أفضل وسطاء تداول السندات في الإمارات
شركات تداول السندات في الإمارات
تصنيف يونيو / 2025 | تحرير: فريق عمل المراقب | تدقيق: د. فراس نوبل | مراجعة ثانوية: مرام خلف
استناداً إلى تقييم شامل لأداء شركات الوساطة العالمية، وبالاعتماد على خبرة فريق موقع المراقب وآراء المتداولين، قمنا بإعداد تصنيف دقيق يضم أفضل شركات تداول السندات في الوقت الراهن. يشمل هذا التصنيف الشركات التي تتيح الوصول إلى أسواق السندات الحكومية وسندات الشركات، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية، والسندات الأوروبية، وسندات الأسواق الناشئة.
تم اختيار هذه الشركات بناءً على معايير صارمة تشمل: الترخيص والتنظيم، جودة المنصات، خيارات السندات المتاحة، مستويات الفائدة، الشفافية في الرسوم، وسرعة تنفيذ الأوامر. سواء كنت تبحث عن أدوات استثمار آمنة أو ترغب في الاستفادة من تحركات العوائد، فإن هذا التصنيف سيساعدك على اختيار وسيط موثوق لتداول السندات بثقة واحترافية.
تواصل معنا لمزيد من المعلومات
فهرس محتويات الصفحة
أفضل شركات تداول السندات في الإمارات لشهر يونيو - 2025
تُقدم شركات تداول السندات المدرجة في هذا التصنيف بيئة متكاملة للمستثمرين، تشمل حسابات متنوعة، منصات مرنة، وأدوات تحليل تساعدك على فهم منحنى العائد واتخاذ قرارات مدروسة. كما توفر بعض الشركات إمكانية التداول عبر الهواتف الذكية، إلى جانب تقارير اقتصادية ومؤشرات فنية متقدمة لدعم قراراتك الاستثمارية.
تداول السندات يُعد خياراً مثالياً للباحثين عن استقرار طويل الأجل أو استثمار آمن في ظل تقلبات الأسواق. سواء كنت مبتدئاً أو ذا خبرة، فإن هذه الشركات تمنحك الأدوات اللازمة للوصول إلى سوق السندات بثقة وشفافية.
إكسنس - Exness
ميزات إكسنس
- تنظيم متعدد وقوي:
- تنوع في أنواع الحسابات
- منصات تداول متقدمة
- تنفيذ سريع للصفقات
- دعم فني متعدد اللغات على مدار الساعة
- موارد تعليمية شاملة
عيوب إكسنس
- رسوم على بعض عمليات السحب
- غياب تراخيص محلية في بعض الدول
المزيد من المعلومات حول شركة إكسنس
إيفيست - Evest
ميزات إيفيست
- حد منخفض للإيداع 50 دولاراً
- 0% رسوم على تداول الأسهم
- دعم عربي ممتاز
- مكافئات ترحيبية
- تداول الأسهم بدون عمولات
- منصات تداول متعددة
- حسابات متنوعة
- موارد تعليمية
عيوب إيفيست
- لا يوجد ترخيص محلي، فقط تراخيص عالمية
- عمولة سبريد متغيرة
المزيد من المعلومات حول شركة إيفيست
AVATRADE - أفاتريد
شركة AvaTrade هي واحدة من أبرز وسطاء التداول عبر الإنترنت، تأسست عام 2006 ويقع مقرها الرئيسي في دبلن، إيرلندا. تقدم الشركة خدماتها لأكثر من 400,000 متداول حول العالم، مع تنفيذ أكثر من 3 ملايين صفقة شهرياً، وتجاوز حجم التداول الشهري 70 مليار دولار أمريكي .
تخضع AvaTrade لتنظيم صارم من قبل تسع هيئات رقابية في ست قارات، بما في ذلك البنك المركزي الأيرلندي (CBI)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الخدمات المالية في اليابان (FSA)، وهيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSCA)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، وغيرها .
