تعد الفضة من المعادن الثمينة التي تحتل مكانة هامة في عالم الاستثمار حيث يعد تداول الفضة الملجأ الآمن عند الأزمات الاقتصادية والأكثر طلباً في القطاع الصناعي نظراً لمزاياه العديدة واستخداماته الكثيرة.
سنشرح في المقال التالي عن استراتيجيات تداول الفضة وما هي أهم مزاياه وعيوبه.
جدول المحتويات
ما هي الفضة Argentum ؟
الفضة هي عنصر كيميائي يرمز له بالرمز Ag وهو من المعادن الثمينة لونها أبيض لامع ولينة نسبياً وسهلة التشكيل وهي أفضل موصل للكهرباء والحرارة بين جميع المعادن، كما أن الفضة تتأكسد بالهواء وتشكل طبقة كبريتيد الفضة، ومقاومة للتآكل ولا تنجذب للمغناطيس، إذ تستخدم في صناعة المجوهرات، الإلكترونيات، التصوير الفوتوغرافي، الطاقة الشمسية وبعض الأدوات الجراحية والعملات المعدنية.
ما هو تداول الفضة؟
هو نظام مالي يتم فيه شراء وبيع الفضة كسلعة أو كأحد الأصول المالية وذلك بهدف الحصول على أرباح من تقلبات أسعارها في السوق.
كما تعتبر الفضة من المعادن الثمينة يستخدمها المتداولون كملاذ آمن في حال التقلبات الشديدة للأسعار في السوق وعدم الاستقرار الاقتصادي، ويعتبر سوق الفضة أكثر تقلباً من سوق الذهب باعتبارها أقل تداولاً وحجم السوق أصغر.
ما هي طرق تداول الفضة؟
يعتبر تداول الفضة من الاستثمارات المفضلة للعديد من المتداولين وهناك عدة طرق للتداول أبرزها ما يلي:
العقود مقابل الفروقات ( CFDs )
تسمح هذه الطريقة بالمضاربة على أسعار الفضة دون امتلاكها بشكل فعلي كما تتيح استخدام الرافعة المالية التي من خلالها يقوم المتداول باستثمار مبلغ صغير مقابل فتح مركز أكبر ولكن هذه الطريقة تعرض المتداول لمخاطرة وخسارة أكبر في حال كان السوق عكس المركز المالي.
العقود الآجلة ( Futures )
تعتبر من أكثر الطرق استخداماً في تداول الفضة ويمكن استخدام مبلغ مالي صغير لفتح صفقة أكبر باستخدام الرافعة المالية ويتم في هذه الطريقة الاتفاق على شراء أو بيع كمية من الفضة بسعر محدد وفي تاريخ محدد من المستقبل.
صناديق الاستثمار المتداولة ( ETFs )
يعد ETFs خياراً مناسباً للمستمرين الذين يبحثون عن استثمارات منخفضة التكلفة ولا تحتاج إلى تكاليف تتعلق بتخزين الفضة وذلك لأن الصناديق تتيح للمتداولين الاستفادة من تحركات الأسعار من دون الحاجة إلى امتلاكها فعلياً.
الأسهم
يمكن الاستثمار في أسهم شركات تعدين الفضة وقيمة هذه الأسهم تتعلق بأسعار الفضة وأداء الشركة.
ما هي العوامل التي تؤثر على سعر الفضة؟
يتأثر سعر الفضة بمجموعة من العوامل الاقتصادية والجيوسياسية وأبرزها ما يلي:
- العرض والطلب: باعتبار ان الفضة تدخل في عدة صناعات تقنية وطبية وصناعة العملات فإن طلب القطاع الصناعي عليها له دور أساسي في تحديد الأسعار، كما إن أي خلل في قطاع التعدين أو انخفاض إنتاج الفضة يؤثر ايضاً على الأسعار.
