أفضل وسطاء تداول السندات في أمريكا
شركات تداول السندات في أمريكا
تصنيف يونيو / 2025 | تحرير: فريق عمل المراقب | تدقيق: د. فراس نوبل | مراجعة ثانوية: مرام خلف
استناداً إلى تقييم شامل لأداء شركات الوساطة العالمية، وبالاعتماد على خبرة فريق موقع المراقب وآراء المتداولين، قمنا بإعداد تصنيف دقيق يضم أفضل شركات تداول السندات في الوقت الراهن. يشمل هذا التصنيف الشركات التي تتيح الوصول إلى أسواق السندات الحكومية وسندات الشركات، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية، والسندات الأوروبية، وسندات الأسواق الناشئة.
تم اختيار هذه الشركات بناءً على معايير صارمة تشمل: الترخيص والتنظيم، جودة المنصات، خيارات السندات المتاحة، مستويات الفائدة، الشفافية في الرسوم، وسرعة تنفيذ الأوامر. سواء كنت تبحث عن أدوات استثمار آمنة أو ترغب في الاستفادة من تحركات العوائد، فإن هذا التصنيف سيساعدك على اختيار وسيط موثوق لتداول السندات بثقة واحترافية.
تواصل معنا لمزيد من المعلومات
فهرس محتويات الصفحة
أفضل شركات تداول السندات في أمريكا لشهر يونيو - 2025
تُقدم شركات تداول السندات المدرجة في هذا التصنيف بيئة متكاملة للمستثمرين، تشمل حسابات متنوعة، منصات مرنة، وأدوات تحليل تساعدك على فهم منحنى العائد واتخاذ قرارات مدروسة. كما توفر بعض الشركات إمكانية التداول عبر الهواتف الذكية، إلى جانب تقارير اقتصادية ومؤشرات فنية متقدمة لدعم قراراتك الاستثمارية.
تداول السندات يُعد خياراً مثالياً للباحثين عن استقرار طويل الأجل أو استثمار آمن في ظل تقلبات الأسواق. سواء كنت مبتدئاً أو ذا خبرة، فإن هذه الشركات تمنحك الأدوات اللازمة للوصول إلى سوق السندات بثقة وشفافية.
إكسنس - Exness
ميزات إكسنس
- تنظيم متعدد وقوي:
- تنوع في أنواع الحسابات
- منصات تداول متقدمة
- تنفيذ سريع للصفقات
- دعم فني متعدد اللغات على مدار الساعة
- موارد تعليمية شاملة
عيوب إكسنس
- رسوم على بعض عمليات السحب
- غياب تراخيص محلية في بعض الدول
المزيد من المعلومات حول شركة إكسنس
إيفيست - Evest
ميزات إيفيست
- حد منخفض للإيداع 50 دولاراً
- 0% رسوم على تداول الأسهم
- دعم عربي ممتاز
- مكافئات ترحيبية
- تداول الأسهم بدون عمولات
- منصات تداول متعددة
- حسابات متنوعة
- موارد تعليمية
عيوب إيفيست
- لا يوجد ترخيص محلي، فقط تراخيص عالمية
- عمولة سبريد متغيرة
المزيد من المعلومات حول شركة إيفيست
AVATRADE - أفاتريد
شركة AvaTrade هي واحدة من أبرز وسطاء التداول عبر الإنترنت، تأسست عام 2006 ويقع مقرها الرئيسي في دبلن، إيرلندا. تقدم الشركة خدماتها لأكثر من 400,000 متداول حول العالم، مع تنفيذ أكثر من 3 ملايين صفقة شهرياً، وتجاوز حجم التداول الشهري 70 مليار دولار أمريكي .
تخضع AvaTrade لتنظيم صارم من قبل تسع هيئات رقابية في ست قارات، بما في ذلك البنك المركزي الأيرلندي (CBI)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الخدمات المالية في اليابان (FSA)، وهيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSCA)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، وغيرها .