تتيح AvaTrade مجموعة واسعة من أدوات التداول، تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). توفر الشركة منصات تداول متعددة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وAvaTradeGO وAvaOptions، بالإضافة إلى منصات للتداول الاجتماعي مثل AvaSocial وDupliTrade
ميزات أفاتريد
- تنظيم عالمي متعدد من 9 هيئات رقابية
- تنوع كبير في منصات التداول العالمية
- موارد تعليمية ممتازة
- أدوات إدارة المخاطر
عيوب أفاتريد
- مدة الحساب التجريبي فقط 21 يوم
- رسوم على الحسابات غير النشطة
المزيد من المعلومات حول شركة افاتريد
كولميكس برو - Colmex Pro
ميزات كولميكس برو
- تنظيم قوي وأمان مالي
- منصات تداول متعددة
- تنوع في الأصول المالية
- دعم متعدد اللغات
- حسابات تجريبية مجانية
عيوب كولميس برو
- حد أدنى مرتفع للإيداع
- عدم توفر تداول العملات الرقمية
المزيد من المعلومات حول شركة كولميكس برو
فريق "المراقب" بجانبك خطوة بخطوة
يُعد تداول السندات خياراً مثالياً للباحثين عن أدوات مالية مستقرة تساهم في تنويع المحافظ الاستثمارية وتقليل المخاطر، خاصة في فترات التقلبات الاقتصادية. من خلال موقع المراقب، نوجهك نحو أفضل شركات تداول السندات التي توفر إمكانية الوصول إلى أبرز أدوات الدين العالمية مثل سندات الخزانة، والسندات الحكومية، وسندات الشركات ذات التصنيف العالي.نراعي في تقييماتنا الظروف الاقتصادية، وتحركات أسعار الفائدة، ومؤشرات التضخم التي تؤثر بشكل مباشر على سوق السندات. كما يقدّم فريقنا المتخصص محتوى تحليلياً وتعليمياً شاملاً يساعد المستثمرين من جميع المستويات على فهم آليات السوق واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تستند إلى بيانات دقيقة وتحليلات متعمقة.
نظرة عامة على تداول السندات في الإمارات
تُعد الإمارات العربية المتحدة واحدة من أكثر الأسواق المالية تطوراً في المنطقة، ويأخذ تداول السندات (Bonds Trading) فيها حيزاً متزايداً من اهتمام المستثمرين المحليين والدوليين على حد سواء. فقد نجحت الدولة في بناء بيئة تنظيمية قوية ومتنوعة، سمحت بإصدار وتداول السندات الحكومية وسندات الشركات، ما وفر أدوات دخل ثابت يمكن الاعتماد عليها ضمن المحافظ الاستثمارية الباحثة عن الأمان والاستقرار. كما تتيح هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) وبورصة ناسداك دبي تداول أدوات الدين بأسلوب شفاف ومنظم.
تمتاز سوق السندات في الإمارات بتنوع كبير، حيث يمكن للمستثمرين الوصول إلى سندات حكومية سيادية، وسندات شركات شبه حكومية، وأخرى صادرة عن مؤسسات خاصة كبرى مثل إعمار وأدنوك وبنك الإمارات دبي الوطني. بالإضافة إلى ذلك، توفر الدولة إمكانية التداول بالدولار الأمريكي، وهو ما يزيد من جاذبية السندات الإماراتية للمستثمرين العالميين الذين يسعون لتنويع محافظهم بعيدًا عن تقلبات العملات المحلية. كما تستفيد السندات المدرجة في الإمارات من التصنيفات الائتمانية الجيدة التي تعكس استقرار الاقتصاد الوطني.
ومن الملاحظ أن الإمارات تشجع التداول المؤسسي والفردي على حد سواء، حيث يمكن للمستثمرين الأفراد فتح حسابات استثمارية عبر شركات الوساطة المرخصة أو من خلال البنوك، مع توفير منصات إلكترونية حديثة تسهّل الوصول إلى سوق تداول السندات (Bonds Trading) بشكل يومي. كما تزداد أهمية السندات مع تذبذب أداء الأسهم، ما يجعلها خياراً دفاعياً في أوقات التقلبات، ووسيلة مهمة لتوزيع المخاطر وتنويع مصادر العائد داخل اقتصاد نشط ومفتوح كاقتصاد الإمارات.
هل يمكن للسندات أن تشكل مصدر دخل ثابت للمستثمر الإماراتي؟
نعم، تُعد السندات خياراً ممتازاً لتوليد دخل ثابت للمستثمر الإماراتي، خاصة لأولئك الباحثين عن استقرار مالي بعيداً عن تقلبات سوق الأسهم. فمعظم السندات توفّر مدفوعات فوائد منتظمة تُعرف بالكوبونات، تُصرف كل 6 أشهر أو سنوياً، ما يمنح المستثمر دخلاً متوقعًا يمكن استخدامه في تغطية التزامات مالية أو إعادة استثماره. وتُفضّل هذه الخاصية من قِبل المتقاعدين أو المستثمرين المحافظين في الإمارات، لا سيما عند الاستثمار في سندات حكومية أو سندات شركات ذات تصنيف ائتماني مرتفع.
