أفضل شركات التداول في العراق: دليل شامل للمتداولين الجدد والمخضرمين

يعد دخول عالم التداول المالي فرصة مغرية لتحقيق الأرباح، سواء كنت متداولًا متمرسًا يبحث عن وسيط جديد أو مبتدئًا يتطلع إلى خوض غمار هذا المجال. لكن بالنسبة للمتداولين العراقيين، تبرز مجموعة من التساؤلات حول شرعية التداول، وأفضل شركات التداول في العراق، وكيفية اختيار الشركة الأنسب لتحقيق أهدافهم الاستثمارية.

لمحة عامة عن التداول المالي في العراق

على الرغم من وجود سوق العراق للأوراق المالية (ISX) الذي يتيح تداول أسهم الشركات العراقية المدرجة، إلا أن العديد من المتداولين العراقيين يتجهون نحو شركات التداول العالمية للاستفادة من مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما فيها العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات (CFDs).

إخلاء مسؤولية: يجب الإشارة إلى أن التداول في العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات ينطوي على درجة عالية من المخاطر، وقد لا يناسب جميع المستثمرين. من الضروري إجراء بحوثك الخاصة واستشارة مختص مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

أهمية اختيار شركة تداول موثوقة

يعتبر اختيار شركة تداول موثوقة وآمنة من أهم الخطوات التي يخطوها المتداول العراقي في مسيرة التداول المالي. فالشركة الوسيطة هي بمثابة الجسر الذي يوصلك إلى الأسواق المالية العالمية، وهي المسؤولة عن تنفيذ صفقات التداول الخاصة بك وحفظ أموالك. لذلك، ينبغي التأكد من أن الشركة التي تختارها تتمتع بالسمعة الحسنة وتخضع لتنظيم هيئة مالية خارجية تحمي حقوق المتداولين.

ما الذي ستتعلمه من هذا الدليل

في هذا الدليل الشامل، ستتعلم ما يلي:

• نظرة عامة على بيئة التداول في العراق، بما في ذلك التنظيمات المالية والقيود المحتملة.
• أهم المعايير التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة تداول في العراق.
• استعراض لبعض شركات التداول العالمية التي تقدم خدماتها للمتداولين العراقيين، مع تحليل مميزات وعيوب كل شركة.
• إجابات على الأسئلة الشائعة حول شركات التداول في العراق.
• نصائح مهمة للمتداولين الجدد في العراق لبدء رحلة التداول بأمان.

بيئة التداول في العراق

قبل أن نخوض في تفاصيل اختيار أفضل شركات التداول في العراق، دعنا نلقي نظرة على بيئة التداول في هذا البلد العربي.

هل التداول بالأسهم والعملات الأجنبية شرعي ومُنظم في العراق؟

وفقًا للبيانات المتاحة، لم يصدر البنك المركزي العراقي حتى الآن أي تراخيص رسمية لشركات تداول العملات الأجنبية والذهب عبر الإنترنت. وفي بيان رسمي صدر عام 2020، حذر البنك المركزي العراقي المستثمرين من التعامل مع هذه الشركات، مؤكدًا على عدم وجود إطار قانوني ينظم عملها.

تجدر الإشارة إلى أن هذا لا يعني بالضرورة أن التداول بالأسهم والعملات الأجنبية عبر شركات تداول عالمية غير شرعي. فالمتداولون العراقيون لديهم حرية الوصول إلى الأسواق المالية العالمية من خلال شركات تداول مرخصة ومنظمة من قبل هيئات مالية خارجية تحظى بالاحترام، مثل هيئة تنظيم السلوك المالي البريطانية (FCA) أو لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).

تحديات التداول في العراق

على الرغم من إمكانية الوصول إلى الأسواق المالية العالمية عبر شركات تداول مرخصة دوليًا، يواجه المتداولون العراقيون بعض التحديات التي يجب أخذها بعين الاعتبار:

• قيود الإيداع والسحب: قد تفرض بعض البنوك العراقية قيودًا على تحويل الأموال إلى حسابات التداول الخارجية. لذلك، من المهم اختيار شركة تداول توفر خيارات إيداع وسحب متنوعة ومرنة، مثل التحويلات البنكية المحلية أو المحافظ الإلكترونية العالمية.
• تقلبات سعر الصرف: العملة العراقية (الدينار العراقي) عرضة لتقلبات سعر الصرف. وهذا يعني أن قيمة أموالك في حساب التداول قد تتأثر بتغيرات سعر الصرف بين الدينار العراقي والعملة الأساسية التي تستخدمها الشركة (عادةً الدولار الأمريكي).
• الوصول إلى المعلومات المالية: قد يواجه المتداولون العراقيون صعوبة في الحصول على بعض المعلومات المالية العالمية بسبب قيود الإنترنت أو اللغة. لذلك، من المهم اختيار شركة تداول توفر منصات تداول سهلة الاستخدام وخدمات دعم العملاء باللغة العربية.

