أعلنت منصة استخبارات البلوكشين TRM Labs عن إبرام شراكة مع شركة Finray Technologies المتخصصة في البنية التحتية المصرفية، بهدف تطوير نظام موحد لمراقبة معاملات العملات الرقمية والنقد التقليدي معًا.
وأوضحت الشركتان يوم الثلاثاء أن دمج محرك الامتثال واتخاذ القرار لدى Finray، المعروف باسم XZiel، مع أدوات استخبارات البلوكشين الخاصة بـTRM، يتيح تصفية التنبيهات في الوقت الفعلي، التصعيد الآلي للحالات، إدارة القضايا، وتقييم المخاطر عبر معاملات الكريبتو والعملات التقليدية.
جاء هذا التطور في ظل تزايد الترابط بين تسويات العملات المستقرة وتدفقات المدفوعات الورقية، وظهور أطر تنظيمية جديدة مثل لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) في الاتحاد الأوروبي، مما دفع المؤسسات العاملة في كلا السوقين إلى الحاجة لنظام إشراف موحد.
يهدف النظام إلى مساعدة المؤسسات في تنفيذ برامج مراقبة منظمة وقابلة للتدقيق تتوافق مع متطلبات MiCA والتزامات مكافحة غسل الأموال، مما يسهل دخول الكيانات المنظمة إلى السوق.
دعم شبكات بلوكشين متعددة وفحص محافظ مستمر
يتميز النظام الجديد بتوفير تنبيهات فورية للمخاطر المرتبطة بالمعاملات المشبوهة على شبكات البلوكشين، مستخدمًا نفس آلية العمل المعتمدة في مراقبة المدفوعات التقليدية. وتدعم المنصة شبكات Bitcoin وEthereum وTron.
كما يشمل النظام فحص المحافظ عند الانضمام، إضافة إلى مراقبة مستمرة مع تقييم مخاطر عناوين المحافظ داخل وخارج السلسلة. ويقوم بتسجيل مسار تدقيق مفصل ومؤرخ زمنيًا تلقائيًا، يوضح أسباب تصنيف النشاط على أنه عالي المخاطر، وهوية المراجع، والقرارات المتخذة، تحسبًا لأي مراجعات تنظيمية أو تدقيقية.
موجه للبنوك والمؤسسات المتوسعة في سوق الكريبتو
أشارت الشركتان إلى أن النظام يستهدف منصات التداول، أمناء الحفظ لخدمة العملاء المؤسسيين، خزائن الشركات، البنوك، ومؤسسات النقود الإلكترونية التي تسعى لتوسيع خدماتها في مجال الكريبتو أو تمكين التحويل بين العملات الرقمية والنقد التقليدي.
قال أوليكساندر بوتابينكو، الرئيس التنفيذي لشركة Finray Technologies، إن فرق الامتثال لم تعد قادرة على إدارة مخاطر النقد التقليدي والعملات الرقمية عبر أنظمة منفصلة. وأضاف أن دمج استخبارات البلوكشين الخاصة بـTRM داخل XZiel يمنح العملاء رؤية موحدة وقابلة للتدقيق للمخاطر عبر كلا المسارين، حيث يمكنهم الاحتفاظ بالمعاملات أو تسويتها أو تصعيدها أو توثيق القرارات ضمن بيئة واحدة، وهو ما يتماشى مع متطلبات MiCA والتوقعات الإشرافية المتطورة.
ويأتي هذا الإعلان في وقت يتزايد فيه توسع المؤسسات نحو قطاع الكريبتو، حيث أظهرت بيانات شركة الخدمات المالية River الشهر الماضي أن أكثر من نصف أكبر البنوك الأمريكية بدأت أو أعلنت خططًا لتقديم خدمات مرتبطة بالبيتكوين، مثل التداول أو الحفظ.