تتيح AvaTrade مجموعة واسعة من أدوات التداول، تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). توفر الشركة منصات تداول متعددة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وAvaTradeGO وAvaOptions، بالإضافة إلى منصات للتداول الاجتماعي مثل AvaSocial وDupliTrade
ميزات أفاتريد
- تنظيم عالمي متعدد من 9 هيئات رقابية
- تنوع كبير في منصات التداول العالمية
- موارد تعليمية ممتازة
- أدوات إدارة المخاطر
عيوب أفاتريد
- مدة الحساب التجريبي فقط 21 يوم
- رسوم على الحسابات غير النشطة
المزيد من المعلومات حول شركة افاتريد
كولميكس برو - Colmex Pro
ميزات كولميكس برو
- تنظيم قوي وأمان مالي
- منصات تداول متعددة
- تنوع في الأصول المالية
- دعم متعدد اللغات
- حسابات تجريبية مجانية
عيوب كولميس برو
- حد أدنى مرتفع للإيداع
- عدم توفر تداول العملات الرقمية
المزيد من المعلومات حول شركة كولميكس برو
فريق "المراقب" بجانبك خطوة بخطوة
يُعد تداول السندات خياراً مثالياً للباحثين عن أدوات مالية مستقرة تساهم في تنويع المحافظ الاستثمارية وتقليل المخاطر، خاصة في فترات التقلبات الاقتصادية. من خلال موقع المراقب، نوجهك نحو أفضل شركات تداول السندات التي توفر إمكانية الوصول إلى أبرز أدوات الدين العالمية مثل سندات الخزانة، والسندات الحكومية، وسندات الشركات ذات التصنيف العالي.نراعي في تقييماتنا الظروف الاقتصادية، وتحركات أسعار الفائدة، ومؤشرات التضخم التي تؤثر بشكل مباشر على سوق السندات. كما يقدّم فريقنا المتخصص محتوى تحليلياً وتعليمياً شاملاً يساعد المستثمرين من جميع المستويات على فهم آليات السوق واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تستند إلى بيانات دقيقة وتحليلات متعمقة.
نظرة عامة على تداول السندات في أمريكا
يُعد تداول السندات (Bonds Trading) في الولايات المتحدة الأمريكية أحد أكبر وأكثر الأسواق سيولةً في العالم، ويضم مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي تشمل سندات الخزانة الأمريكية (Treasuries)، والسندات البلدية (Municipal Bonds)، والسندات الصادرة عن الشركات (Corporate Bonds). تُعتبر سندات الخزانة الأمريكية الخيار الأكثر أماناً بين المستثمرين العالميين، نظراً لضمانها من قبل الحكومة الفيدرالية، بينما تقدم السندات البلدية مزايا ضريبية، وغالباً ما تكون موجهة للمستثمرين المقيمين داخل الولايات المتحدة. من جهة أخرى، توفر السندات الخاصة بالشركات عوائد أعلى، لكنها ترتبط بمستوى أعلى من المخاطر حسب الجدارة الائتمانية للمصدر.
يتم تداول السندات الأمريكية عبر أسواق منظمة مثل سوق ناسداك Bond Market Association، أو من خلال شبكات التداول الإلكترونية (ECNs)، أو عبر وسطاء عالميين ومنصات تداول معروفة. كما يمكن للمستثمرين شراء السندات مباشرة عند إصدارها أو تداولها لاحقاً في السوق الثانوية. هذا التنوع في الخيارات يسمح للمستثمر الأمريكي والعالمي بالتحكم في مستوى المخاطر والعوائد الذي يناسب أهدافه المالية. إضافة لذلك، يمكن الاستفادة من أدوات مثل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) التي تركز على السندات لتبسيط عملية التداول وتقليل الحاجة لإدارة مباشرة.
ما يميز تداول السندات في أمريكا هو التنظيم الصارم تحت إشراف جهات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وهيئة تنظيم القطاع المالي (FINRA)، ما يوفر قدراً كبيراً من الشفافية والحماية للمستثمر. علاوة على ذلك، فإن توفر البيانات الاقتصادية بشكل منتظم، وتأثير الأحداث العالمية والسياسات النقدية الصادرة عن مجلس الاحتياطي الفيدرالي (Fed)، يجعل من السوق الأمريكي بيئة حيوية نشطة، تتطلب من المتداولين مراقبة دقيقة للعوائد وأسعار الفائدة وتقلبات السوق المستمرة لاتخاذ قرارات مدروسة.
هل يمكن للسندات أن تشكل مصدر دخل ثابت للمستثمر الأمريكي؟
نعم، يمكن للسندات أن تشكل مصدر دخل ثابت للمستثمر الأمريكي، خاصة إذا كانت السندات التي يتم شراؤها تقدم مدفوعات دورية ثابتة من الفوائد، والمعروفة باسم الكوبونات. السندات ذات العوائد الثابتة تعتبر خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل مستقر ومضمون إلى حد ما، حيث يمكن للمستثمرين الاعتماد على هذه المدفوعات لفترة طويلة (حسب مدة السند). من السندات قصيرة الأجل إلى السندات طويلة الأجل، توفر هذه الأدوات المالية أداة مرنة للمستثمرين الباحثين عن استقرار مالي.
