الولايات المتحدة لديها واحدة من أكبر الأسواق المالية في العالم ، مع العديد من المراكز المالية العالمية مثل مدينة نيويورك وشيكاغو.
الجهات التنظيمية المالية في الولايات المتحدة مسؤولة عن الإشراف على التشغيل العادل للأسواق المالية الأمريكية ، ومنع التلاعب بالسوق ، والتمييز ، والجرائم المالية ، يوجد العديد من المنظمين الماليين في الولايات المتحدة ، ولديهم أهداف مختلفة للوفاء بأدوار مختلفة ولعبها.
من بين جميع المنظمين الماليين في الولايات المتحدة ، فإن SEC و CFTC و FINRA و NFA هي هيئات تنظيمية رئيسية تشرف على سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة ، تشمل العمليات التنظيمية الخاصة بهم تقييم آثار اعتماد التقنيات المبتكرة ووضع القواعد للحفاظ على الامتثال للاتصالات.
إنهم يقومون باستمرار بمراقبة دورية لجميع المؤسسات المالية التي ينظمونها وأنشطة إنفاذ القانون ، يختلف هؤلاء المنظمون الأربعة في نواح كثيرة ، من الذي يسيطر عليهم إلى الامتثال المحدد الذي أنشأوه.
جدول المحتويات [إخفاء]
السلطات المالية التنظيمية التي تشرف على المؤسسات المالية الأمريكية
ينتمي المنظمون الماليون الأمريكيون إلى الحكومة أو المنظمات المستقلة الأخرى ، على سبيل المثال ، يشرف مجلس الاحتياطي الفيدرالي (FRB) على البنوك التجارية الأمريكية ، ينظم مكتب مراقب العملة (OCC) ويوفر المواثيق للبنوك الأمريكية. منظم مالي آخر هو مكتب مراقبة التوفير ، الممول حصريًا من قبل المؤسسات التي يسيطر عليها.
هيئة الأوراق المالية والبورصات CFTC و FINRA و NFA هي هيئات تنظيمية أساسية تحكم سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة.
وهي تعمل لتحقيق هدف مشترك يتمثل في ضمان كفاءة عمليات السوق وتعزيز ثقة المستهلكين في نزاهة الأسواق المالية.
يمكن تقسيم هذه الهيئات التنظيمية إلى وكالات اتحادية مستقلة ومنظمات ذاتية التنظيم (SRO) لديها القدرة على تحديد معاييرها وأنظمتها.
تعتبر لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) من الهيئات الفيدرالية التي فوضت المسؤوليات إلى المنظمات ذاتية التنظيم ، مثل FINRA.
الوكالات الفيدرالية
1. هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
تأسست SEC في عام 1934 من خلال قانون الأوراق المالية ، وهي واحدة من أقوى الهيئات التنظيمية التي تنظم سوق الأوراق المالية الأمريكية ، بما في ذلك أسواق الخيارات والبورصات ، والبورصات الإلكترونية وأسواق الأوراق المالية ، وأسواق الأوراق المالية الإلكترونية ، ومستشاري الاستثمار.
بالإضافة إلى ذلك ، فهي السلطة التنظيمية الرئيسية التي تهتم بلوائح الامتثال للهاتف المحمول للمؤسسات المالية الأمريكية ، تفرض لوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات على الشركات المالية الامتثال لقواعد الامتثال لحفظ السجلات لدى الوسيط والتاجر ، سيتم تطبيق عقوبات مالية وغير نقدية ضخمة إذا فشلوا في الالتزام بهذه القواعد.
2. لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC)
تأسست CFTC في عام 1974 ، وهي وكالة مستقلة تنظم أسواق المشتقات في الولايات المتحدة الأمريكية ، تشمل أسواق المشتقات المنظمة العقود الآجلة والخيارات والمقايضات.
تعمل هيئة تداول السلع الآجلة على منع الاحتيال المالي والتلاعب بالسوق وتعزيز أسواق المشتقات الفعالة والتنافسية، تشمل إحدى اللوائح الرئيسية للجنة مكافحة الإرهاب قانون دود-فرانك الذي يساعد على تحسين الاستقرار المالي لسوق الأوراق المالية.
3. هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)
تأسست FINRA بعد الجمعية الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD) في عام 2007 كمنظمة مستقلة وغير ربحية ، تشرف مسؤوليتها على الوسطاء والتجار في الولايات المتحدة الأمريكية في إطار مهمتها المتمثلة في “حماية الجمهور المستثمر من الاحتيال والممارسات السيئة.
لديهم سلطة تنفيذ الإجراءات ضد منتهكي القواعد ، كما تنظم وترخص الوسطاء وتجار الأوراق المالية وتوجه المتخصصين في الأوراق المالية لاجتياز اختبارات محددة لبيع الأوراق المالية.
4. الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA)
NFA هي واحدة من الهيئات التنظيمية الرئيسية التي تحكم أسواق العقود الآجلة والمشتقات في الولايات المتحدة ، هذا SRO هو هيئة تنظيمية تأسست من قبل CFTC ، وتشمل مسؤولياته الرئيسية حماية المستثمرين ، والحفاظ على سلامة أسواق المشتقات ، وضمان استيفاء جميع الأعضاء لمتطلبات الامتثال الإلزامية.