كيفية استخدام الرافعة المالية في تداول السندات من الإمارات
تُتيح بعض شركات التداول العالمية والإماراتية استخدام الرافعة المالية عند تداول السندات، ما يعني إمكانية فتح صفقات أكبر من حجم رأس المال المتاح فعلياً. ولكن يُنصح المستثمرون في الإمارات بالتعامل مع هذه الأداة بحذر، نظراً لأن الرافعة تضاعف الأرباح كما تضاعف الخسائر. وفي الغالب، تكون الرافعة في سوق السندات أقل مقارنةً بالأسهم أو الفوركس، نظراً لانخفاض تقلبات السوق، وتستخدم ضمن استراتيجيات مدروسة خاصة بالمستثمرين ذوي الخبرة.
هل تُعد السندات أداة تحوط فعالة للمستثمر الإماراتي في أوقات الأزمات؟
نعم، يُمكن أن تُستخدم السندات كأداة تحوط فعالة في أوقات الأزمات الاقتصادية أو السياسية، سواء داخل الإمارات أو على مستوى العالم. فحين تنخفض شهية المخاطرة، يتجه المستثمرون عادة نحو الأصول الآمنة مثل السندات الحكومية ذات التصنيف العالي، مما يزيد من قيمتها السوقية. وبذلك يمكن للمستثمر الإماراتي تقليل تقلبات محفظته الإجمالية من خلال دمج السندات ضمن استثماراته، خاصة في أوقات تذبذب الأسهم أو الأزمات الجيوسياسية.
فروقات العمولات بين البنوك المحلية وشركات التداول العالمية في السندات
تختلف العمولات بشكل واضح بين البنوك المحلية في الإمارات وشركات التداول العالمية عند التعامل في السندات. فغالبًا ما تفرض البنوك رسوماً أعلى تشمل رسوم فتح الحساب، وعمولات تداول، ورسوم حفظ السندات. أما شركات التداول العالمية، فتقدّم عادة نماذج عمولات تنافسية ومكشوفة، مع فروقات سعرية ضئيلة، وبدون رسوم إدارية إضافية. ومع ذلك، يبقى الأمان والموثوقية معياراً حاسماً عند المفاضلة بين الطرفين.
مقارنة بين عوائد الأسهم والسندات للمستثمر من الإمارات
تمثل الأسهم أدوات استثمار ذات عوائد محتملة مرتفعة ولكنها أكثر تقلبًا، بينما توفّر السندات عوائد ثابتة وأقل مخاطرة. بالنسبة للمستثمر الإماراتي، فإن اختيار الأداة يعتمد على هدفه الاستثماري؛ فإذا كان يبحث عن النمو السريع لرأس المال، فربما تميل كفته نحو الأسهم، أما إذا كان يبحث عن دخل ثابت واستقرار في العوائد، فالسندات ستكون الخيار المفضل. وغالباً ما تُدمج الأصول معاً لتحقيق توازن بين العائد والمخاطرة.
الاستراتيجيات المناسبة لتداول السندات من الإمارات
تشمل الاستراتيجيات الشائعة لتداول السندات من الإمارات: استراتيجية الشراء والاحتفاظ (Buy and Hold) التي تُناسب الباحثين عن دخل طويل الأمد، واستراتيجية التداول النشط (Active Trading) التي تعتمد على التحليل الفني لاستغلال تقلبات أسعار السندات. كما تُستخدم استراتيجية Laddering لتوزيع تواريخ استحقاق السندات بهدف تحسين السيولة وتقليل المخاطر. اختيار الاستراتيجية يتوقف على الأهداف الزمنية والسيولة المتاحة للمستثمر الإماراتي.
تأثير تقلبات الدولار الأمريكي على تداول السندات من الإمارات
نظراً لأن العديد من السندات المتاحة للتداول في الإمارات مُقوّمة بالدولار الأمريكي، فإن تقلبات هذه العملة تؤثر مباشرة على القيمة الفعلية للاستثمار، خاصة عند التحويل إلى الدرهم الإماراتي. على سبيل المثال، انخفاض الدولار مقابل الدرهم قد يقلل من العائد المحقق فعليًا، والعكس صحيح. لذلك، يجب أن يضع المستثمر الإماراتي تحركات الدولار ضمن اعتباره عند شراء أو بيع السندات العالمية.
