إن الازدياد الكبير في عدد شركات التداول جعل المتداول العربي يواجه صعوبة في اختيار المنصة الموثوقة لاستثمار أمواله بها، وعدم وجود ضامن لاسترداد أمواله في حال تعرض للنصب والاحتيال.
سنستعرض في المقال التالي أهم الخصائص التي تميز شركات التداول النصابة وكيف يمكن تجنبها، بالإضافة إلى خطوات استرداد الأموال بعيداً عن مكاتب استرداد الأموال الوهمية.
جدول المحتويات
- 1 ما هي خصائص شركات التداول النصابة؟
- 2 كيف نتأكد من سلامة ترخيص شركة التداول؟
- 3 كيف نتجنب شركة التداول النصابة؟
- 4 هل يمكن استرجاع الأموال من شركات الفوركس النصابة؟
- 5 ما هي خطوات استرداد الأموال من شركات التداول الوهمية؟
- 6 كيف يمكن اختيار محامي مناسب؟
- 7 ما هي طرق استرجاع الأموال من الشركات النصابة؟
- 8 ختاماً
ما هي خصائص شركات التداول النصابة؟
توهم شركات التداول النصابة المتداولين أنها تقدم خدمات مالية كتداول كالأسهم والفوركس والعملات الرقمية والهدف من ذلك هو الاحتيال عليهم وسلب أموالهم وتكون هذه الشركات إما غير مرخصة أو تحمل تراخيص وهمية.
وتتميز الشركات النصابة عن غيرها بعدة خصائص وهي ما يلي:
- وعود أرباح كبيرة: إن الشركة التي تعد المتداولين بتحقيق أرباح كبيرة مبالغ فيها وبسرعة كبيرة هي شركة كاذبة لأن الأرباح تختلف من صفقة إلى أخرى ولا يمكن للمبتدئين تحقيق أرباح كبيرة قبل فهم التداول بشكل جيد. كما إن الأرباح تتعلق باستراتيجية التداول والآلية التي يتبعها المستثمر وتختلف بين المبتدئ والمستثمر المحترف.
- تراخيص غير رسمية أو وهمية: إن شركات التداول النصابة لا تحمل تراخيص من هيئات وجهات رسمية، أو من الممكن أن يكون لديها تراخيص مزورة وغير حقيقية، وللتأكد من سلامة الترخيص يمكن مراجعة الشركات المرخصة لمعرفة فيما إذا كان الترخيص حقيقي أو مزور.
- عدم القدرة على سحب الأرباح: عندما يحقق المتداول أرباح ويريد سحبها تبدأ المنصة بوضع الشروط المعقدة وطلب الوثائق والبيانات الشخصية التي تجعل سحب الأموال عملية صعبة ومستحيلة.
- التلاعب بالمنصة: تقوم المنصات الكاذبة بتعديل الأسعار ونتائج التداول بحيث يكون من الصعب على المتداول تحقيق الأرباح.
- وعود البونص المرتفع: تقدم المنصات الكاذبة للمتداولين وعود بتقديم بونص مرتفع وذلك لجذبهم إليها ولكن المنصات المرخصة لا تقدم مثل هذه الوعود الكاذبة والغير واقعية.
- لا يوجد عنوان حقيقي للشركة: إذا كان هناك مقر رئيسي للشركة فهذا يعني أنك تستطيع البحث عن هذه الشركة وجمع معلومات عنها، ولكن غالباً الشركات النصابة لا توفر عنوان حقيقي حتى لا يستطيع المتداولون معرفة مكانها.
- عدم وجود خدمة للعملاء: إن شركات التداول الموثوقة تقدم وسائل متنوعة لخدمة العملات أما الشركات النصابة لا توفر وسائل للتواصل مع الشركة وفي حال وفرت تقوم بإلغائها بعد فترة.
كيف نتأكد من سلامة ترخيص شركة التداول؟
يعتبر ترخيص شركة التداول من الأمور الهامة التي تكسب المنصة مصداقية وثقة المتداولين ولكن قد تلجأ بعض شركات التداول النصابة إلى تزوير التراخيص لخداع المستخدمين. وهنالك عدة طرق يمكن من خلالها التأكد من سلامة الترخيص وهي:
- التأكد من وثيقة الترخيص الخاصة بالمنصة حيث إن وجود نسخة من الوثائق الرسمية الخاصة بالمنصة يعتبر من الأمور التي تزيد موثوقية المنصة وتتضمن هذه الوثائق اسم الجهة الصادر عنها الترخيص، رقم تسجيل المنصة لدى الجهة التنظيمية، تاريخ صدور الترخيص وتاريخ انتهاءه.
- التواصل مع خدمة العملاء الخاصة بشركة التداول فالمنصة المرخصة تعطي أجوبة مقنعة ومنطقية ولن يكون لديها أي مشكلة في الإجابة عن هذه الاستفسارات، أما الشركات النصابة لا تمتلك أجوبة واضحة وتحاول الهروب أو التنصل من الإجابة أو تقدم إجابات منقوصة وغير واضحة.
- التواصل مع الهيئة الرقابية يعتبر أفضل حل للتأكد إذا كانت المنصة مرخصة أم لا حيث يمكن التواصل مع دعم العملاء في الهيئة عن طريق وسائل التواصل التي تتيحها المنصة للتأكد من سلامة الترخيص.
كيف نتجنب شركة التداول النصابة؟
يقع الكثير من المتداولين ضحية الوعود والمغريات التي تقدمها شركات التداول النصابة حيث يجب اتباع عدة نصائح قبل البدء في فتح حساب تداول وهذه النصائح هي:
- التعامل مع شركات معروفة وتمتلك تراخيص من هيئات تنظيمية معروفة.
