أفضل وسطاء حساب التداول الإسلامي في هولندا

وسطاء حسابات التداول الإسلامية في هولندا

تصنيف يونيو / 2025 | تحرير: فريق عمل المراقب | تدقيق: د. فراس نوبل | مراجعة ثانوية: مرام خلف

استناداً إلى تقييم شامل لأداء شركات الوساطة العالمية، وبالاعتماد على خبرة فريق موقع المراقب وآراء المتداولين، قمنا بإعداد تصنيف دقيق يضم أفضل شركات تداول توفر حسابات إسلامية خالية من الفوائد الربوية في الوقت الراهن. يشمل هذا التصنيف الشركات التي تلتزم بتقديم حسابات متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية، دون فرض رسوم تبييت (Swap) على الصفقات المفتوحة.

تم اختيار هذه الشركات بناءً على مجموعة من المعايير الصارمة مثل: الترخيص والرقابة من هيئات مالية موثوقة، شفافية الشروط، دعم الحسابات الإسلامية بشكل حقيقي، جودة منصة التداول، وخدمة العملاء باللغة العربية. سواء كنت مستثمراً مبتدئاً أو محترفاً، فإن هذا الدليل سيساعدك في اختيار الوسيط المناسب الذي يجمع بين الشرعية، الاحترافية، والتنافسية.

يتم تحديث هذا التصنيف دورياً كل أسبوعين لضمان تزويدكم بأحدث المعلومات عن أفضل الشركات العالمية التي تقدم حسابات تداول إسلامية. إذا كانت لديكم أي استفسارات أو تحتاجون إلى مشورة مخصصة، لا تترددوا في التواصل مع فريق موقع المراقب.

فهرس محتويات الصفحة

أفضل شركات حسابات التداول الإسلامية في هولندا لشهر يونيو - 2025

توفر الشركات المدرجة في هذا التصنيف بيئة تداول آمنة ومرنة، تشمل منصات متقدمة، حسابات بدون فوائد ربوية، وإمكانية الوصول إلى مختلف الأسواق المالية مثل العملات، المؤشرات، السلع، والأسهم. كما تدعم معظم هذه الشركات التداول عبر تطبيقات الهواتف الذكية لتسهيل إدارة الصفقات أينما كنت.

من خلال هذه الحسابات، يمكنك التداول وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية، دون التضحية بالأدوات الاحترافية أو الأداء العالي. كما توفر بعض الشركات مواد تعليمية وتوصيات سوقية لمساعدة المتداولين المسلمين على اتخاذ قرارات مدروسة.

إيفيست - Evest

شركة Evest هي منصة تداول حديثة تأسست عام 2020 وتقدم خدماتها من خلال شركة AtriaFinancial Holdings Ltd المسجلة في المملكة المتحدة. تتيح الشركة للمتداولين الوصول إلى عدد كبير من الأسواق المالية تشمل الأسهم، الفوركس، السلع، المؤشرات، والعملات الرقمية. تمتاز Evest بأنها مرخصة من هيئة VFSC، وتخضع لإشراف تنظيمي دولي، مما يعزز من مصداقيتها لدى المستخدمين. كما توفر المنصة أنواع حسابات متعددة، من ضمنها الحساب الإسلامي، بالإضافة إلى أدوات تحليل متقدمة تساعد في اتخاذ قرارات تداول مدروسة.

ميزات إيفيست

عيوب إيفيست

المزيد من المعلومات حول شركة إيفيست

AVATRADE - أفاتريد

شركة AvaTrade هي واحدة من أبرز وسطاء التداول عبر الإنترنت، تأسست عام 2006 ويقع مقرها الرئيسي في دبلن، إيرلندا. تقدم الشركة خدماتها لأكثر من 400,000 متداول حول العالم، مع تنفيذ أكثر من 3 ملايين صفقة شهرياً، وتجاوز حجم التداول الشهري 70 مليار دولار أمريكي .

تخضع AvaTrade لتنظيم صارم من قبل تسع هيئات رقابية في ست قارات، بما في ذلك البنك المركزي الأيرلندي (CBI)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الخدمات المالية في اليابان (FSA)، وهيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSCA)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، وغيرها .