ما الذي يجعل السندات خيارًا شائعًا بين المستثمرين في الإمارات؟
تُعتبر السندات خياراً شائعاً في الإمارات لعدة أسباب، أبرزها الاستقرار النسبي، وتقديم دخل ثابت، والتصنيف الائتماني المرتفع لمعظم المصدرين المحليين، إضافة إلى التسهيلات التنظيمية المتاحة في الأسواق المالية الإماراتية. كما أن وجود أدوات تداول إلكترونية حديثة، وسهولة الوصول إلى سندات عالمية، يدفع فئات متعددة من المستثمرين لتضمين السندات في محافظهم الاستثمارية ضمن خطط مدروسة ومتنوعة.
كيف تساعدك أدوات التحليل الفني في تداول السندات؟
رغم أن السندات تُعد أقل تقلباً من الأسهم، إلا أن أدوات التحليل الفني تُستخدم بشكل متزايد في مراقبة تحركات الأسعار والعوائد على المنصات الإلكترونية. يمكن استخدام مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة، ومستويات الدعم والمقاومة، ونماذج الشموع اليابانية لتحديد نقاط الدخول والخروج. ويساعد هذا التحليل المستثمر الإماراتي في اتخاذ قرارات دقيقة، خصوصاً في بيئة سوق ديناميكية تتأثر بالفائدة والسياسات النقدية.
سؤال وجواب
إذا كانت لديك أي استفسارات حول كيفية البدء في تداول السندات، أو ترغب في معرفة أفضل شركات الوساطة التي تقدم هذا النوع من الاستثمار، أو تبحث عن معلومات موثوقة حول القوانين والتنظيمات المحلية في الإمارات المتعلقة بتداول أدوات الدين، فنحن هنا لمساعدتك. لا تتردد في التواصل مع فريق موقع المراقب، حيث نوفّر لك الدعم والإرشاد اللازمين للإجابة على جميع تساؤلاتك بكل احترافية وشفافية.
ما مزايا تداول السندات من الإمارات عبر وسيط عالمي؟
تتيح شركات التداول العالمية للمستثمرين في الإمارات فرصًا أوسع لتنويع محافظهم الاستثمارية من خلال الوصول إلى أسواق السندات الأمريكية، الأوروبية، والآسيوية. من أبرز المزايا: الوصول إلى منصات إلكترونية متقدمة، عمولات تنافسية، أدوات تحليل فني ومالي احترافية، دعم متعدد اللغات، ومرونة في فتح الحسابات بالدولار أو اليورو. كما يمكن تنفيذ الصفقات من أي مكان في الإمارات، ما يمنح المستثمر الإماراتي قدرة حقيقية على إدارة أمواله بشكل أكثر ديناميكية واحترافياً.
ما الشروط التي يجب توفرها في شركة التداول العالمية لتكون آمنة في الإمارات؟
لتكون شركة التداول العالمية آمنة وموثوقة للمستثمر الإماراتي، يجب أن تكون مرخصة من هيئات تنظيمية قوية مثل FCA البريطانية أو SEC الأمريكية، وأن توفّر بيئة تداول شفافة، وحسابات منفصلة لحماية أموال العملاء، بالإضافة إلى تقديم دعم فني موثوق وقنوات سحب وإيداع آمنة متوافقة مع البنوك المحلية أو المحافظ الرقمية المعترف بها في الإمارات.
ما هي الرسوم أو العمولات التي تفرضها شركات التداول عند تداول السندات؟
تعتمد الرسوم على نوع السند والمنصة، ولكنها غالباً تشمل فرق السعر (Spread) أو عمولة ثابتة على كل صفقة. بعض الشركات تفرض رسوم حفظ سنوية أو شهرية، بينما توفّر أخرى خدمات تداول بدون عمولة كجزء من عروض ترويجية. المستثمر الذكي في الإمارات يفضّل دائماً مقارنة العمولات الإجمالية مع جودة الخدمة والدعم قبل اختيار الوسيط.
هل تداول السندات عبر الإنترنت قانوني في الإمارات؟
نعم، تداول السندات عبر الإنترنت قانوني في الإمارات، بشرط التعامل مع شركات معتمدة ومرخصة، والالتزام بالقوانين المعمول بها لدى هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) أو الجهات التنظيمية الأخرى. وتُشجع الإمارات بيئة استثمارية رقمية متطورة تدعم التكنولوجيا المالية، مما يعزز من سهولة الوصول إلى الأسواق العالمية للمستثمرين الأفراد.