معايير اختيار أفضل شركة تداول في العراق

نظرًا لعدم وجود تراخيص رسمية لشركات تداول محلية في العراق، فإن التركيز سيكون على معايير اختيار أفضل شركة تداول عالمية تقدم خدماتها للمتداولين العراقيين. إليك أهم العوامل التي يجب مراعاتها:

• ترخيص الشركة وموثوقيتها: تأكد دائمًا من أن شركة التداول التي تختارها مرخصة ومنظمة من قبل هيئة مالية خارجية تحظى بالاحترام. ابحث عن تراخيص من هيئات مثل FCA البريطانية أو ASIC الأسترالية أو CySEC القبرصية او FSA  في سيشيل. كذلك، راجع تاريخ الشركة وسجلها المالي للتأكد من حسن السيرة والسمعة.
• المنصات المتاحة للتداول: توفر شركات التداول المختلفة منصات تداول متنوعة، مثل ميتاتريدر 4 و 5 أو منصات خاصة بها. تأكد من أن الشركة توفر منصة تداول سهلة الاستخدام وباللغة العربية إذا كنت تفضل ذلك.
• الأدوات المالية المتاحة للتداول: لا تقتصر الأدوات المالية على الأسهم والعملات الأجنبية فحسب. قد ترغب أيضًا في تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) على السلع أو المؤشرات. تأكد من أن شركة التداول تقدم مجموعة متنوعة من الأدوات المالية التي تناسب استراتيجيتك التداولية.
• رسوم التداول: تتقاضى شركات التداول عادةً عمولة أو رسوم spread (الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع) على كل صفقة تداول. قارن رسوم التداول بين مختلف الشركات واختر الشركة التي تقدم عروضًا تنافسية. كذلك، انتبه إلى أي رسوم إضافية مثل رسوم الإيداع والسحب أو رسوم عدم النشاط.
• خدمة العملاء باللغة العربية: على الرغم من إمكانية تداول الأسواق العالمية على مدار 24 ساعة، إلا أن وجود خدمة عملاء باللغة العربية يعتبر ميزة إضافية مهمة. فهذا يتيح لك التواصل مع فريق الدعم بشكل أسرع وأسهل في حال وجود أي استفسارات أو مشاكل.
• أدوات البحث والتحليل: توفر شركات التداول الجيدة مجموعة من أدوات البحث والتحليل لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة. ابحث عن شركات تداول تقدم تقارير السوق والأخبار المالية وتحليلات فنية وأساسية.
• التعليم والموارد للمتداولين: سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو متمرسًا، فإن وجود موارد تعليمية جيدة يعد أمرًا ضروريًا. تأكد من أن شركة التداول تقدم حسابات تجريبية (Demo Accounts) لتجربة المنصة والممارسة بدون المخاطرة بأموال حقيقية. كذلك، من المفيد أن تقدم الشركة ندوات تعليمية أو مواد تعليمية أخرى لمساعدتك على تطوير مهارات التداول لديك.

نظرة عامة على بعض شركات التداول العالمية التي تقدم خدماتها في العراق.

1. موقع XM

• شركة رائدة ومنظمة: تعد XM شركة تداول عالمية راسخة ومنظمة، تأسست عام 1999 ولديها تاريخ طويل من الخدمة الموثوقة.
• مجموعة واسعة من الأدوات: تقدم XM تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات على مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم والسلع والمؤشرات والذهب والمعادن الثمينة الأخرى.
• أنواع مختلفة من الحسابات: توفر XM أنواعًا مختلفة من الحسابات لتتناسب مع احتياجات المتداولين من مختلف المستويات، بما في ذلك الحسابات القياسية وحسابات ECN وحسابات خالية من الفوائد.
• منصات التداول: يمكن للعملاء التداول باستخدام منصتي

MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5)

المعروفتين عالميًا. تتميز هذه المنصات بواجهة مستخدم سهلة الاستخدام ومجموعة واسعة من أدوات التداول والمؤشرات الفنية.

• دعم العملاء متعدد اللغات: تقدم XM خدمة دعم عملاء متاحة 24/5 بعدة لغات، بما في ذلك اللغة العربية.

2.موقع Exness

تركيز على الفوركس: تعتبر Exness شركة تداول عالمية رائدة تركز بشكل رئيسي على سوق العملات الأجنبية (فوركس). ومع ذلك، فهي تقدم أيضًا تداولاً على مجموعة متنوعة من الأصول الأخرى، بما في ذلك السلع والأسهم والمؤشرات.