تتيح AvaTrade مجموعة واسعة من أدوات التداول، تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). توفر الشركة منصات تداول متعددة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وAvaTradeGO وAvaOptions، بالإضافة إلى منصات للتداول الاجتماعي مثل AvaSocial وDupliTrade

ميزات أفاتريد

عيوب أفاتريد

المزيد من المعلومات حول شركة افاتريد

اسألنا ... نجيبك

تُعد حسابات التداول الإسلامية خياراً مثالياً للمتداولين الراغبين في الالتزام بالضوابط الشرعية والاستثمار في الأسواق المالية العالمية بشكل شفاف وأخلاقي. عبر موقع المراقب، نُقدم لك مراجعات محايدة وتحليلات شاملة لأفضل الشركات التي تدعم هذا النوع من الحسابات، مع إبراز أهم المزايا والعيوب.

هدفنا هو تمكينك من التداول بثقة، واطمئنان شرعي، واحترافية مالية عالية.

واتس آب
بريد إلكتروني
اتصال هاتفي

نظرة عامة على حسابات التداول الإسلامية في هولندا

تشهد حسابات التداول الإسلامية في هولندا إقبالاً متزايداً من قبل الجالية المسلمة والمستثمرين الذين يبحثون عن حلول استثمارية متوافقة مع الشريعة الإسلامية. هذه الحسابات مصممة خصيصاً لتجنب الربا (الفوائد) المحرمة، إذ تُدار بطريقة تحترم المبادئ الشرعية مثل الامتناع عن الفوائد على التبييت (Swap) وعدم تداول الأصول المحرمة. ومع وجود عدد متزايد من شركات التداول العالمية التي تستهدف السوق الهولندي، بات من السهل العثور على حساب إسلامي بشروط واضحة وبمنصات تداول عالمية مثل MetaTrader، مما يوفر تجربة تداول احترافية دون التضحية بالقيم الدينية.

رغم أن السوق الهولندي لا يزال ناشئاً نسبياً في مجال الحسابات الإسلامية، إلا أن الدعم الذي توفره بعض الشركات العالمية للمستثمرين المسلمين داخل هولندا يساعد على تعزيز هذا النوع من الحسابات. معظم الوسطاء الذين يوفرون حسابات إسلامية يتيحون للمستخدمين فتح الحساب بسهولة عبر الإنترنت، مع توفير الدعم الفني باللغة الإنجليزية أو العربية، ما يسهل الأمر على المقيمين في هولندا. إضافة إلى ذلك، تقدم هذه الشركات حسابات تجريبية إسلامية لتجربة المنصة قبل إيداع المال، مما يعزز الثقة لدى المستثمر.

ومن المهم للمستثمر المسلم في هولندا أن يتحرى الدقة عند اختيار شركة التداول، خاصة أن بعض الشركات تدعي أنها توفر حسابات إسلامية دون أن تلتزم فعلياً بالشروط الشرعية. لذا يُنصح دوماً بمراجعة تفاصيل الحساب، التأكد من وجود خيار “حساب إسلامي” في إعدادات الحساب، والتأكد من أن الشركة حاصلة على ترخيص من هيئات رقابية محترمة مثل FCA أو CySEC. استخدام خدمات المراقبة المالية المستقلة مثل موقع “المراقب” يمكن أن يكون خطوة ذكية لتجنب الشركات النصابة والعثور على وسيط حقيقي يقدم حسابات إسلامية موثوقة للمستثمرين في هولندا.

ُقصد بـ “حساب التداول الإسلامي” في هولندا ذلك النوع من الحسابات الذي يُدار بما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، وخاصة في ما يتعلق بتحريم الربا (الفائدة) وتجنب تداول الأصول المحرمة. ويشترط في هذا النوع من الحسابات خلوه من رسوم التبييت (Swap) التي تُفرض عادةً على الصفقات المفتوحة لأكثر من يوم. بدلاً من ذلك، تُفرض رسوم إدارية شفافة لا تُعد فائدة. هذه الحسابات متاحة لدى بعض الوسطاء العالميين العاملين في السوق الهولندي، وتُقدَّم للمسلمين المقيمين في هولندا الذين يرغبون في التداول وفق معتقداتهم الدينية دون المساس بالأخلاقيات الإسلامية.

يتجه مستقبل حسابات التداول الإسلامية في هولندا نحو التوسع والاعتراف الرسمي، خاصة مع تزايد عدد المسلمين المقيمين من الجاليات المغربية والتركية والعربية. ومن المتوقع أن تنمو هذه الحسابات بفضل الضغط المتزايد على الشركات لتقديم خدمات مالية متوافقة مع الشريعة، فضلاً عن تحسُّن الوعي المالي بين المسلمين في أوروبا. بعض الوسطاء بدأوا في تقديم خدمات خاصة للمسلمين الهولنديين، بما يشمل دعماً باللغة العربية وخيارات تداول تتجنب الأسهم المحرمة. مستقبلًا، يُحتمل أن نشهد شراكات مع بنوك إسلامية ومزيداً من الحملات التوعوية في المدن الهولندية الكبرى مثل أمستردام وروتردام ولاهاي.

