كل ما تحتاج معرفته قبل التسجيل في حساب ممول

في السنوات الأخيرة، انتشرت برامج الحسابات الممولة (Funded Trading Accounts) لتصبح من أبرز النماذج التي تربط بين المتداولين الطموحين، وشركات التمويل التي تبحث عن استغلال الكفاءات لتحقيق الأرباح. يتيح هذا النموذج للمتداول التداول برأس مال كبير مقدم من الشركة، مقابل الالتزام بشروط محددة ومشاركة في الأرباح. ورغم أن الفكرة تبدو مغرية، فإن التقديم على حساب ممول يتطلب فهماً دقيقاً للمتطلبات، والقيود، والفرص المتاحة، والمخاطر المحتملة.

في هذا المقال، نستعرض بالتفصيل كل ما يحتاجه المتداول قبل التسجيل في حساب ممول: من المفهوم الأساسي، وشروط القبول، ونماذج التقييم، إلى المزايا، التحديات، وأهم النصائح لاجتياز الاختبارات وتحقيق نتائج مستدامة.

ما هو الحساب الممول؟

الحساب الممول هو حساب تداول حقيقي يتم تمويله من قبل شركة خارجية تعرف بـ “شركة الحسابات الممولة” أو “شركة التمويل”، وتمنح فيه للمتداول حرية الدخول في الأسواق باستخدام رأس مال الشركة، مقابل الالتزام بعدد من الشروط المحددة مسبقاً. المبدأ الأساسي لهذا النموذج أن الشركة تمنح المتداول رأس المال اللازم للتداول، في حال تمكن من اجتياز مرحلة تقييم تشمل اختبارات على الأداء والالتزام بإدارة المخاطر.

كيف يعمل نموذج الحسابات الممولة؟

يقسم نموذج الحسابات الممولة عادة إلى مرحلتين رئيسيتين:

• مرحلة التقييم أو التحدي: وهي مرحلة تجريبية مدفوعة مسبقاً برسوم رمزية أو غير رمزية، يطلب فيها من المتداول تحقيق أرباح معينة ضمن حدود خسارة محددة خلال فترة زمنية معينة. بعض الشركات تعتمد مرحلة واحدة، وأخرى تعتمد مرحلتين.
• مرحلة الحساب الممول الحقيقي: في حال اجتياز التقييم، يحصل المتداول على حساب ممول حقيقي برصيد كبير (يبدأ من 10,000 وقد يصل إلى أكثر من 200,000 دولار)، ويبدأ بتحقيق الأرباح من السوق مباشرة، مع التزامه بقواعد رأس المال وإدارة المخاطر.

أبرز شروط الحصول على حساب ممول

قبل التقديم، لا بد من الإلمام الكامل بالشروط والمتطلبات التي تضعها شركات التمويل، حيث تختلف من شركة إلى أخرى، لكنها تشترك غالباً في المبادئ الأساسية التالية:

• تحقيق نسبة ربح محددة خلال فترة زمنية معينة: عادة ما يُطلب من المتداول تحقيق 5% إلى 10% من رأس المال الافتراضي خلال 30 يوماً.
• الالتزام بالحد الأقصى للخسارة اليومية (Daily Drawdown): ويكون عادة 4%-5% من الرصيد.
• الالتزام بالخسارة القصوى المسموحة (Max Drawdown): أي إجمالي الخسائر التي يمكن أن تصل إليها أثناء التقييم، وعادة ما تكون 8%-10%.
• عدد أيام التداول الإجباري: بعض الشركات تشترط عدداً أدنى من أيام التداول (مثل 5 أو 10 أيام) لإثبات اتساق الأداء.
• عدم الاحتفاظ بالصفقات لليوم التالي (No Overnight Positions): بعض البرامج تمنع إبقاء الصفقات مفتوحة خلال الليل.
• استخدام محدود للرافعة المالية (Leverage): تكون الرافعة المالية محددة غالباً بين 1:10 و1:100.

أنواع الحسابات الممولة

تختلف أنواع الحسابات الممولة بحسب هيكل التقييم، والمخاطر، وطبيعة نظام التمويل. من أبرز هذه الأنواع:

• الحسابات الممولة ذات التقييم المزدوج (Two-Step Evaluation): تشمل مرحلتين، الأولى لتحقيق الربح مع حد منخفض للخسارة، والثانية لتأكيد الاتساق. وهي الأكثر شيوعاً.
• الحسابات ذات التقييم السريع أو الفوري (Instant Funding / One-Step): تمنح الحساب بسرعة ولكن غالباً ما تكون مصحوبة برسوم أعلى.
• الحسابات الممولة المباشرة (Direct Funding): تمنح بعض الشركات حساباً حقيقياً مباشرة دون اختبار، مقابل رسوم اشتراك مرتفعة، وغالباً تكون مصحوبة بقيود صارمة.
• حسابات التداول المتدرج (Scaling Plans): تتيح زيادة رأس المال تدريجياً مع تحقيق أهداف الأداء.