كيفية استخدام الرافعة المالية في تداول السندات من أمريكا
الرافعة المالية هي أداة تمكن المستثمر من زيادة حجم استثماره باستخدام رأس مال مقترض، وتعد من المزايا التي تقدمها بعض شركات الوساطة في تداول السندات. على الرغم من أن السندات أقل تقلبًا من الأسهم، إلا أن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يزيد من العوائد المحتملة عن طريق استخدام رأس المال المقترض. لكن يجب توخي الحذر عند استخدام الرافعة لأن ذلك يزيد من المخاطر المرتبطة بتداول السندات، خصوصاً في بيئات اقتصادية غير مستقرة.
هل تُعد السندات أداة تحوط فعالة للمستثمر الأمريكي في أوقات الأزمات؟
نعم، يمكن أن تُعد السندات أداة تحوط فعالة للمستثمر الأمريكي في أوقات الأزمات، خاصة في ظل انخفاض أسعار الفائدة في أوقات الركود. في هذه الفترات، يمكن للسندات الحكومية (مثل سندات الخزانة الأمريكية) أن تكون ملاذاً آمناً، حيث يفضل العديد من المستثمرين تحويل أموالهم إلى هذه السندات لحمايتها من التقلبات الاقتصادية. كما أن السندات تتمتع بميزة أن قيمتها ترتفع في حالات انخفاض أسعار الفائدة، مما يساهم في تعويض الخسائر في فئات الأصول الأخرى مثل الأسهم.
فروقات العمولات بين البنوك المحلية وشركات التداول العالمية في السندات
تتفاوت العمولات بين البنوك المحلية وشركات التداول العالمية في السندات بناءً على نوع الخدمة المقدمة. البنوك المحلية عادةً ما تفرض رسوماً ثابتة أو نسباً على المعاملات، ولكن قد تكون هذه الرسوم أعلى عند شراء السندات مباشرة من خلال البنوك. من ناحية أخرى، توفر شركات التداول العالمية على الإنترنت منصات تداول أساسية تكون عمولاتها عادةً أقل، كما توفر أداة الشراء والبيع بشكل أكثر سلاسة ودون الحاجة للعديد من الإجراءات البنكية التقليدية.
مقارنة بين عوائد الأسهم والسندات للمستثمر من أمريكا
عند مقارنة عوائد الأسهم والسندات، غالبًا ما تتمتع الأسهم بعوائد أعلى على المدى الطويل، لكنها تأتي مع مستويات أكبر من المخاطر والتقلبات. من جهة أخرى، توفر السندات عوائد ثابتة ومنخفضة المخاطر نسبياً، مما يجعلها الخيار المثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن استقرار مالي. في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي، قد يفضل المستثمرون الأمريكيون الانتقال إلى السندات لتقليل المخاطر، بينما في فترات النمو الاقتصادي، يمكن للأسهم أن تقدم عوائد أفضل.
الاستراتيجيات المناسبة لتداول السندات من أمريكا
تعتمد الاستراتيجيات المناسبة لتداول السندات (Bonds Trading) على الأهداف المالية للمستثمر. من أبرز الاستراتيجيات هناك “استراتيجية السندات ذات العائد الثابت” حيث يتم شراء السندات طويلة الأجل لتأمين دخل ثابت. يمكن أيضاً استخدام “استراتيجية الإغلاق التدريجي” عبر استبدال السندات قصيرة الأجل التي تنضج مع مرور الوقت بأخرى طويلة الأجل للحصول على فوائد أعلى. كما يستخدم بعض المستثمرين “استراتيجية المناورة بين السندات ذات التصنيف الائتماني المرتفع والمرتفع” للبحث عن السندات التي تتيح فرصة للمخاطرة عالية العوائد.
تأثير تقلبات الدولار الأمريكي على تداول السندات من أمريكا
تقلبات الدولار الأمريكي تؤثر بشكل مباشر على عوائد السندات الأمريكية، خصوصاً تلك التي تصدرها الحكومة الأمريكية. عندما يرتفع الدولار، قد يؤدي ذلك إلى انخفاض عوائد السندات الأجنبية (نظراً لارتفاع قيمة العملة المحلية). وعلى العكس، إذا انخفض الدولار، يمكن أن تؤدي العوائد إلى الارتفاع، حيث تزداد جاذبية السندات في الأسواق العالمية. هذه التقلبات تحتاج من المستثمرين متابعة حركة الدولار بانتظام لتحديد الوقت الأنسب لدخول أو خروج السوق.