• فرق أسعار ضيق (Spreads): تشتهر Exness بفرق أسعار ضيق بين سعر الشراء وسعر البيع للعملات الأجنبية والأسواق الأخرى. وهذا يعني أن الفرق بين سعر الدخول والخروج من الصفقة يكون أصغر، مما يزيد من الربحية المحتملة للمتداولين.
• عدم فرض رسوم على ترحيل صفقات (Swaps): لا تفرض Exness رسومًا على ترحيل صفقات لليوم التالي (Swaps) على بعض أنواع الحسابات. وهذا يوفر للمتداولين الذين يحتفظون بصفقات مفتوحة لعدة أيام ميزة على شركات الوساطة التي تفرض هذه الرسوم.
• سحب فوري للأموال: تتيح لك Exness سحب أموالك بسرعة كبيرة، عادةً في غضون يوم عمل واحد. وهذا يوفر لك راحة البال ويعني أنه يمكنك الوصول إلى أموالك بسرعة عند الحاجة.
• حجم تداول شهري كبير: تتمتع Exness بحجم تداول شهري كبير، مما يدل على ثقة المتداولين بالشركة.

3. AvaTrade موقع AvaTrade

• تنوع كبير في الأدوات: تقدم AvaTrade تداولاً على مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك العملات الأجنبية وعقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية المشفرة. وهذا يمنح المتداولين خيارات متنوعة لاستثمار أموالهم.
• منصات تداول متعددة: يوفر AvaTrade مجموعة متنوعة من منصات التداول لتناسب احتياجات المتداولين من مختلف المستويات والخبرات. تشمل هذه المنصات WebTrader و AvaTradeGo و MetaTrader 4 و MetaTrader 5.
• منظمة دوليًا: تخضع AvaTrade للتنظيم في تسعة نطاقات قضائية حول العالم، بما في ذلك أوروبا وأستراليا وجزر فيرجن البريطانية. وهذا يوفر للمتداولين مستوى إضافي من الحماية.
• خدمة عملاء جيدة: تشتهر AvaTrade بخدمة عملاء جيدة ومتاحة 24/5 بعدة لغات.

4. FP Markets موقع FP Markets

• عقود الفروقات على مجموعة واسعة من الأصول: تتيح لك FP Markets تداول عقود الفروقات على مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والمعادن والسلع والمؤشرات والسندات. وهذا يوفر لك تنوعًا كبيرًا في خيارات التداول.
• فرق أسعار ضيق (Spreads): تشتهر FP Markets أيضًا بفرق أسعار ضيق بين سعر الشراء وسعر البيع للعديد من الأصول.
• سرعة تنفيذ الصفقات: تتميز FP Markets بسرعة تنفيذ صفقات عالية، مما يعني أن صفقاتك يتم تنفيذها بسرعة ودقة. وهذا مهم للمتداولين الذين يتداولون بشكل متكرر أو يستخدمون استراتيجيات تداول تعتمد على السرعة.
• منصات تداول متعددة: تقدم FP Markets مجموعة متنوعة من منصات التداول، بما في ذلك MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و Iress. لديهم أيضًا تطبيق جوال متاح للتنزيل.
• تعليمات تداول: توفر FP Markets مجموعة من موارد التداول التعليمية للمتداولين الجدد والمخضرمين على حد سواء.

5.  موقع Investingor

• فئات الأصول المتعددة: توفر Investingorلعملائها إمكانية التداول في عدة فئات من الأصول مثل العملات والمعادن الثمينة والمؤشرات والعملات الرقمية.
• سهولة عمليات السحب والإيداع: تحرص Investingor على التعامل مع عمليات الإيداع والسحب بقدر كبير من الأهمية، حيث يمكن للعملاء إيداع وسحب الأموال عبر طرق التمويل المتعددة والآمنة داخل منصة Investingor
• فريق متعدد الاختصاصات: يضم فريق Investingor خبراء في الخدمات المالية مثل مديري المخاطر والتقنيين وخبراء القانون الملتزمين بتقديم أفضل تجربة تداول للعملاء.
• تنفيذ سريع للصفقات: توفر Investingorتنفيذًا سريعًا للصفقات لضمان استفادة المتداولين من فرص التداول على الفور.
• ترخيص وتنظيم بشكل كامل: تمتلك شركة Investingor ترخيصًا كاملاً وتنظيمًا من الهيئة المالية لسيشيل FSA مما يوفر ثقة كبيرة للعملاء في موثوقية الشركة.
• منصات التداول: توفر Investingor للعملاء إمكانية التداول باستخدام منصة cTrader العالمية

حيث تمنحك هذه المنصة تجربة تداول فوركس فائقة السرعة والدقة مع مميزات متنوعة مثل إمكانية التحليل الفني وأوامر التداول المتقدمة والتداول الآلي.