المزايا الرئيسية للحسابات الممولة

يُنظر إلى الحسابات الممولة كفرصة ذهبية للمتداولين الجادين، الذين يملكون المهارات لكنهم يفتقرون إلى رأس المال. من أبرز مزاياها:

• التداول برأس مال كبير دون مخاطرة شخصية: لا يحتاج المتداول إلى إيداع أموال حقيقية.
• مشاركة الأرباح: يحصل المتداول عادة على 70%-90% من الأرباح المحققة.
• فرصة لتكوين سجل أداء احترافي: يمكن استخدام الحساب الممول كمرجع للحصول على وظائف أو فرص استثمار لاحقاً.
• دروس في الانضباط وإدارة المخاطر: تساعد المتداول على الالتزام بخطة تداول صارمة.
• إمكانية زيادة رأس المال بمرور الوقت: في بعض الشركات، يمكن ترقية الحسابات إلى مبالغ أعلى بعد النجاح المستمر.

التحديات والمخاطر المرتبطة بالحسابات الممولة

رغم مزاياها العديدة، فإن الحسابات الممولة ليست مناسبة للجميع، وهناك تحديات يجب أخذها بعين الاعتبار قبل التقديم:

• شروط صارمة لإدارة المخاطر: أي تجاوز لحدود الخسارة قد يؤدي إلى إلغاء الحساب.
• رسوم التقييم: بعض الشركات تفرض رسوماً غير قابلة للاسترداد، مما يشكل عبئا مالياً على المبتدئين.
• ضغوط الأداء الزمني: وجود وقت محدود لتحقيق أهداف التقييم قد يدفع البعض للمجازفة المفرطة.
• قيود التداول: كثير من الشركات تفرض قيوداً على حجم العقود، أو الأصول المتاحة، أو حتى أساليب التداول.
• خطر التقييمات المتكررة: بعض المتداولين يفشلون في اجتياز الاختبارات مراراً، مما يؤدي إلى خسارة الرسوم دون تحقيق تمويل فعلي.

مقارنة بين الحسابات الممولة والحسابات الشخصية

من المهم أن يفهم المتداول الفرق بين الحساب الممول والحساب الشخصي، لتحديد الأنسب له بحسب حالته النفسية والمالية:

أهم النصائح قبل التقديم على حساب ممول

قبل أن تقدم على التقييم لحساب ممول، تأكد من جاهزيتك الفنية والنفسية. فيما يلي أهم التوصيات:

• تأكد من أن استراتيجيتك مربحة ومدروسة: لا تدخل مرحلة التقييم بتجارب عشوائية أو استراتيجيات غير مجربة.
• تدرب على حساب تجريبي بنفس القيود: استخدم نفس الرصيد، ونفس شروط الخسارة اليومية والكلية لتعتاد على البيئة الحقيقية.
• اقرأ شروط الشركة بدقة: بعض الشركات تضع قيوداً خفية على نوعية الأوامر، أو التداول خلال الأخبار، أو استخدام الروبوتات.
• اختر الشركة ذات السمعة الطيبة: افحص تقييمات المستخدمين، ومدة وجود الشركة في السوق، ومدى شفافية تعاملها.
• لا تتعجل الوصول إلى الحساب الممول: اجتز التقييم بروح هادئة ومنضبطة، وركز على الاستمرارية لا على الأرباح السريعة.

كيف تختار شركة تمويل موثوقة؟

اختيار شركة الحساب الممول هو خطوة أساسية، وقد يؤدي الخطأ فيها إلى خسائر مالية أو تعاملات غير مهنية. هناك معايير ينبغي أن تؤخذ بعين الاعتبار عند الاختيار، من أبرزها:

• وضوح شروط التقييم والحساب الممول.
• سمعة الشركة ومراجعات المستخدمين.
• شفافية توزيع الأرباح وتوقيت سحب الارباح.
• سياسات الخسارة اليومية والكلية.
• وجود دعم فني احترافي.
• إمكانية ترقية الحساب أو سحبه إلى حساب تداول حقيقي خارجي.

يمكنك الاعتماد على موقع المراقب في اختيار افضل شركات حسابات التداول الممولة من خلال زيارتك للقسم الخاص بها علي الموقع ويقدم دليل شامل للشركات في العالم.

خاتمة

الحسابات الممولة تمثل فرصة حقيقية لمن يمتلك مهارة التداول وينقصه رأس المال. ولكنها في الوقت نفسه، تتطلب الالتزام والانضباط، والقدرة على العمل تحت القيود والضغوط. التقديم على حساب ممول ليس خطوة سريعة نحو الربح، بل هو اختبار احترافي لقدراتك كمتداول. الفشل أو النجاح فيه يعكس مدى جاهزيتك لسوق المال الحقيقي. قبل اتخاذ القرار، خذ وقتك في التحضير، اقرأ الشروط بعناية، درب نفسك على البيئة الواقعية، ولا تنخدع بالوعود السريعة. إذا كنت مستعداً، فقد يكون الحساب الممول هو الجسر الذي يوصلك إلى مرحلة جديدة من التداول المهني.