كيف يمكنني التأكد من ترخيص شركة تداول سندات عالمية قبل التعامل معها؟
يمكن التحقق من تراخيص الشركة عبر زيارة مواقع الهيئات الرقابية مثل FCA، CySEC، أو ASIC، وإدخال اسم الشركة أو رقم ترخيصها. كما يُنصح بمراجعة تقييمات العملاء في مواقع مستقلة مثل موقع “المراقب”، والتأكد من وجود وسائل تواصل واضحة، وفريق دعم متاح يقدّم الشفافية في كل خطوة من خطوات فتح الحساب والتداول.
هل شركات التداول العالمية تقدم سندات أمريكية أو أوروبية يمكنني شراؤها من الإمارات؟
نعم، توفر شركات التداول العالمية إمكانية شراء سندات حكومية أو شركات كبرى من الولايات المتحدة، الاتحاد الأوروبي، والمملكة المتحدة، حتى وأنت داخل الإمارات. هذا التنوع يسمح لك بالاستثمار في أدوات دين مستقرة أو مرتفعة العائد حسب درجة المخاطرة التي تقبل بها، وكل ذلك عبر حساب إلكتروني واحد دون الحاجة للتواجد الجسدي خارج الدولة.
هل يقدم الوسطاء العالميون صكوكًا إسلامية إلى جانب السندات التقليدية؟
بعض الوسطاء العالميين يقدّمون خيار الصكوك الإسلامية إلى جانب السندات التقليدية، تلبيةً لاحتياجات المستثمرين المتوافقين مع الشريعة الإسلامية. وتُعتبر الإمارات من الدول الرائدة في دعم التمويل الإسلامي، ما يدفع العديد من الوسطاء إلى تقديم منتجات إسلامية خالية من الفوائد الربوية والمرابحة المحظورة، ضمن بيئة تداول متوافقة مع الشريعة.
هل يمكن فتح حساب تداول سندات بالدولار من داخل الإمارات؟
بكل سهولة، يمكن فتح حساب تداول سندات بالدولار من داخل الإمارات عبر شركات تداول دولية مرخصة، ويتم ذلك عبر خطوات بسيطة تشمل تعبئة نموذج إلكتروني، تحميل مستندات إثبات الهوية والعنوان، ثم تمويل الحساب. ويتمتع المستثمر الإماراتي بخيارات تمويل متعددة تشمل التحويل البنكي المحلي، البطاقات البنكية، وحتى المحافظ الرقمية.
هل توجد دورات أو مواد تعليمية مخصصة لتداول السندات تقدمها الشركات العالمية؟
نعم، تقدم العديد من شركات التداول العالمية مكتبات تعليمية شاملة تشمل دورات فيديو، ندوات مباشرة (Webinars)، مقالات متخصصة، وحتى حسابات تجريبية لتعلم تداول السندات دون مخاطرة. وتستهدف هذه الموارد المستثمرين من جميع المستويات، مما يساعد المستثمر الإماراتي على بناء استراتيجية تداول مدروسة قبل الدخول الفعلي في السوق.
شركات تداول السندات النصابة في الإمارات
رغم البيئة الاستثمارية المتقدمة في الإمارات، لا تزال هناك شركات تداول سندات وهمية أو غير مرخصة تنشط على الإنترنت، مستهدفة المستثمرين من خلال وعود كاذبة بتحقيق أرباح سريعة أو تقديم "فرص حصرية". وغالباً ما تستخدم هذه الشركات أسماء مشابهة لجهات مرخصة أو شعارات مضللة لإقناع المستثمر الإماراتي بتحويل الأموال. لذلك، ينصح دائما بالتحقق من الترخيص عبر الجهات الرسمية مثل هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) أو الرجوع إلى منصات التحقق المحايدة مثل موقع "المراقب" الذي يُسلّط الضوء على أبرز الشركات المشبوهة ويحذّر من التعامل معها.
آراء العملاء من الإمارات
حول تجربة فتح حساب تداول سندات بمساعدة المراقب
تم اختيار شركة إكسنس كأفضل شركة تداول على موقع المراقب لهذا الشهر بناءً على تقييمات العملاء الذين سجلوا من خلال موقعنا، والذين أشادوا بسرعة التنفيذ، وسهولة عمليات السحب والإيداع، وجودة الدعم الفني. كما حازت الشركة على مراجعات إيجابية في أبرز مواقع التقييم العالمية، إلى جانب توفيرها حسابات إسلامية حقيقية بدون فوائد، مما يجعلها مناسبة للمتداولين من المنطقة العربية. كل هذه العوامل جعلت من إكسنس خيارنا الأول لهذا الشهر.