رغم أن غالبية المستخدمين للحسابات الإسلامية في هولندا من المسلمين، إلا أن البعض من غير المسلمين بدأوا يفضلونها أيضًا بسبب شفافيتها وغياب رسوم الفائدة المعقدة. الحسابات الإسلامية تقدم بنية تكلفة أبسط وأوضح، ما يفضله المتداولون المبتدئون وحتى المحترفين الباحثين عن رسوم أقل واستراتيجيات طويلة المدى دون رسوم متراكمة. كما يرى بعض المستثمرين الهولنديين أن الحساب الإسلامي يساعد في إدارة الصفقات بشكل أخلاقي أكثر، خاصة عند تداول المعادن والعملات الرقمية والمؤشرات.

لضمان أن الحساب الإسلامي خالٍ من الرسوم الخفية، يجب التأكد من الشروط والأحكام التي تضعها الشركة بوضوح ضمن عقد العميل. يُفضّل البحث عن شركات خاضعة لرقابة هيئات مرموقة مثل FCA البريطانية أو CySEC القبرصية، حيث يُلزم الترخيص الوسيط بالإفصاح عن جميع الرسوم. كما يمكن قراءة تقييمات العملاء أو التواصل مع خدمة العملاء وسؤالهم بشكل مباشر: هل توجد رسوم إدارة يومية؟ رسوم على الصفقات المفتوحة؟ رسوم تفعيل الحساب الإسلامي؟ الشفافية هنا مفتاح الأمان.

الفرق الجوهري يكمن في طريقة احتساب التكاليف. فبينما يُفرض في الحساب التقليدي رسوم “سواب” يومية عند إبقاء الصفقة مفتوحة، فإن الحساب الإسلامي يُعفي صاحبه من هذه الفوائد، ويستبدلها في بعض الحالات برسوم ثابتة تُعرف مسبقاً. ايضا، في الحساب الإسلامي لا يُسمح بتداول الأسهم أو الأصول المخالفة للشريعة (مثل شركات الكحول أو التبغ). أما من حيث الأداء الفني والتقني، فكلا النوعين من الحسابات يقدم نفس الأدوات والمنصات مثل MT4 وMT5، لكن الحساب الإسلامي يُضبط داخلياً بطريقة مختلفة حسب الإعدادات الشرعية.

العديد من الهولنديين، وخاصة المسلمين من أصول عربية وتركية، جربوا الحسابات الإسلامية بنجاح مع وسطاء عالميين مثل Exness، IC Markets، وAvaTrade. وقد أفاد المستخدمون بأن هذه الشركات تتيح الحساب الإسلامي بضغطة زر بعد التحقق من الهوية والإقامة. البعض امتدح الدعم الفني باللغة العربية والسرعة في تحويل الحساب إلى “وضع إسلامي”، بينما اشتكى البعض الآخر من فرض رسوم خفية في بعض الشركات غير المرخصة. لذا فالتجربة تعتمد بشكل كبير على الوسيط ومدى التزامه بالشروط الشرعية.

الشروط الأساسية لفتح حساب إسلامي في هولندا تشمل: تقديم وثائق الهوية (جواز السفر أو بطاقة إقامة)، إثبات السكن (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي)، وقد يُطلب إثبات أن العميل مسلم (في بعض الشركات فقط). بعد التسجيل، يتم تقديم طلب تفعيل “الوضع الإسلامي”، والذي قد يستغرق من ساعات إلى يومين. بعض الشركات تشترط حداً أدنى للإيداع يتراوح بين 100 إلى 500 يورو، وتسمح بالسحب والإيداع عبر البنوك الهولندية أو المحافظ الإلكترونية المعروفة.

الأداء في كلا الحسابين متشابه من حيث السرعة والمنصات والأدوات، لكن الفرق يظهر في الرسوم والضوابط الشرعية. في الحساب التقليدي، تُخصم رسوم تبييت بشكل يومي، مما يجعل التداول الطويل المدى مكلفًا. أما في الحساب الإسلامي، فلا توجد هذه الرسوم، ما يُفضّل هذا النوع من الحسابات للصفقات التي تستمر لأيام أو أسابيع. غير أن بعض الوسطاء يفرضون رسوم إدارية ثابتة على الحساب الإسلامي، مما قد يجعله أقل كفاءة من حيث الكلفة في بعض الحالات القصيرة الأجل.