ما الذي يجعل السندات خيارًا شائعًا بين المستثمرين في أمريكا؟
السندات تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين الأمريكيين لأنها توفر أداة استثمار آمنة نسبياً مقابل العوائد الثابتة. بالإضافة إلى ذلك، توفر السندات فائدة ضريبية خاصة إذا كانت سندات بلدية، حيث لا يخضع دخل الفائدة من هذه السندات للضرائب الفيدرالية في معظم الحالات. وعادةً ما يستخدم المستثمرون الأمريكيون السندات لتنويع محافظهم الاستثمارية وتقليل المخاطر، خاصة في أوقات التقلبات الاقتصادية.
كيف تساعدك أدوات التحليل الفني في تداول السندات؟
أدوات التحليل الفني في تداول السندات تساعد المستثمرين على تقييم وتحليل الاتجاهات والأنماط في أسعار السندات والعوائد. مثلاً، يمكن للمستثمرين استخدام الرسوم البيانية لتتبع تحركات الأسعار ومؤشرات مثل المتوسطات المتحركة، واستراتيجيات تحليل الاتجاهات للبحث عن إشارات السوق. على الرغم من أن السندات تعتبر عادة استثمارات منخفضة التقلبات، إلا أن أدوات التحليل الفني تظل مفيدة في تحديد أفضل الأوقات للدخول أو الخروج من السوق للحصول على أفضل عوائد.
سؤال وجواب
إذا كانت لديك أي استفسارات حول كيفية البدء في تداول السندات، أو ترغب في معرفة أفضل شركات الوساطة التي تقدم هذا النوع من الاستثمار، أو تبحث عن معلومات موثوقة حول القوانين والتنظيمات المحلية في أمريكا المتعلقة بتداول أدوات الدين، فنحن هنا لمساعدتك. لا تتردد في التواصل مع فريق موقع المراقب، حيث نوفّر لك الدعم والإرشاد اللازمين للإجابة على جميع تساؤلاتك بكل احترافية وشفافية.
هل الأرباح من تداول السندات خاضعة للضريبة عند تحويلها إلى أمريكا؟
نعم، الأرباح الناتجة عن تداول السندات تخضع للضريبة في الولايات المتحدة. يُعتبر دخل الفائدة من السندات ضمن الدخل الخاضع للضريبة، سواء كانت السندات محلية أو أجنبية. ويجب على المستثمرين الإبلاغ عنها ضمن الإقرار الضريبي السنوي. بعض السندات مثل السندات البلدية قد تكون معفاة من الضرائب الفيدرالية، لكن هذا لا ينطبق على جميع الأنواع. أما عند تحويل الأرباح من حساب خارجي إلى داخل أمريكا، فقد تخضع لرقابة ضريبية إضافية إذا لم يتم التصريح عنها مسبقاً.
ما هي المخاطر المرتبطة بتداول السندات العالمية من أمريكا؟
تداول السندات العالمية ينطوي على عدة مخاطر، من أبرزها:
- مخاطر أسعار الفائدة: حيث تؤدي الزيادة في أسعار الفائدة إلى انخفاض قيمة السندات.
- مخاطر العملة: عند تداول سندات بعملات أجنبية، فإن تقلبات سعر الصرف قد تؤثر على العائد الفعلي.
- مخاطر الائتمان: احتمال تعثر الجهة المُصدرة عن دفع الفوائد أو استرداد رأس المال.
- المخاطر السياسية: خاصة عند تداول سندات صادرة عن دول غير مستقرة سياسياً أو اقتصادياً.
هل تقدم الشركات العالمية أدوات تحليل ومتابعة لأداء السندات؟
نعم، أغلب شركات التداول العالمية الكبرى تقدم أدوات تحليل قوية تشمل:
- الرسوم البيانية الزمنية لأسعار السندات.
- أدوات التحليل الأساسي (مثل الجدارة الائتمانية والعوائد).
- تنبيهات حركة السوق.
تقارير اقتصادية متقدمة. هذه الأدوات تساعد المستثمر على اتخاذ قرارات مبنية على بيانات حقيقية وتوقعات مدروسة.
ما الفرق بين السندات ذات العائد الثابت والمتحرك في السوق العالمي؟
السندات ذات العائد الثابت (Fixed-Rate Bonds): تدفع للمستثمر فائدة محددة وثابتة طوال فترة السند.
