العقوبات المالية هي أداة مهمة في المكافحة العالمية للجرائم المالية ، تستخدم الحكومات في جميع أنحاء العالم العقوبات لتقييد وحظر التجارة مع الأهداف الأجنبية كوسيلة لتحقيق أهداف سياسية أو معاقبة انتهاكات القانون الدولي مثل أعمال الإرهاب والجرائم المالية وتقويض الانتخابات وانتهاكات حقوق الإنسان.
يتم فرض العقوبات من قبل الحكومات أو المنظمات الدولية مثل الأمم المتحدة ، وقد تستهدف دولًا أو حكومات أو شركات أو أفرادًا بأكملها ، بعد أن تحدد الحكومة هدفًا للعقوبات ، تتم إضافة هذا الهدف إلى قائمة المراقبة العالمية الرسمية أو قائمة العقوبات ، عندما تتعامل الشركات الواقعة ضمن الولاية القضائية لتلك الحكومة مع العملاء الأجانب أو المعاملات التي تنطوي على أطراف أجنبية ، ينبغي عليهم – عند الاقتضاء – فحص أسماء عملائهم مقابل قوائم المراقبة ذات الصلة من أجل ضمان عدم انتهاكهم للوائح العقوبات.
نظرًا لأن العقوبات مدعومة بعقوبات مالية وجنائية ، يجب على الشركات فهم التزامات الامتثال وكيفية التحقق من قوائم المراقبة العالمية بدقة وفعالية.
ما هي قائمة المراقبة العالمية؟
تحدد قائمة المراقبة العالمية الأسماء والتفاصيل والمعلومات الأخرى ذات الصلة بالأهداف التي حددتها السلطات الحكومية لتدابير العقوبات ، تختلف قوائم مراقبة العقوبات حسب التنسيق والبيانات ، ويجب على الشركات تخصيص عملية الفرز للتأكد من أنها تلتقط معلومات كافية حول التعيين لاتخاذ قرار بشأن حالة العميل.
قد يتم تحديد الأهداف التي يتم تضمينها في قوائم المراقبة نتيجة للإجراءات التي اتخذتها هذه الحكومات أو تلك التي اتخذتها ، بما في ذلك الإرهاب وتمويل الإرهاب ، وانتهاكات حقوق الإنسان ، وانتهاكات المعاهدات ، والاتجار بالأسلحة ، والاتجار بالمخدرات ، والجرائم الإلكترونية.
قوائم مراقبة العقوبات متاحة للجمهور ويمكن الوصول إليها عبر الإنترنت للسماح للشركات بالتشاور معها بحرية ، غالبًا ما تتكون قوائم المراقبة من آلاف الأسماء ، يتشابه الكثير منها في التهجئة والنطق: مع وضع ذلك في الاعتبار ، قد تمثل عمليات البحث في قائمة المراقبة عبئًا إداريًا كبيرًا وقد تحتاج الشركات إلى الاعتماد على برامج الفحص الآلي من أجل إجراء عمليات التحقق بشكل فعال .
ما هي أنواع قائمة المراقبة العالمية؟
تحتفظ العديد من الحكومات بقوائم مراقبة عالمية وفقًا لبرامج العقوبات النشطة والالتزامات الدولية ، تحتفظ الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، بالعشرات من برامج العقوبات المختلفة ، بما في ذلك البرامج ضد إيران وكوبا وروسيا وسوريا ، لكنها تفرض أيضًا العقوبات التي يفرضها مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة.
تشمل الأمثلة على قوائم مراقبة العقوبات البارزة التي تحتفظ بها الحكومات والمنظمات الدولية ما يلي:
- مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي (OFAC) قائمة الأشخاص المحظورين والمواطنين المعينين بشكل خاص (SDN)
- قائمة عقوبات مكتب المملكة المتحدة لتنفيذ العقوبات المالية (OFSI)
- القائمة الموحدة للاتحاد الأوروبي
- القائمة الموحدة لوزارة الشؤون الخارجية والتجارة الأسترالية (DFTA)
- قائمة العقوبات الكندية الموحدة الكندية المستقلة
- القائمة الموحدة لمجلس الأمن الدولي
ماذا يعني أن تكون على قائمة المراقبة؟
عندما تتم إضافة بلد أو فرد إلى قائمة مراقبة عالمية ، فإنه يخضع لمجموعة من تدابير العقوبات المحتملة ، تحظر بعض العقوبات التجارة مع أهدافها تمامًا ، بينما يقيد البعض الآخر التجارة أو يقيدها ، عندما تقوم شركة بمطابقة اسم عميل مع تعيين قائمة مراقبة ، يجب عليها التأكد من امتثالها للقيود ذات الصلة ، تفرض تدابير العقوبات بشكل عام واحدًا أو مجموعة من القيود التالية:
- الحظر: حظر استيراد وتصدير السلع والخدمات إلى بلد مستهدف ، قد يتم تطبيق الحظر على قطاعات أو منتجات أعمال معينة ، مثل خدمات التكنولوجيا أو الأسلحة.
- قيود الأعمال: حظر التجارة والاستثمار والعلاقات التجارية مع البلدان والأفراد والمنظمات المستهدفة.
- تجميد الأصول: الإجراءات التي تجمد الأصول الأجنبية المملوكة للبلدان والمنظمات والأفراد المستهدفين.
- حظر السفر: الإجراءات التي تمنع الأفراد الخاضعين للعقوبات من السفر من بلد إقامتهم إلى دول تلتزم بإجراءات العقوبات ذات الصلة.
انتهاكات العقوبات لها عواقب جنائية خطيرة ، في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، تشمل العقوبات غرامات تصل إلى مليون دولار لكل انتهاك ، وأحكام بالسجن تصل إلى 20 عامًا.