من بين أفضل الشركات التي تقدم حسابات إسلامية موثوقة للهولنديين:

  • AvaTrade: مرخصة عالمياً وتوفر حسابات إسلامية حقيقية دون فوائد تبييت، مع دعم عربي.
  • Exness: شركة شهيرة بدقة تنفيذ الصفقات وسهولة تفعيل الوضع الإسلامي.
  • IC Markets: وسيط ECN يقدم حسابات إسلامية بمستوى احترافي وخدمة دعم قوية.
  • Admirals (Admiral Markets): توفر حسابات إسلامية في أوروبا مع رخصة أوروبية قوية.
  • XM: تقدم خيار الحساب الإسلامي بعد التسجيل، وتدعم التداول بالذهب والنفط والمؤشرات.

سؤال وجواب

إذا كانت لديك أي استفسارات حول كيفية فتح حساب تداول إسلامي، أو ترغب في معرفة أفضل شركات الوساطة التي تقدم هذا النوع من الحسابات، أو تبحث عن معلومات موثوقة حول التنظيمات المحلية في هولندا المتعلقة بتداول الحسابات الإسلامية، فنحن هنا لمساعدتك. لا تتردد في التواصل مع فريق موقع المراقب، حيث نوفّر لك الدعم والإرشاد اللازمين للإجابة على جميع تساؤلاتك بكل احترافية وشفافية.

نعم، العديد من شركات التداول العالمية التي تستهدف السوق الأوروبي والهولندي تقدم حسابات تجريبية (Demo) متوافقة مع الشروط الإسلامية. هذه الحسابات تُعد خياراً مثالياً للمبتدئين لتجربة التداول دون مخاطرة، وهي تحاكي بيئة الحساب الإسلامي الفعلي من حيث غياب رسوم السواب والفوائد الربوية. مع ذلك، يجب التنويه أن بعض الشركات قد لا تُفعّل “الوضع الإسلامي” افتراضياً في الحساب التجريبي، لذلك يُفضل التواصل مع الدعم وطلب ذلك خصيصاً.

بالتأكيد. لا يوجد أي عائق قانوني يمنع المقيمين أو المواطنين في هولندا من فتح حسابات تداول إسلامية لدى شركات عالمية مرخصة، سواء كانت تلك الشركات مرخصة في الاتحاد الأوروبي أو في مناطق أخرى مثل أستراليا أو الإمارات. ما عليك سوى التسجيل عبر الإنترنت، وتقديم المستندات المطلوبة، ثم اختيار نوع الحساب كـ “إسلامي”. بعض الشركات تطلب تفعيل الوضع الإسلامي يدوياً، بينما يفعّله البعض تلقائياً عند الطلب.

نعم، المواطنون الهولنديون والمقيمون من الجاليات المسلمة يمكنهم الوصول إلى نفس خيارات الحسابات الإسلامية. الفارق الوحيد قد يكون في طريقة التحقق من الهوية والإقامة، لكن لا يتم التفريق في الخدمات أو الأدوات المالية. كما توفر معظم الشركات نفس أنواع الحسابات (Standard، ECN، Zero spread) بصيغ إسلامية، حسب نوع الترخيص ومكان الإقامة.

التحقق من خلو الحساب الإسلامي من الفوائد الربوية يتطلب مراجعة شروط الشركة بشكل دقيق. أولاً، تأكد من وجود بند واضح ينص على “No Swap” أو “Swap-Free”. ثانياً، اطلع على جدول الرسوم، وخاصة تلك التي تُفرض على الصفقات الطويلة. ثالثاً، راجع تجارب العملاء من خلال المنتديات والتقييمات. كما يُفضَّل اختيار شركات مرخصة من هيئات رقابية محترمة، مثل FCA البريطانية أو ASIC الأسترالية، حيث تُلزم هذه الجهات الشركات بالشفافية الكاملة في الإفصاح عن تكاليفها.

من الناحية الضريبية، لا يوجد استثناء خاص بالحسابات الإسلامية في هولندا. أي أرباح تحققها من التداول، سواء من خلال حساب إسلامي أو تقليدي، تُعتبر دخلاً خاضعًا للضريبة بموجب قوانين الضرائب الهولندية، خاصة في الفئة الثالثة (Box 3) المتعلقة بالأصول. يجب على المتداولين تقديم إقرار سنوي بالثروات والأرباح، وقد تختلف النسبة حسب حجم الأرباح والأصول الخاضعة للضريبة. يُستحسن استشارة خبير ضرائب محلي للتأكد من الامتثال الكامل.