- قوة الدولار الأمريكي: باعتبار أن الفضة يتم تسعيرها بالدولار فهناك علاقة عكسية بين الفضة والدولار، فانخفاض سعر الدولار يؤدي إلى زيادة الطلب على المعادن الثمينة وبالتالي ارتفاع سعر الفضة.
- معدلات التضخم: يؤدي التضخم إلى ارتفاع أسعار السلع بشكل كبير فيلجأ المستثمرون إلى التحوط بالمعادن الثمينة كالفضة التي تحافظ على قيمتها عندما تنخفض قيمة العملة.
- الأحداث الجيوسياسية: وتشمل التوترات السياسية وتغيير الحكومات والحروب والنزاعات السياسية وغيرها والتي تؤثر على أسعار الفضة.
- أسعار الذهب: توجد علاقة كبيرة بين سعر الذهب والفضة فعند حدوث أي تغييرات في أسعار الذهب سيكون هناك تغيير في أسعار الفضة.
- الأحداث الاقتصادية: في فترات نمو الاقتصاد يزداد الطلب الصناعي على الفضة وفي فترات الركود الاقتصادي ينخفض الطلب الصناعي ويزداد طلب المستثمرين للتحوط من الأزمات الاقتصادية.
ما هي شروط المنصة الملائمة لتداول الفضة؟
يجب اختيار منصة تداول شاملة لجميع الأدوات والموارد المالية التي تساعد المستثمر على اتخاذ القرارات المالية السليمة وأبرز هذه الشروط:
- خيارات التداول المتاحة: يجب اختيار منصة التداول التي تقدم طرق مختلفة لتداول الفضة كالعقود الآجلة وعقود الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة وغيرها من الطرق التي تسمح للمستثمر اختيار طريقته المفضلة.
- تكاليف التداول: يجب على المستثمر معرفة الرسوم والعمولات التي تفرضها المنصة على المتداولين واختيار المنصة التي تقدم رسوم شفافة وغير مبالغ فيها وتتضمن رسوم السحب والايداع ورسوم التبييت بالإضافة إلى السبريد الذي تختلف نسبته بين منصة وأخرى.
- خدمة دعم العملاء: اختيار المنصة التي تقدم خدمة عملاء ممتازة وسريعة لحل المشكلات الطارئة والمساعدة والإجابة عن الاستفسارات، كما يجب أن توفر أدوات منوعة لخدمة العملاء كالبريد الالكتروني والدردشة، الهاتف وغيرها من الوسائل.
- الترخيص والتنظيم: يجب اختيار منصة التداول المرخصة من قبل هيئات رقابية موثوقة مثل هيئة السلوك المالي ( FCA ) في المملكة المتحدة أو هيئة الأوراق المالية والبورصات في أمريكا ( SEC ) .
هل يمكن تداول الفضة في الفوركس؟
نعم يمكن تداول الفضة في سوق الفوركس فهي من المعادن الثمينة كالذهب، يمكن تداولها كسلعة أو كعقود مقابل الفروقات ( CFDs ) أو كعقود آجلة، أو عن طريق صناديق الاستثمار المتداولة ( ETFs) ويتم تداولها مقابل الدولار الأمريكي USD ) /( XAg .
وتعد منصة ( MT4 ) MetaTrader4 و ( MT5 ) MetaTrader5 أشهر منصات تداول الفوركس التي يمكن تداول الفضة من خلالها.
يوفر تداول الفضة في الفوركس تنويع المحفظة الاستثمارية والاستفادة من تحركات الأسعار والرافعة المالية، وفي نفس الوقت هناك مخاطر مرتبطة بالتحركات الحادة للأسعار والتأثر بالعوامل الاقتصادية والجيوسياسية والمخاطر المرتبطة بالرافعة المالية.
أيهما أفضل تداول الفضة أم تداول الذهب؟
يتميز الذهب والفضة بأنهما أدوات للتحوط عند الأزمات الاقتصادية ولكن توجد بعض الفروقات بين تداول الذهب والفضة.
