الاستثمار والتداول طريقتان مختلفتان تمامًا لمحاولة الربح في الأسواق المالية ، بشكل عام ، يتخذ الاستثمار نهجًا طويل الأجل بينما يركز التداول على البيع والشراء على المدى القصير .
قد يبدو أن الاستثمار والتداول جزء من نفس العملية بالنسبة لشخص عديم الخبرة نسبيًا في السوق المالية ، ولكن في الواقع الطريقتان مختلفتان تمامًا ، دعونا نلقي نظرة على الاثنين لفهم الاختلافات بينهما .
الاستثمار
الهدف من الاستثمار هو بناء الثروة تدريجياً على مدى فترة طويلة من الزمن عن طريق شراء وحيازة محفظة من الأسهم وسلال الأسهم وصناديق الاستثمار والسندات والأدوات المالية الأخرى .
يمكن الاحتفاظ بالاستثمارات لعدد من السنوات ، أو حتى عقود مع استفادة المستثمرين من الزيادة في قيمة الاستثمار والامتيازات مثل دخل الفوائد والأرباح ، تقلبات السوق أمر لا مفر منه ، ولكن المستثمرين “سوف يهربون” من الاتجاهات الهبوطية مع توقع أن الأسعار سترتد مرة أخرى وسيتم استرداد أي خسائر في نهاية المطاف .
يهتم المستثمرون بشكل عام بأساسيات السوق ، مثل نسب السعر إلى الأرباح وتوقعات الإدارة
التداول
يتضمن التداول شراء وبيع الأسهم أو السلع أو العملات أو الأدوات المالية الأخرى خلال فترة زمنية قصيرة ، الهدف هو تحقيق عوائد من التحركات قصيرة الأجل في أسعار هذه الأدوات المالية ، يستفيد المتداولون بشكل أساسي من التقلبات ، غالبًا ما يستخدمون أدوات التحليل الفني لاكتشاف الأنماط قصيرة الأجل في الأسعار وبالتالي تحديد فرص التداول الجيدة .
بينما قد يكون المستثمرون راضين عن عائدات سنوية تتراوح من 10٪ إلى 15٪ ، قد يبحث المتداولون عن عائد 10٪ كل شهر ،
يمكن تحقيق الأرباح عن طريق الشراء بسعر أقل والبيع بسعر أعلى خلال فترة زمنية قصيرة نسبيًا ، يمكن أيضًا تحقيق الأرباح عن طريق البيع بسعر أعلى والشراء بسعر أقل (المعروف باسم “البيع على المكشوف”) لتحقيق الربح في الأسواق الهابطة ، ضع في اعتبارك أن جميع عمليات التداول تنطوي على مخاطر ويمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر .
هناك أربعة أنماط تداول مختلفة ، لكل منها إطار زمني مختلف للاحتفاظ بصفقة مفتوحة:
- تداول المركز
يشتري متداول المركز ويحتفظ باستثمار على المدى الطويل مع توقع زيادة قيمته ، لذلك ، يمكن أن تظل المناصب مفتوحة من أشهر إلى سنوات. - تداول سوينغ
يتضمن التداول المتأرجح فتح صفقات تدوم بضعة أيام حتى بضعة أشهر من أجل الربح من حركة السعر المتوقعة ، لذلك ، يتم الاحتفاظ بالمناصب من أيام إلى أسابيع . - التداول اليومي
يتضمن التداول اليومي الشراء والبيع في غضون يوم واحد ، تُشغل المناصب على مدار اليوم فقط بدون صفقات بين عشية وضحاها . - السكالبينج
يحاول تداول الاسكالبينج الاستفادة من تغيرات صغيرة متعددة في الأسعار ، يمكن الاحتفاظ بالمراكز مفتوحة لمدة ثوانٍ إلى دقائق بدون وضع بين عشية وضحاها . غالبًا ما يقرر المتداولون أسلوب تداولهم بناءً على عوامل تشمل حجم الحساب ومقدار الوقت الذي يمكنهم تخصيصه للتداول ومستوى الخبرة في التداول وتحمل المخاطر .
الاستثمار مقابل الفروق التجارية
يتمثل الاختلاف الرئيسي بين التداول والاستثمار في أن التداول يوفر فرصة لتحقيق الأرباح من الاتجاهات المتقلبة في السوق ، مع الاستثمار يتم تجاهل المكاسب والخسائر قصيرة الأجل لتحقيق مكاسب طويلة الأجل ، والتي تتحقق مع نمو الشركة .
سوف يركز المتداول على القيمة السوقية المتصورة للأداة المالية ، إنهم ليسوا مهتمين في الواقع بالصحة المالية للشركة الأساسية ، ومع ذلك ، يهتم المستثمر بالأداء المالي للشركة أكثر من اهتمامه بالاتجاهات .
يستفيد التداول من الأسواق الصاعدة والهابطة للدخول والخروج من المراكز خلال إطار زمني أقصر ، في محاولة لجني أرباح أصغر وأكثر تكرارًا ، ومع ذلك ، فإن الاستثمار ينطوي على الاحتفاظ بأصل لفترات أطول ، باختصار ، يتضمن التداول بيع الأداة المالية بمجرد وصولها إلى السعر المستهدف أو تجاوز سعر وقف الخسارة ، في المقابل من المرجح أن يتجنب المستثمرون اتجاهات هبوط السوق ولا يبيعون ما لم يطلب منهم ذلك .