نعم، تشمل. الحسابات الإسلامية التي تقدمها شركات مرخصة تتيح للمستخدمين في هولندا التداول بجميع الأصول الرئيسية، بما فيها الذهب، النفط الخام (برنت، WTI)، الفضة، والغاز الطبيعي، دون فوائد تبييت. بعض الشركات توفر عقودًا فورية (Spot Contracts) أو عقود فروقات (CFDs) متوافقة مع المعايير الإسلامية. المهم هو التأكد من أن هذه الأدوات لا تُرفق بأي رسوم تبييت أو فائدة خفية مخالفة.

بالتأكيد. الحساب الإسلامي لا يختلف من الناحية الفنية عن الحساب العادي، لذا يمكن استخدام جميع أدوات التحليل الفني مثل المؤشرات (RSI، MACD)، الرسوم البيانية، أنظمة التداول الآلي، وحتى روبوتات التداول (Expert Advisors) عبر منصات مثل MT4 وMT5. كما أن بعض الوسطاء يوفرون أدوات متقدمة للتحليل المجاني، ومجتمعات تداول تفاعلية، حتى للحسابات الإسلامية، مما يتيح فرصاً أكبر للتعلم والممارسة.

بعد إنشاء الحساب مع شركة التداول، يجب تسجيل الدخول إلى لوحة التحكم الخاصة بك. هناك، ستجد خيارًا لتقديم طلب تفعيل “الحساب الإسلامي” أو “Islamic Account”. في بعض الشركات، يتم مراجعة الطلب خلال 24 ساعة. أحياناً يُطلب تعبئة نموذج يوضح سبب طلب الحساب الإسلامي أو تقديم إثبات ديني، رغم أن معظم الوسطاء الدوليين لا يشترطون ذلك. عند الموافقة، تتحول إعدادات الحساب تلقائياً لتلغي رسوم التبييت.

يختلف الحد الأدنى حسب نوع الحساب والشركة. عموماً، يتراوح الحد الأدنى بين 50 و250 يورو لحساب Standard إسلامي، بينما يتطلب الحساب ECN الإسلامي في بعض الشركات إيداعاً لا يقل عن 500 أو 1000 يورو. شركات مثل Exness وXM وIC Markets تقدم مرونة كبيرة في هذا المجال، وتسمح أحياناً بفتح حساب دون حد أدنى إذا كان Demo. من الأفضل مراجعة صفحة الشروط الخاصة بكل شركة قبل بدء الإيداع.

نواصل دعمكم في كل لحظة لضمان تجربة تداول آمنة بكل ثقة. نحرص على توفير قنوات تواصل متعددة تلائم احتياجاتكم وتناسب أماكن تواجدكم، لتكونوا دائماً على اتصال بنا بكل سهولة.

تواصل معنا عبر النموذج أدناه

شركات حسابات التداول الإسلامية النصابة في هولندا

في السوق الهولندي، ورغم الرقابة المالية المشددة من هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM)، ظهرت في السنوات الأخيرة بعض الشركات النصابة التي تدّعي توفير حسابات تداول إسلامية دون التزام فعلي بالشروط الشرعية. غالباً ما تستخدم هذه الشركات مواقع إلكترونية احترافية وتصاريح مزيفة أو تراخيص من هيئات رقابة ضعيفة أو غير معترف بها أوروبياً. بعضهم يتلاعب بمصطلحات مثل "بدون فوائد" أو "حلال" دون توضيح آلية تنفيذ الصفقات أو تبييت العقود. لذلك، يُنصح المتداولون المسلمون في هولندا بعدم الوثوق بأي شركة غير مدرجة في قائمة شركات "المراقب" المرخصة، والتأكد من مراجعة الترخيص عبر موقع الهيئة الأوروبية أو طلب المشورة من مصادر موثوقة.

آراء العملاء من هولندا
حول تجربة فتح حساب تداول إسلامي

إكسنس - Exness

تم اختيار شركة إكسنس كأفضل شركة تداول على موقع المراقب لهذا الشهر بناءً على تقييمات العملاء الذين سجلوا من خلال موقعنا، والذين أشادوا بسرعة التنفيذ، وسهولة عمليات السحب والإيداع، وجودة الدعم الفني. كما حازت الشركة على مراجعات إيجابية في أبرز مواقع التقييم العالمية، إلى جانب توفيرها حسابات إسلامية حقيقية بدون فوائد، مما يجعلها مناسبة للمتداولين من المنطقة العربية. كل هذه العوامل جعلت من إكسنس خيارنا الأول لهذا الشهر.

أفضل شركة مع موقع المراقب لـ يونيو/2025
error: محتوى محمي. النسخ ممنوع.