السندات ذات العائد المتحرك (Floating-Rate Bonds): ترتبط فائدتها بمؤشر معين مثل LIBOR أو SOFR، وتتغير بشكل دوري حسب حركة السوق. النوع الأول مناسب لمن يفضل الاستقرار، أما الثاني فقد يكون جذابًا في بيئات ارتفاع الفائدة.
ما هو الحد الأدنى للإيداع في شركات التداول العالمية لتداول السندات؟
يختلف الحد الأدنى من شركة لأخرى، لكن بشكل عام:
- بعض الشركات تبدأ من 100 دولار فقط.
- شركات أخرى تشترط حداً أدنى يتراوح بين 500 إلى 1000 دولار.
الحسابات المميزة قد تتطلب إيداعاً أكبر (5000 دولار أو أكثر). من المهم قراءة شروط كل شركة قبل التسجيل.
كيف يمكن تقليل هذه المخاطر عند اختيار شركة تداول؟
للحد من المخاطر، يجب اتباع التالي:
- التأكد من أن الشركة مرخصة من جهة رقابية قوية مثل FINRA أو SEC أو FCA.
- مراجعة آراء المستخدمين والتجارب السابقة.
- التأكد من توفر أدوات حماية مثل أوامر وقف الخسارة.
- تنويع المحفظة وعدم الاعتماد على نوع واحد من السندات.
تجنب الشركات غير الشفافة في رسومها أو طرق السحب والإيداع.
هل توجد حسابات تجريبية لتجربة تداول السندات قبل الإيداع من أمريكا؟
نعم، معظم شركات التداول العالمية توفر حسابات تجريبية (Demo Accounts).
هذه الحسابات تتيح للمستثمر تجربة المنصة وأدواتها باستخدام أموال افتراضية، دون مخاطرة فعلية. وهي وسيلة ممتازة لتعلم التداول أو تجربة استراتيجية معينة قبل الانتقال إلى الحساب الحقيقي.
ما الجهات التي يمكن الرجوع لها عند حدوث خلاف مع شركة تداول عالمية من أمريكا؟
في حال حدوث نزاع مع شركة تداول:
إذا كانت الشركة مرخصة أمريكياً: يمكن تقديم شكوى إلى FINRA أو SEC أو CFTC حسب نوع الترخيص.
لشركات خارجية: يُرجع إلى الجهة المنظمة في بلد الترخيص، مثل FCA في بريطانيا أو ASIC في أستراليا.
يمكن أيضاً الاستعانة بخدمات التحكيم المالي أو الجهات القانونية المتخصصة في الأسواق المالية.
ما المدة التي تستغرقها عملية فتح حساب تداول سندات من داخل أمريكا؟
عادةً ما تستغرق العملية:
- من 1 إلى 3 أيام عمل بعد تقديم المستندات المطلوبة، مثل الهوية وإثبات العنوان.
- بعض الشركات توفر فتح الحساب في نفس اليوم إذا تم التحقق آليًا.
- في بعض الحالات، قد يطلب التحقق اليدوي مما يطيل المدة إلى 5 أيام.
شركات تداول السندات النصابة في أمريكا
رغم وجود هيئات رقابية صارمة مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، إلا أن بعض شركات التداول غير المرخصة تحاول التسلل إلى السوق الأمريكية بأساليب احتيالية. تستغل هذه الشركات أسماء تجارية براقة، وتعد المستثمرين بعوائد خيالية، وتطلب منهم تحويل الأموال إلى حسابات غير موثوقة أو خارج البلاد. من علامات الاحتيال الشائعة: عدم وجود ترخيص أمريكي موثوق، عدم وضوح هوية الشركة أو عنوانها، وغياب دعم العملاء الفعلي. لذا يُنصح دائماً بالتأكد من الترخيص الأمريكي الرسمي ومراجعة تقييمات موثوقة قبل فتح أي حساب تداول، خاصة عندما يتعلق الأمر بالسندات العالمية.
آراء العملاء من أمريكا
حول تجربة فتح حساب تداول سندات بمساعدة المراقب
تم اختيار شركة إكسنس كأفضل شركة تداول على موقع المراقب لهذا الشهر بناءً على تقييمات العملاء الذين سجلوا من خلال موقعنا، والذين أشادوا بسرعة التنفيذ، وسهولة عمليات السحب والإيداع، وجودة الدعم الفني. كما حازت الشركة على مراجعات إيجابية في أبرز مواقع التقييم العالمية، إلى جانب توفيرها حسابات إسلامية حقيقية بدون فوائد، مما يجعلها مناسبة للمتداولين من المنطقة العربية. كل هذه العوامل جعلت من إكسنس خيارنا الأول لهذا الشهر.