- التأكد من سلامة الترخيص قبل فتح صفقة في منصة التداول.
- البحث عن معلومات حول شركة التداول وتاريخ تأسيسها ويمكن الاستفادة من مواقع التواصل الاجتماعي لمعرفة سمعة ومصداقية الشركة.
- قراءة أحكام وسياسات الشركة بشكل جيد قبل الموافقة عليها.
- مراجعة تقييم شركات التداول حيث يمكن لتقييم المستخدمين وتعليقاتهم أن تفيد في تمييز الشركة النصابة.
هل يمكن استرجاع الأموال من شركات الفوركس النصابة؟
نعم يمكن استرجاع الأموال من شركات الفوركس النصابة بشكل قانوني عن طريق عدة خطوات مدروسة بعيداً عن الضغط النفسي ومحامي الفوركس الذي يعتبر جهة نصابة أخرى بشكلٍ أخر.
ما هي خطوات استرداد الأموال من شركات التداول الوهمية؟
بعد خسارة الأموال في شركات التداول النصابة قد تقع ضحية مرة أخرى من خلال مكاتب استرداد الأموال الوهمية التي تطلب دفع الأموال مقابل استعادة الأموال التي خسرتها.
هناك عدة خطوات يجب الالتزام بها عند محاولة استرداد الأموال بدلاً من التواصل مع مكاتب استرداد وهمية لا وجود لها في الواقع وهذه الخطوات هي:
- تقديم بلاغ للشرطة في بلدك أو تقديم البلاغ عن طريق تطبيقات الشرطة كما هو متاح في بعض البلدان أو تقديم بلاغ للنيابة العامة.
- تقديم شكوى للهيئات المالية والجهات التنظيمية المسؤولة عن شركات التداول حيث يمكن لهذه الجهات المساعدة في استعادة الأموال.
- ملاحقة الشخص أو الوسيط المالي الذي استلم المبلغ المالي والإبلاغ عنه لاستعادة الأموال عن طريق القانون.
- إن تقديم أي شكوى أو بلاغ ضد شركات التداول النصابة يحتاج لإثباتات وأدلة لتوثيق عملية الاحتيال، لذا يجب على المتداول الاحتفاظ بجميع الرسائل والدردشات التي حصلت بينه وبين الشركة والاحتفاظ بإيصالات الدفع والسحب والمكالمات الهاتفية المسجلة إن وجدت.
- يجب أن يتم تقديم الشكوى خلال مدة لا تتجاوز 3 أشهر من عملية النصب حتى تتمكن الجهات المختصة من استرداد الأموال.
- أن تكون عملية استثمار الأموال تمت من خلال البطاقات البنكية أو الماستر كارد أو حوالات بنكية ليكون هناك إمكانية لاسترداد الأموال.
يجب على المتداول قبل تقديم الشكوى التواصل مع شركة التداول وطلب سحب المال وإخبارها بأنه يريد اتخاذ إجراءات قانونية في حال عدم السداد.
إن محاولة استرداد الأموال يجب أن تتم عن طريق القانون لأن أي محاولة خارجة عن القانون ستجعل المتداول يقع في المزيد من الفخاخ ويخسر المزيد من الأموال دون فائدة.
كيف يمكن اختيار محامي مناسب؟
إن القضايا المتعلقة بالتداول تحتاج إلى المتابعة عن طريق محامي رسمي ومحترف، حيث يلجأ الكثير من الناس إلى الاستعانة بشركات استرداد الأموال الوهمية أو محامي تداول عن طريق الإعلانات على الإنترنت مما يزيد من المشكلة والخسارة المالية.
إن تعيين المحامي يكون وفق الشروط التالية:
- التعامل مع محامي تداول محلي موجود في بلد المتداول.
- الابتعاد عن المحامين والنقاش معهم عن طريق الانترنت دون التأكد من وجود مكتب محاماة رسمي وموثوق.
- عدم تبادل أي صور أو وثائق أو تراخيص مع المحامي عبر مواقع التواصل الاجتماعي.
- التحقق من سمعة المحامي عن طريق العملاء السابقين.
ما هي طرق استرجاع الأموال من الشركات النصابة؟
في حال تم تسديد الأموال عن طريق البنك يمكن استرجاع الأموال بإحدى الطرق التالية:
- البطاقة الائتمانية: يتم تبليغ البنك عن عملية الاحتيال وهو سيقوم بدوره بتبليغ شركة الفيزا أو الماستر لإعادة الأموال شريطة ألا يكون مضى على تاريخ إيداعها أكثر من 60 يوم.
- الحوالات المصرفية: إذا كانت الأموال لا تزال في البنك في حساب الشركة أو الشخص الذي قام بعملية الاحتيال.
- البطاقات مسبقة الدفع: يتم تقديم شكوى لمزود الخدمة لتقوم الشركة بالاطلاع وحل المشكلة.
- الاسترداد من الوسيط: إذا كان هناك وسيط بين المتداول والشركة النصابة فيتم ملاحقة الوسيط ومقاضاته دولياً لاسترداد الأموال.
- المحافظ الالكترونية: تقوم برفع شكوى إلى المنصة الالكترونية وعند التأكد من عملية الاحتيال ستعيد لك أموالك.
ويجب الإشارة أنه لا يمكن استرجاع الأموال من دون وجود وثائق وإثباتات حقيقية وفعلية على عملية النصب التي قامت بها شركة التداول.
ختاماً
إن التزام المتداول العربي بالتوصيات حول اختيار منصة تداول مناسبة تحميه من خسارة الأموال والبحث عن طرق لاستردادها عن طريق شركات استرداد الأموال الوهمية.
