأجل بينما يركز التداول على البيع والشراء على المدى القصير .
قد يبدو أن الاستثمار والتداول جزء من نفس العملية بالنسبة لشخص عديم الخبرة نسبيًا في السوق المالية ، ولكن في الواقع الطريقتان مختلفتان تمامًا ، دعونا نلقي نظرة على الاثنين لفهم الاختلافات بينهما .
جدول المحتويات
الاستثمار
الهدف من الاستثمار هو بناء الثروة تدريجياً على مدى فترة طويلة من الزمن عن طريق شراء وحيازة محفظة من الأسهم وسلال الأسهم وصناديق الاستثمار والسندات والأدوات المالية الأخرى .
يمكن الاحتفاظ بالاستثمارات لعدد من السنوات ، أو حتى عقود مع استفادة المستثمرين من الزيادة في قيمة الاستثمار والامتيازات مثل دخل الفوائد والأرباح ، تقلبات السوق أمر لا مفر منه ، ولكن المستثمرين “سوف يهربون” من الاتجاهات الهبوطية مع توقع أن الأسعار سترتد مرة أخرى وسيتم استرداد أي خسائر في نهاية المطاف .
يهتم المستثمرون بشكل عام بأساسيات السوق ، مثل نسب السعر إلى الأرباح وتوقعات الإدارة
التداول
يتضمن التداول شراء وبيع الأسهم أو السلع أو العملات أو الأدوات المالية الأخرى خلال فترة زمنية قصيرة ، الهدف هو تحقيق عوائد من التحركات قصيرة الأجل في أسعار هذه الأدوات المالية ، يستفيد المتداولون بشكل أساسي من التقلبات ، غالبًا ما يستخدمون أدوات التحليل الفني لاكتشاف الأنماط قصيرة الأجل في الأسعار وبالتالي تحديد فرص التداول الجيدة .
بينما قد يكون المستثمرون راضين عن عائدات سنوية تتراوح من 10٪ إلى 15٪ ، قد يبحث المتداولون عن عائد 10٪ كل شهر ،
يمكن تحقيق الأرباح عن طريق الشراء بسعر أقل والبيع بسعر أعلى خلال فترة زمنية قصيرة نسبيًا ، يمكن أيضًا تحقيق الأرباح عن طريق البيع بسعر أعلى والشراء بسعر أقل (المعروف باسم “البيع على المكشوف”) لتحقيق الربح في الأسواق الهابطة ، ضع في اعتبارك أن جميع عمليات التداول تنطوي على مخاطر ويمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر .
هناك أربعة أنماط تداول مختلفة ، لكل منها إطار زمني مختلف للاحتفاظ بصفقة مفتوحة:
- تداول المركز
يشتري متداول المركز ويحتفظ باستثمار على المدى الطويل مع توقع زيادة قيمته ، لذلك ، يمكن أن تظل المناصب مفتوحة من أشهر إلى سنوات. - تداول سوينغ
يتضمن التداول المتأرجح فتح صفقات تدوم بضعة أيام حتى بضعة أشهر من أجل الربح من حركة السعر المتوقعة ، لذلك ، يتم الاحتفاظ بالمناصب من أيام إلى أسابيع . - التداول اليومي
يتضمن التداول اليومي الشراء والبيع في غضون يوم واحد ، تُشغل المناصب على مدار اليوم فقط بدون صفقات بين عشية وضحاها . - السكالبينج
يحاول تداول الاسكالبينج الاستفادة من تغيرات صغيرة متعددة في الأسعار ، يمكن الاحتفاظ بالمراكز مفتوحة لمدة ثوانٍ إلى دقائق بدون وضع بين عشية وضحاها . غالبًا ما يقرر المتداولون أسلوب تداولهم بناءً على عوامل تشمل حجم الحساب ومقدار الوقت الذي يمكنهم تخصيصه للتداول ومستوى الخبرة في التداول وتحمل المخاطر .
الاستثمار مقابل الفروق التجارية
يتمثل الاختلاف الرئيسي بين التداول والاستثمار في أن التداول يوفر فرصة لتحقيق الأرباح من الاتجاهات المتقلبة في السوق ، مع الاستثمار يتم تجاهل المكاسب والخسائر قصيرة الأجل لتحقيق مكاسب طويلة الأجل ، والتي تتحقق مع نمو الشركة .
سوف يركز المتداول على القيمة السوقية المتصورة للأداة المالية ، إنهم ليسوا مهتمين في الواقع بالصحة المالية للشركة الأساسية ، ومع ذلك ، يهتم المستثمر بالأداء المالي للشركة أكثر من اهتمامه بالاتجاهات .
يستفيد التداول من الأسواق الصاعدة والهابطة للدخول والخروج من المراكز خلال إطار زمني أقصر ، في محاولة لجني أرباح أصغر وأكثر تكرارًا ، ومع ذلك ، فإن الاستثمار ينطوي على الاحتفاظ بأصل لفترات أطول ، باختصار ، يتضمن التداول بيع الأداة المالية بمجرد وصولها إلى السعر المستهدف أو تجاوز سعر وقف الخسارة ، في المقابل من المرجح أن يتجنب المستثمرون اتجاهات هبوط السوق ولا يبيعون ما لم يطلب منهم ذلك .