• دعم متعدد اللغات على مدار الساعة: توفر Investingorدعمًا متعدد اللغات على مدار الساعة لتسهيل التواصل مع الفريق التقني ودعم العملاء.

أسئلة شائعة حول شركات تداول العملات الأجنبية في العراق:

ما هي المخاطر التي يجب أن أكون على علم بها قبل البدء بالتداول؟

• تقلبات الأسواق: تتغير أسعار الأسهم والعملات الأجنبية باستمرار، وقد تنخفض قيمة استثماراتك بشكل كبير في فترة زمنية قصيرة.
• الرافعة المالية: تتيح لك شركات التداول استخدام الرافعة المالية لمضاعفة قيمة صفقات التداول. لكن هذا سلاح ذو حدين، إذ يمكن أن تكسب أو تخسر أرباحًا وخسائر أكبر بكثير مما كنت ستخسر لو لم تستخدم الرافعة المالية. تأكد من فهم مخاطر استخدام الرافعة المالية قبل استخدامها.
• رسوم التداول: كما ذكرنا سابقًا، تفرض شركات التداول رسومًا على كل صفقة تداول. تأكد من فهم هيكل الرسوم والتكاليف المرتبطة بالتداول قبل البدء.
• احتمال الاحتيال: للأسف، هناك بعض شركات التداول الاحتيالية التي تستهدف المتداولين المبتدئين. تأكد دائمًا من اختيار شركة تداول مرخصة ومنظمة من قبل هيئة مالية خارجية تحظى بالاحترام.

كيف يمكنني فتح حساب تداول مع شركة تداول في العراق؟

عملية فتح حساب تداول مع شركة تداول عالمية عادةً ما تكون بسيطة و مباشرة. إليك الخطوات العامة:

1. اختر شركة تداول موثوقة: تأكد من إجراء بحثك ومقارنة شركات تداول مختلفة بناءً على المعايير التي ذكرناها سابقًا.
2. قم بزيارة موقع شركة التداول: ستجد نموذج تسجيل عبر الإنترنت على موقع الشركة.
3. املأ نموذج التسجيل: أدخل معلوماتك الشخصية والتفاصيل المالية وفقًا للمطلوب.
4. قم بتحميل الوثائق المطلوبة: عادةً ستطلب شركة التداول بعض الوثائق لإثبات هويتك ومحل إقامتك، مثل صورة عن جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية وفاتورة حديثة لإثبات عنوانك.
5. إيداع الأموال: بعد اكتمال عملية التحقق، يمكنك إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك باستخدام إحدى الطرق المتاحة التي تقدمها شركة التداول (التحويل البنكي، المحافظ الإلكترونية، بطاقة الائتمان/الخصم).
6. ابدأ التداول: بعد أن يتم تمويل حساب التداول الخاص بك، يمكنك البدء بتداول الأسهم والعملات الأجنبية أو الأدوات المالية الأخرى التي تتيحها شركة التداول.

ملحوظة: قد تختلف إجراءات فتح حساب تداول قليلاً بين شركات التداول المختلفة، لذا تأكد من مراجعة التعليمات على موقع شركة التداول التي تختارها.

ما هي أفضل طريقة لإيداع الأموال في حساب التداول الخاص بي؟

تعتمد أفضل طريقة لإيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك على عدة عوامل، بما في ذلك شركة التداول التي تستخدمها وبلد إقامتك. إليك بعض الطرق الشائعة لإيداع الأموال:

• التحويل البنكي: تعتبر طريقة التحويل البنكي طريقة آمنة وموثوقة لإيداع الأموال، لكنها قد تستغرق بضعة أيام عمل حتى تظهر الأموال في حساب التداول الخاص بك.
• المحافظ الإلكترونية: تتيح لك بعض شركات التداول إيداع الأموال باستخدام محفظة إلكترونية مثل Skrill أو Neteller. عادةً ما تكون هذه الطريقة سريعة وسهلة الاستخدام.
• بطاقة الائتمان/الخصم: يمكنك أيضًا إيداع الأموال باستخدام بطاقة الائتمان أو الخصم الخاصة بك. لكن تجدر الإشارة إلى أن بعض شركات التداول قد تفرض رسومًا على عمليات الإيداع باستخدام بطاقة الائتمان.

نصيحة: تأكد دائمًا من مراجعة خيارات الإيداع والسحب المتاحة على موقع شركة التداول قبل فتح حساب.

تداول الأسهم والعملات الأجنبية في العراق – خطوتك الأولى نحو النجاح!

كما رأينا، يوفر التداول في الأسهم والعملات الأجنبية فرصة للمستثمرين العراقيين للمشاركة في الأسواق المالية العالمية وتنويع محافظهم الاستثمارية. ومع ذلك، من المهم أن تكون على دراية بالبيئة التنظيمية والتحديات المحتملة قبل البدء بالتداول.