يعتبر سوق الذهب أكثر استقراراً من الفضة لأنه يشهد تقلبات أقل في الأسعار مما يجعله مناسباً للاستثمارات طويلة الأجل، أما سوق الفضة يشهد تقلبات أكثر للأسعار من الذهب مما يجعله أقل استقراراً لكنه يوفر فرص لتحقيق أرباح سريعة من خلال التداولات القصيرة الأجل.
كما إن سوق الذهب يتميز بسيولة مرتفعة نظراً لارتفاع سعره وبالتالي يكون أقل تأثراً بالعوامل الاقتصادية على عكس الفضة التي تشهد تقلبات أكبر في الأسعار نتيجة تأثرها بالعوامل الاقتصادية.
عموماً يعتبر الذهب مناسباً للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات طويلة الأجل وأكثر استقراراً، أما الفضة يناسب المستثمرين الراغبين تحقيق مكاسب سريعة خلال فترات زمنية قصيرة.
هذا يعني أنه لا يمكن تحديد أيهما أفضل بل يتعلق الاختيار بالمتداول والأهداف التي يبحث عنها.
ما هي إيجابيات تداول الفضة؟
توجد مجموعة من الميزات والايجابيات التي تجعل تداول الفضة جذاباً للمستثمرين وأبرزها ما يلي:
- توفر الفضة للمستثمر قيمة مادية ملموسة تشعره بالأمان وتساعده على التحوط في الأزمات الاقتصادية التي تسبب فقدان قيمة العملة المحلية في الوقت الذي تحافظ الفضة على قيمتها.
- يساهم تداول الفضة في تنويع المحفظة الاستثمارية مما يقلل المخاطر والخسارات الكبيرة.
- تحقق الفضة أرباح أكثر من الذهب في فترات الأزمات الاقتصادية وذلك بسبب تقلبات الأسعار التي يشهدها سوق الفضة مما يتيح للمستثمر المضاربة على الأسعار من خلال الاستثمارات قصيرة الأجل.
- تستخدم الفضة في العديد من الصناعات الطبية والتقنية كالطاقة الشمسية والالكترونيات بالإضافة إلى صناعة العملات المعدنية مما يجعلها من المعادن الأكثر طلباً في القطاع الصناعي.
ما هي عيوب تداول الفضة؟
كغيره من الاستثمارات بالرغم من مزاياه العديدة إلا إنه ينطوي على بعض المخاطر التي يجب معرفتها وأبرزها:
- يشهد سوق الفضة تقلبات حادة للأسعار مما قد يسبب خسائر سريعة في حال عدم استخدام أدوات التحليل واستراتيجية إدارة المخاطر بشكل جيد.
- يتطلب تداول الفضة بشكل مادي تكاليف إضافية تتعلق بالتخزين والتأمين مما يقلل من العوائد.
- معظم الطلب على الفضة يكون من القطاع الصناعي وهذا ما يؤثر عليه سلباً عند حدوث مشكلات في قطاع الصناعة.
- يتأثر بشكل كبير بالدولار الأمريكي فإذا ارتفع سعر الدولار سينخفض سعر الفضة وهذا يؤثر على أرباح التداول.
- لا يحقق الفضة عوائد منتظمة بل يكون الربح من ارتفاع أسعار الفضة.
ختاماً
تنطوي أسواق التداول على الكثير من المخاطر التي تسبب القلق لدى الكثير من المستثمرين وهنا يأتي دور المعادن الثمينة لمساعدتهم على تنويع المحافظ الاستثمارية والتحوط في الأزمات الاقتصادية.
وعلى الرغم من التقلبات في سوق الفضة إلا أن تداول الفضة يعتبر خياراً مناسباً للمتداولين الراغبين في تحقيق مكاسب من الاستثمارات قصيرة الأجل مع وجود قيمة مادية ملموسة تشعرهم بالأمان.
